非法金融业务活动民事法律监督之样本分析

近年来,非法金融业务活动衍生出大量民事案件,已成为G省B市法院民事诉讼最大增量。对此,G省B市检察机关以办理的民事监督案件为研究对象,并结合国内、G省其他地区类似案件,梳理实践中遇到的监督依据不足、监督能力薄弱等问题及联动形成监督监管合力,做实企业合规源头防控等方面的完善思路,旨在为有效推动非法金融业务活动衍生民事案件法律监督提质增效,加强诉源治理提供启迪和完善方案。

依法取缔非法金融机构和非法金融业务活动

近年来，一些单位或个人非法设立金融机构和非法从事金融业务活动严重扰乱了金融秩序，破坏了社会的安定，侵害了社会公众的合法权益，给国民经济造成了极大的危害。虽然现行的金融法律、行政法规中，规定了中国人民银行是非法金融机构和非法金融业务活动的取缔机关，但是...

对东宁边境地区地下钱庄情况调查

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是地下经济的一种表现形态。根据地区的不同,地下钱庄从事的非法业务有很多。从东宁边境地区地下钱庄经营方式看多以炒汇的形式存在（也称为民间外汇市场）。民间外汇市场游离于金融监管体系之外,利用或部分利用金融机构的资金结算网络,从事非法金融业务,破坏国家外汇管理秩序、增加了经济运行的不确定性,严重干扰正常的金融市场的秩序,也为其他违法犯罪活动提供了便利,应当严厉打击。 东宁地区民间外汇市场总体情况 东宁民间贸易外汇市场是伴随着上世纪八十年代东宁边境口岸的设立,

地下钱庄生存现状和打击手段研究

一、地下钱庄生存现状和组织运营特点 地下钱庄是对从事地下非法金融业务一类组织的俗称。广义的地下钱庄指非法经营本外币业务而牟取暴利的体系，其业务范围包括金融体系之外的高息揽存、人民币借贷、非法买卖外汇、本外币资金汇兑以及资金非法跨境转移等。狭义的地下钱庄一般是指从事非法外汇买卖、本外币汇兑以及资金非法跨境转移的体系。

我国地下钱庄的成因、危害及防治对策

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务等组织的俗称。它具有银行的业务性质，能够实现大量资金的划转，是具有一定规模的、有组织的、跨地区或跨境的人民币和外汇非法交易活动的组织。地下钱庄的滋生和蔓延不仅扰乱了正常的金融管理秩序，直接影响到国家的经济安全和社会稳定，也向我国的外汇管理T作提出了新的挑战。

有组织犯罪立法刍议

有组织犯罪已成为全球继恐怖犯罪后又一种灾难性的犯罪。对付这种灾难性的犯罪 ,我们应有更细更密更全面的刑法对付 ,而且立法也应具有超前性。

全国人大代陈晶莹:完善“洗钱罪”量刑标准,打击地下钱庄

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是国务院明令取缔的非法金融机构。根据非法经营业务种类的不同，目前的地下钱庄主要有三种：一是主要从事支票贴现等非法资金结算业务活动的支付结算型地下钱庄；二是主要从事买卖外汇、跨境汇款等非法金融活动的外汇经营型地下钱庄；还有一种是侵吞国有资产等的犯罪分子将非法资金进行境外转移的洗钱型地下钱庄。

打击非法金融活动路在何方?

近年来,民间金融非理性发展的不良后果正逐步显现,各种打着“可办贷款”名号的网络技术公司、理财公司、投资公司违规经营,负责人跑路等事件明显增多,风险加速暴露.与此同时,监管空白导致部分非法金融业务处于监管真空.我国打击非法金融活动的现行法律法规及执行层面存在哪些矛盾冲突?非法金融活动归谁管?怎么管?亟需进一步理清思路.

帮助他人利用“花呗”套现从中收取手续费的行为构成非法经营罪

一、案情概述2014年下半年,重庆市阿里巴巴小额贷款有限公司开发的消费信贷产品'花呗'上线运营,其基本功能为:用户在淘宝、天猫和部分外部商家消费时,可选择由'花呗'付款,在规定的还款日之前向'花呗'偿付贷款即无须支付利息及其他费用。[1]之后,'花呗'转由重庆市阿里小微小额贷款有限公司运营。2015年7月,杜某某与其同伙在未取得相关金融资质的情况下,通过中介人员将商品的链接地址发送给意图套现的淘宝用户。

哪些借贷合同不受法律保护

近年来,随着社会经济的发展,资金融通领域不断拓宽,融通的品种和数量也呈现出前所未有的发展势头.发生在金融机构与企业、金融机构与个人、企业与企业、企业与个人以及个人与个人之间的各种资金借贷关系异彩纷呈.从资金融通角度出发,这种现象无疑是件好事.但是,在各类借贷关系的具体运作中,由于当事人不清楚其中的法律、法规知识,借贷风险意识差,不自觉地与他人发生资金借贷关系,但由于订立的是不受法律保护的借贷合同,结果在发生纠纷时很难实现借贷的预期利益,有的甚至带来无辜的经济损失.这是借贷纠纷中不容忽视的问题.

多管齐下防风险——访全国人大代表、人民银行天津分行行长周振海

金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分。2018年,＂防风险＂成为＂三大攻坚战＂的＂首战＂,金融风险的防控更是其中难打的＂硬仗＂。从金融业综合统计,到存款保险早期纠正和风险处置,再到互联网金融从业人员职业资质资格设置……作为拥有多年人大履职经验的老代表,人民银行天津分行行长周振海今年将关注点放在了＂防风险＂的主轴上。在他心里,

地下钱庄缘何“青睐”民营经济?

地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，是地下经济的一种表现形态。根据地区的不同，地下钱庄从事的非法业务有很多，比如：非法吸收公众存款、非法借贷拆借、非法高利转贷、非法买卖外汇以及非法典当、私募基金等。其中，又以非法买卖外汇和充当洗钱工具最为人熟知。

七类借贷合同人受法律保护

在法院审理的借贷合同纠纷中,无效借贷合同不受法律保护,无效的信贷行为不具备借贷法律行为的有效要件,因而不能产生行为人预期的法律后果。主要包括以下几种: 1.借贷进行非法活动。