非法集资类犯罪的立法反思与对策

刑法严惩非法集资活动的预期设想与非法集资现象愈演愈烈的现实反差,值得反思。非法集资类犯罪的演变过程反映国家对非法集资活动持续加大管制的趋势。诸多饱受争议的非法集资案件暴露我国相关立法存在的种种缺陷。非法吸收公众存款罪的立法立场滞后,实践中扩张适用与"口袋化"趋势明显,在罪与非罪之间缺少缓冲机制。集资诈骗罪也存在不同程度的扩张适用,且刑罚过重。针对这些弊端,须转变立法理念,从正反两方面严格限缩非法吸收公众存款罪的适用,在条件成熟时实现除罪化;须对集资诈骗罪进行严格的限缩解释,废除死刑,并实现刑罚的轻刑化。同时,还应取消非法经营罪,规范非法集资类犯罪案件的财产处置程序,制订《民间借贷法》。

论办理非法集资类犯罪案件中的若干法律适用问题

非法集资类犯罪中的"向社会不特定对象吸收资金",是指非法集资行为并非具有明确的针对性,无论从何处筹集到资金都符合集资人的意愿。对于向社会不特定对象吸收资金用于合法生产经营的行为,应慎重处理,未给存款人造成经济损失的,一般不予追究刑事责任。"非法占有目的"应包括两层含义:一是行为人主观上具有非法占有投资者资金的意图;二是行为人主观上根本没有回报投资者的意图。

农村非法集资类犯罪研究

我国经济不断发展,农民的“闲钱”不断增加,非法集资“下乡进村”。对农村非法集资类犯罪进行整治成为一种趋势。首先,本文以2017-2021年农村非法集资类案件为样本,整理出农村非法集资类犯罪的现状。其次,根据对案件的整理,归纳出农村非法集资类犯罪存在的问题;再次,对其存在的问题进行原因分析,最后根据存在的问题提出相应的对策。

非法集资类犯罪案件法律适用问题探讨

非法集资类犯罪对经济活动的开展和社会的良性运转造成了极大的危害。本文对浙江省检察机关办理的非法集资类犯罪案件情况进行专题调研,对在办理该类犯罪案件中所遇到的法律问题进行了分析,并在调研的基础上,对此类案件的法律适用提出了初步的意见。

当前非法集资类犯罪现状及涉案财物处置问题研究--以义乌市为例

近年来,非法集资类犯罪案件呈现高发态势,具有涉案数额巨大、时间持续久、受害者人数众多、集资利率畸高、刑民交叉繁复、涉案资金追回困难,以及出现网络集资新形式等特点。涉案财物处置中面临涉案财物是否为犯罪所得难以判定、刑民交叉影响处置进度、担保合同效力及责任承担不明、财物处置主体及被集资人范围确定难、大量集资款项去向不明等问题,亟需在实体上确定借款合同效力、明确被集资人身份、细化涉案财物处置标准、确定涉案财物处置主体,在程序上具化涉案数额申报程序和涉案财物查封、扣押、冻结程序,建立政法委牵头,法院为中心,公安、检察和其他相关执法和司法部门相互配合的协调处置机制。

非法集资类犯罪案件中投资人的维权指南

近两年来,很多P2P平台、线下理财门店以及私募基金公司集中暴雷,非法集资类刑事犯罪案件频发。未兑付金额之大让人惊愕,从几千万到几百亿均在不同的个案中发生。很多投资人投入的是毕生的存款,有的是自己全部养老钱。由于投资金额大-没有心理预期-平台暴雷之后,大多数投资者不知所措,不知道如何维权。

涉众经济犯罪的现状和特点

涉众经济犯罪是涉及众多不特定受害群体的经济犯罪。涉众经济犯罪成为经济犯罪中的多发案件,有逐年上升的趋势和呈现网络化趋势,大案要案突出,打击后挽回损失较少,适用法律困难。整体上涉众经济犯罪具有参与人数量众多,犯罪涉及社会面宽,极具隐蔽性,犯罪手段复杂多变,犯罪领域时代特征较突出等特点。

涉众型金融犯罪合法财产权保障问题研究

随着社会经济飞速发展,投资、融资需求逐渐增长。这些需求如果处理不好,极易被犯罪分子利用,引发形态多样的涉众型金融犯罪。涉众型金融犯罪以非法集资类犯罪为典型代表,最为常见的罪名是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。此类犯罪严重破坏金融管理秩序,影响民生和社会稳定。在涉众型金融犯罪案件中,各方主体的合法财产权益能否得到有效保障,是评价刑事司法处理结果公正与否的重要考量因素,也是刑事司法能否有效化解社会矛盾、保障金融管理秩序的重要考量指标。

P2P网络借贷可能涉及的犯罪及其防治

P2P网络借贷模式作为一种新兴的借款模式,自诞生以来,凭借其贷款手续简便、信息覆盖面广、借款门槛较低等特点迅速风靡全球。在我国,网络借贷作为我国金融行业的有效补充,为民间个人借贷和小微企业融资带来了便利,使社会闲置资金得到了合理配置,促进了借贷市场的繁荣。但是,也必须认识到,我国的相关配套监管制度尚不完善,P2P网络借贷平台在建立和运营中还存在很多问题;而这些问题的存在,很可能导致P2P网络借贷运营中涉及违法甚至刑事犯罪。应从行业监管、个人信用体系建设、消费者权益保护等方面采取有效措施,防范P2P网络借贷运营中可能涉及的刑事犯罪。