对建立国有商业银行经济责任审计非现场监测机制的探讨

为强化经济责任审计对国有商业银行领导干部经济责任履行情况的监督、评价作用,本文结合具体工作实践,探索构建经济责任审计非现场监测机制,介绍监测重点内容和数据分析路径方法及保障措施,通过建立审计对象资料库和五类清单长效机制,加强监测成果利用和审计方法日常积累,为高质量高效率开展经济责任审计打好基础。

我国商业银行非现场监测系统的设计与构建

构建非现场监测系统的目的是识别有风险银行,对其进行监测并提出预警。我国商业银行非现场监测起步较晚,存在监测指标设计不合理、没有风险评价体系、监测技术落后、信息收集及监测工作制度不规范等问题。对此,作者提出构建非现场监测系统的原则和总体结构,在对原有指标进行取舍的基础上,设计和完善了非现场监测指标体系,确立了流动性指标、资产安全性指标、盈利性指标、资产充足性指标及市场风险性指标等指标类别。在构建和实施商业银行非现场监测系统时,还应注意信息的准确度与共享性、建立非现场监测工作机制、实现两种监管方式并重、采用新技术和提高监测人员素质等问题。

保税监管区跨境贸易收支非现场监测体系构建初探

针对当前保税监管区跨境贸易收支监管存在问题,通过整合利用现有的外汇监管数据信息,探讨了构建保税监管区跨境贸易收支非现场监测体系的设想,提出了提高保税区跨境贸易收支非现场监测效果的对策建议。

利用外汇账户系统提高外汇非现场监测水平

文章分析外汇账户系统非现场监测的目标、模式,以及需要开展的配套措施,以便提高外汇非现场监测水平,为外汇异常资金的流动监管提供数据支持,促进国际收支平衡。

美国银行机构非现场监测系统和模型的介绍及启示

2005年底,笔者参加了银监会组织的“银行监管统计境外培训班”,对美国监管当局介绍的非现场监测系统和模型颇感兴趣。回来后,笔者根据美国监管专家提供的网址,对涉及的有关内容进行了研究。本文试图通过介绍美国非现场监测系统和模型,研究我国银行业非现场计量监管问题。

对《金融资产管理公司非现场监测报表》的几点建议

《金融资产管理公司非现场监测报表》运用多年来，为监管当局提供非现场监管信息，为监管决策提供重要依据，成为对金融资产管理公司非现场监管的重要手段。随着不良资产处置市场的变化、处置配套政策的出台和处置手段的提升，《金融资产管理公司非现场监测报表》(以下简称“监测报表”)有待于进一步改进和完善。以下提出几点意见，仅供参考。

企业过度融资非现场监测的思路与方法研究

许多生产流通企业倒闭的前兆就是过度融资。过度融资对企业、对银行都具有较强的危害性,银行内部为及时防范信贷风险,在信息化环境下可以采取非现场监测的方法,对企业过度融资作及时、动态的监测、分析与预警。本文对利用企业财务报表及银行授信额度进行非现场监测的思路与方法进行研究,并阐述实施非现场监测的作用。

数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用

为适应外汇管理方式的变革,必须重视外汇检查非现场监管方式的创新,本文结合江苏省近年来的相关外汇监管数据,阐述了数理统计原理在外汇检查非现场监测中的运用。

非现场监测在商业银行经济责任审计中的应用与探讨

本文在介绍商业银行领导人员经济责任审计工作思路的同时,结合非现场监测工作特点提出审计的新思路,强化现场审计前的数据准备、分析工作,做到按时、保质保量地完成领导人员经济责任审计工作,为经营决策提供有效信息。

我国商业银行信贷业务非现场监测探讨

对信贷业务进行现场检查和非现场监测是商业银行风险管理的重要内容,非现场监测对降低管理成本、提高现场检查效率起到了积极作用,它是现代信息技术快速发展背景下产生的一种新型监测方式。本文从我国商业银行实际出发,分析信贷业务非现场监测的优势,指出在非现场监测方面存在的问题,对如何有效开展非现场监测进行探讨并提出相关建议。

非现场监测在商业银行内部经济责任审计中的应用探索

商业银行内部审计部门从经济责任审计角度开展非现场监测,是解决当前审计任务重、要求高、时间紧与人力不足之间矛盾的有效途径。本文结合实践,介绍监测对象选择、监测重点内容、监测路径和方法、监测成果利用等方面内容,探索构建内部经济责任审计非现场监测机制,为全面高效开展经济责任审计打好基础。

小企业贷款风险非现场监测分析

国内商业银行小企业信贷业务在高速发展过程中可能集聚着一定的潜在风险,而运用传统的人工方式逐户识别、计量风险会在人力、时间和效率上难以满足以万户计的工作量的需求。因此,根据小企业贷款的运行特点和风险特征有针对性地设计和运行业务监测模型,是识别、计量和管理这些潜在风险的有效途径。本研究重点围绕关联关系、资金流向、还款能力、民间借贷和综合贡献等方面对小企业贷款风险进行监测,以期为小企业贷款市场的拓展指明方向,为贷款的主动退出圈定准确的目标,为银行提供需要关注的贷款对象,为银行挖掘存款潜力和提高综合收益明确要求。

商业银行非现场审计监测的实现策略探析

非现场审计监测作为一种现代化审计监测手段,能够提高审计质量及效率。本文分析了商业银行非现场审计监测的必要性,以及存在的问题,并在此基础之上,从非现场审计制度建设、审计环境、审计技术等方面,具体论述了新时期商业银行非现场审计监测的实现策略。

非参数统计监测应用研究——以青海省货物贸易出口监测为例

本文运用核密度估计建立数据核查和异常数据分离方法,运用游程随机检验和等级相关检验建立企业主体违规状况核查方法,实证分析结果表明,数据趋势判断方法、异常数据核查方法、企业主体核查方法等三种方法都是有效和实用的非现场监测手段。

小额贷款中介问题审计纪实录

案例背景W农商银行于2021年开展线上贷款专项审计时,发现中介贷款问题,之后该行持续开展中介贷款问题审计,大额抵押贷款问题得到了较为有效的控制。目前,小额贷款的中介问题还呈现一定的扩散趋势,因此,该行在常态化非现场监测中加强对小额贷款中介问题的审计。

企业库建设与监测——以陕西省为例

敏感样本企业监测制度和重点数据库企业监测制度构成了货物贸易非现场监测方法的两大支柱。本文从辨析二者之间的联系与区别入手,结合陕西省的实践,系统研究了敏感样本企业库的建库原则、监测指标及预警方法,对于外汇管理部门提高非现场监测水平和定向监管具有一定的理论与实践意义。

也谈竞争力

首先,抢抓机遇需要我们有一双善于发现商机的眼睛;其次,抢抓机遇需要我们有善舞长袖的本领;最后,抢抓机遇需要我们有化"危"为"机"的能力。