“非现场销户”规范要义与转销户相关规定的讨论

本文提出网上流传的2017年证监会下发的《证券公司证券经纪业务管理办法(征求意见稿)》(以下简称《征求意见稿》)第二十六条相关规定在表述及其落地实施方面存在的两个问题:一是“非现场销户”服务是否要绑定相应的非现场开户方式?二是中国结算接受客户申请“直接办理”转销户业务将依托怎样的合法、有效的技术手段?本文继而从我国现行法律法规相关规定和“看穿式监管”有效落地不容忽视的关键点,银行业同类业务的现行管理办法与执行情况等方面进行梳理;进而分析了“非现场销户”的可行性,尝试归纳了“非现场销户”的规范要义;最终给出修改《征求意见稿》第二十六条有关规定并完善相关操作规范的建议。