金融资产管理公司 非金业务洗钱风险及对策建议

金融资产管理公司作为反洗钱义务机构,由于其业务单一、客户及交易数量有限,在较长的一段时间内未对反洗钱工作予以足够的重视。随着金融资产管理公司市场化业务的发展,其面临的洗钱风险也不断提高。文章聚焦近年来金融资产管理公司业务规模增长较快的非金融机构不良资产业务,揭示该业务存在的洗钱风险及洗钱手法,并从内控机制建设、客户尽职调查方面提出相关对策建议。

资产管理公司非金债业务风险管理研究——以纺织行业为背景

在我国社会经济环境与国企改制双重作用下,非金融类不良资产的数量持续增长,尤其纺织行业整体效益下降,融资能力弱,贷款质量不佳。为解决各大行业不良资产问题,资产管理公司开始进行商业化转型,开拓创新业务模式和金融手段。然而部分资产管理公司操作不规范,暴露出了众多项目风险,给公司日常经营活动造成了负面影响和不必要的损失。在这样的大环境下,开展非金融类不良资产业务风险管理研究十分必要。