我国特定非金融行业反洗钱监管体系初探

随着我国反洗钱工作机制的逐步完善和人民银行反洗钱监管工作的不断深入,金融机构反洗钱工作的有效性得到大幅提升,洗钱犯罪正逐步向防控能力相对薄弱的非金融行业渗透。本文拟就特定非金融行业的范围及其洗钱风险、我国特定非金融行业反洗钱现状以及如何建立特定非金融行业反洗钱监管体系等方面作一些研究和探讨。

我国特定非金融行业反洗钱策略研究

在我国特定非金融领域开展反洗钱工作既是《反洗钱法》赋予反洗钱行政主管部门和国务院有关部门的神圣使命,也是我国遵循反洗钱国际标准,维护国家经济安全和社会稳定的客观需要。我国亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,应结合国际标准与国内实际尽快确立我国特定非金融行业具体的反洗钱监管依据和模式。

意大利特定非金融行业反洗钱监管模式分析及对我国的启示

本文通过对意大利特定非金融行业发展现状、反洗钱法律法规建设、反洗钱监管架构设置及其优劣性进行综合分析,提出完善我国特定非金融行业反洗钱监管的启示:一是强化国家层面的特定非监管统筹协调机制;二是完善特定非金融行业反洗钱法律法规体系;三是构建有效的特定非金融行业风险信息收集和报告机制。

英国特定非金融行业反洗钱监管经验及对我国的启示

英国特定非金融行业反洗钱监管起步较早,早在《犯罪收益法案(2002)》、《反洗钱条例(2007)》等法律法规中,对特定非金融行业反洗钱义务做出了法律安排,而英国特定非金融行业反洗钱监管实践也得到金融行动特别工作组(FATF)第四轮互评估的肯定,其执行建议22、建议23被评为大致合规,执行建议28被评为合规。本文整理英国特定非金融行业反洗钱监管先进经验,以期对我国有所启示。

建议借鉴国际经验探索建立我国特定非金融行业反洗钱监管制度

本文通过分析研究国际特定非金融行业反洗钱监管制度及经验,结合我国特定非金融行业现状,以房地产业、贵金属交易和律师行业为例,分析我国特定非金融行业开展反洗钱工作的必要性、提出我国应借鉴国外先进经验,探索建立特定非金融行业反洗钱监管制度,在健全法律体系、完善监管方式、构建合作体系和加强行业自律等方面进一步完善。

特定非金融行业洗钱风险防范研究

近年来,加强对特定非金融机构开展洗钱风险防控,是目前面临的一项重要课题。本文通过分析特定非金融行业的洗钱风险及监管难点,借鉴国际组织及发达国家的一些经验做法,提出特定非金融行业反洗钱监管思路:如法规制度先行、开展局部试点、实施分类监管采取差异化措施等。

做好特定非金融行业和职业反洗钱工作的政策建议

随着金融领域反洗钱工作的强化,洗钱活动逐步向房地产等特定非金融行业和职业渗透。我国已经启动特定非金融行业和职业反洗钱工作,但从国际反洗钱互评估的结果看,我国特定非金融行业和职业仍存在不足。应该全面开展特定非金融行业和职业的洗钱风险评估,加强顶层设计,建立健全特定非金融行业和职业反洗钱法律制度体系,促进特定非金融行业和职业履行好反洗钱义务。

中国非金融行业上市公司现金流风险研究

本文研究了我国非金融行业上市公司经营净现金流的风险状况,建立了风险现金流(Cash-Flow-at-Risk)的POT模型,在可比公司估计的分析框架下,度量并分析经营净现金流风险。实证结果表明:第一、房地产业和综合类风险现金流级别相对最高,而采掘业、交通运输仓储业、电力煤气及水的生产与供应业的风险现金流相对最低;第二、除房地产业和综合类业外,其他行业ST公司风险现金流值均比同行业正常公司值要高;第三、受金融危机的影响,与2006、2007年同期相比,2008年经营净现金流为负值公司数目及超出风险现金流值的公司数目均明显增加。

特定非金融行业反洗钱监管

金融机构和特定非金融机构是反洗钱的两大支柱,我国应当及时弥补特定非金融领域的短板,防止出现"木桶效应"随着各国反洗钱监管制度的不断完善,洗钱活动转而利用监管薄弱、种类繁多的特定非金融行业逐渐成为一种国际趋势。特定非金融领域反洗钱已成为评价一国反洗钱工作成效不可或缺的关键因素。

国内艺术品市场的洗钱风险及防范对策

艺术品市场参与主体众多,特有的隐蔽性、专业性、不留交易凭证、价值不确定等特征,使得艺术品市场成为洗钱犯罪的潜在高风险领域。本文通过研究国内艺术品市场的洗钱风险和交易模式,在分析国内艺术品市场监管现状、比照国外监管经验的基础上,有针对性地提出了一些反洗钱监管对策,希望为落实FATF新《40项建议》要求、研究制定我国关于特定非金融行业的反洗钱和反恐融资规定提供借鉴。

要闻速览

人民银行:推进特定非金融行业反洗钱监管工作3月16日,人民银行召开2022年反洗钱工作电视会议,就推动反洗钱工作高质量发展做出工作部署,并明确表示2022年要切实提高反洗钱监管有效性,推进特定非金融行业反洗钱监管工作。会议表示,我国反洗钱工作取得新成效。

数据

2013年第一季度中国非金融支付行业各类支付业务的总体交易规模达到3.39万亿。

OECD国家资本项目开放案例

一、资本项目开放历程:韩国案例从韩国开放历程来看,一是对外商直接投资经历了从正面清单到负面清单管理的过程。1996年加入《准则》时,保有大量限制措施。非金融行业投资方面,出于国防考虑对多个行业限制外资投资,对国企的外资持股比例有上限要求,对外国直接投资的审批长繁杂。