银行业非面对面业务客户身份识别困境与路径选择——以海南省为例

银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险。做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义。本文以海南省为例,分析非面对面业务的类型及特点,探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的困境,并提出了相应的突破路径。

上海市公立医疗机构非面对面服务及门诊预约效果分析

目的分析2020年上海市公立医疗机构门诊患者对医院非面对面服务的认知及门诊预约效果,为公立医疗机构和卫生行政部门不断完善医疗服务提供决策依据。方法对上海市107所公立医疗机构调查门诊患者满意度,并通过多层logistic回归模型分析影响门诊患者满意率和门诊逗留时间的因素。结果 97.22%的门诊患者对疫情防控期间公立医疗机构提供方便有效的信息化服务满意或较满意;与无预约的患者相比,有预约的患者门诊逗留时间较短,对门诊等候时间的满意率较高。结论非面对面的人性化便民医疗和咨询服务以及门诊预约服务仍需完善。

浅议非面对面业务客户身份的有效识别

非面对面业务是一种借助网络技术实现货币支付与资金转移的金融业务。由于其匿名性和隐蔽性,已成为洗钱犯罪分子利用的主要渠道之一。金融机构如何履行好"了解你的客户"义务,加强对非面对面业务客户身份的有效识别和控制,对发挥好反洗钱屏障作用至关重要。本文通过分析非面对面业务中客户身份识别的主要特点以及存在的主要问题,进而提出客户身份识别向加强型转变的有效途径。

非面对面银行业务的洗钱风险分析及建议

随着信息网络技术的发展,基于信息技术的银行创新产品不断涌现,如网上银行、手机银行、电话银行、自助机具等。这些产品在给客户带来方便、快捷服务的同时,也成为当前银行业洗钱风险高发领域。本文在全面分析此类创新服务产品特征的基础上,剖析了创新产品带来的洗钱风险,提出在发展创新产品的同时如何防范洗钱风险的建议。

浅析非面对面业务客户身份识别应对措施

随着金融创新步伐的加快以及网络经济的到来,商业银行依托电子化、虚拟化服务平台的金融业务得到了高速的发展。这些创新业务的非面对面工作形式在为广大客户带来方便、快捷的同时,也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度。本文分析了商业银行非面对面业务开展过程中客户身份识别工作存在的问题与难点,并提出相关的政策建议。

商业银行非面对面业务客户身份识别研究

随着金融创新步伐的加快以及网络经济的到来,商业银行依托电子化、虚拟化服务平台的金融业务得到了高速的发展。这些创新业务非面对面的工作形式在为广大客户带来方便、快捷的同时,也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度。本文分析了商业银行非面对面业务开展过程中客户身份识别工作存在的问题与难点,并提出相关的政策建议。

银行业金融机构非面对面业务洗钱风险及管理

近年来,非面对面业务的快速发展使银行业金融机构非面对面业务较之于传统柜面业务,面临着更大的洗钱风险。本文拟从非面对面业务的特点出发,分析其在客户身份识别、风险等级划分、大额和可疑交易监督等洗钱监管领域的难点和盲区,就进一步加强银行业金融机构非面对面业务反洗钱工作给出建议。

商业银行非面对面业务客户身份识别及风险控制研究

随着金融创新步伐的加快以及网络经济的到来,商业银行依托电子化、虚拟化服务平台的金融业务得到了高速发展。这些创新的非面对面业务在为广大客户带来方便、快捷的同时,也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度。对此,本文通过招商银行福州分行近5年来的反洗钱历史相关数据,对非面对面业务的类型、特点、发展趋势以及存在的洗钱风险进行全面分析,发现银行当前非面对面业务在制度建设、业务特性、人员履职方面存在的风险。在探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的难点的基础上,提出健全识别制度、优化识别流程、运用科技手段等政策建议。

利用视频开展非面对面客户身份识别刍议

本文分析了我国利用视频开展非面对面客户身份识别实践中存在的问题,介绍了德国在利用视频开展客户身份识别的一整套成熟做法,在此基础上,提出了完善相关法规、明确工作要求、建立视频识别客户身份的技术标准体系、强化约束机制等政策建议。

浅析农信社非面对面的客户身份识别及风险控制

本文从非面对面业务的定义及业务类别出发,分析非面对面业务身份识别的特点和难点,指出当前农信社在非面对面业务身份识别方面存在的不足与困难,并就此提出政策建议。

金融类公司“非面对面业务”的风险控制——以寿险公司为例

非面对面业务作为各国金融单位业务中飞速发展的项目之一,在领衔金融机构便利交易,降低成本、提高效率的同时,各寿险公司也受益其中,但由于其本身的特殊性质,也增加了被犯罪分子利用而造成洗钱的风险。在互联网+保险业务大环境下,客户的账户业务都将是通过远程系统进行,客户的识别已非现场面对面进行;客户交易也是通过互联网进行,完全突破了常规模式。本文通过正视我国非面对面业务客户身份识别工作上的难点的基础上,结合泰康人寿有限责任公司内部运营的实际情况提出论述内容。

关注非面对面业务洗钱风险

随着现代网络通信技术的高速发展,当前非面对面业务已经成为银行业金融机构的核心业务内容。调查显示,非面对面业务在给客户带来方便快捷服务的同时,在法律制度设定、客户身份识别、资金交易监测等方面存在一定问题,正在成为洗钱风险的高发领域。采取有效措施完善相关制度,加强客户身份识别和可疑交易监测成为当务之急。

基于微信平台的非面对面开会模式对临床护士工作疲溃感影响的研究

目的:探讨基于微信平台的非面对面开会模式对临床护士工作疲溃感的影响。方法:选取我院8个临床科室为调查对象,随机分成AB两组,A组心血管1科、消化科、骨二科、急诊科全体临床一线护士共48名作为对照组,B组呼吸科、内分泌科、ICU、骨一科全体临床一线护士共50名为试验组,对照组采取传统的面对面开会模式,试验组采取基于微信平台的非面对面开会模式,试验时间为6个月,采用工作疲溃感量表进行问卷调查。结果:试验组情感衰竭维度、去人格化维度得分均低于对照组,个人成就感降低维度得分高于对照组,差异均有统计学意义(P<0.05)。结论:基于微信平台的非面对面开会模式能有效减轻临床护士的工作疲溃感,值得临床推广。

浅析银行非面对面客户业务是为客户进行身份信息识别及客户风险管理控制

随着金融市场的发展以及网络技术的提高,非面对面交易成为如今时代的特色,足不出户便可在网上银行进行存储支出等操作,银行机构也在其中赢得了诸多机遇与发展,非面对面业务也被银行机构所重视,但这种业务给予广大客户带来方便快捷的同时,也给银行机构对客户身份识别、履行反洗钱义务带来了极高的难度。 因此,文章则对银行机构非面对面业务客户识别问题以及风险控制进行了分析和探索。

论电子商务法基本原则

电子商务法学界对电子商务法基本原则的认识仍存在种种分歧和不足。技术中立原则只是民法平等原则的细化,不能成为电子商务法基本原则。在梳理国内现有理论研究并汲取合理成分的基础上,以法律基本原则的原理为基础,从电子商务法解决的核心问题是在非面对面交易环境中,如何确保当事人能够获得商品和价款出发,提出电子商务法基本原则是安全原则。功能等同是判定利用新型信息技术所实施的法律行为有效与否的标准,是安全原则的重要外延和具体化。安全原则要求第三方电子商务平台针对平台内发生的第三方侵权行为负有合理的注意义务。在安全原则指引下,技术中立非绝对,应包含国家安全等例外规则。

新冠疫情背景下设计专业课程的数字化教学转型

在数字化转型和Covid-19(新型冠状病毒肺炎,简称新冠)等意外危机的时代,要求探索设计教育的未来课堂情景,以预测设计教育系统需要如何创新。采用物理环境的对比分析法,分析了疫情逼迫下的数字化教育环境中的设计专业教学场景转换,阐述了以培养设计文化修养为目标的面对面授课如何实现数字化转型;剖析了在疫情迫在眉睫的数字化教育环境中,设计专业教师如何改变传统的教学方式以探索新的课堂情境,教师对设计教育场景的认识产生哪些变化以及如何变化;论证了在未来加速数字化转型的高校设计教育中,教师如何扮演"学习者多元化学习体验的促进者"角色。结果显示:非面对面的在线课程将与线下课程并存,在实践为主的设计专业教学中起到积极的辅助作用。高校设计专业教师应该具备线上、线下以及混合式授课的操作和应用能力。

证券期货业反洗钱工作存在的问题及对策

随着证券期货业务领域的不断开拓和深入,非面对面业务已成为其结算的重要组成部分,但是,该业务在给客户提供快捷、便利、高效的金融服务的同时,也成为不法分子利用的工具,给反洗钱工作带来了新的挑战。本文对当前证券期货业领域开展反洗钱非面对面业务的现状、问题进行了探讨与分析,并提出了相关对策和建议,以防范洗钱风险的发生。

网络论坛上建议言语行为的语用研究

在网络论坛上,建议言语行为的实施是一种常见的现象。文章选取天涯论坛情感类主题下的跟帖为研究对象,并在Brown&Levinson的礼貌理论框架下,以质的分析为原则,对其中的建议言语行为的表现形式进行归纳研究,探索其中的语用规律。通过阐释非面对面交流中的建议言语行为及礼貌策略的使用情况,以新的理据丰富了语言交际研究。

产品责任险进入电子商务领域的分析

电子商务近年来在我国飞速发展,但由于属于非面对面交易,也无形中增加了产品质量的风险,有风险的地方就有了保险存在的可能性,本文试图探讨通过将产品责任险引入电子商务领域来转嫁这一风险,为电子商务的发展提供更大的空间。

转述句中转述动词选用的语用分析

本文通过按传统语法规则对直引结构进行转述和从语用角度对直引结构进行转述的对比研究,证实转述句中转述动词的适当选用可以减少转述过程的信息流失,帮助转述信息接收者获得尽可能多的转述信息从而实现非面对面交际的有效进行。