电信网络诈骗资金链预警查控的困境审视

电信网络诈骗随着社会经济的发展而演进犯罪手段,具有犯罪主体地域化、犯罪方式多样化等特点。伴随着时代进步更新支付结算方式,电信网络诈骗资金链预警查控面临崭新挑战,呈现复杂、连续、跨域的属性特征。目前,存在涉诈资金相关的数据来源广泛、信息掌握受限,关联关系多元、信息反哺局限,资金轨迹复杂、信息研判有限等现实难题。通过加强警银协作、夯实数据质量,巩固数据收集、增强关联分析,强化技术投入、研判异常资金优化电信网络诈骗资金链预警查控,有效弥补了现有资金链预警查控工作中存在的不足,可以更好开展涉诈资金链分析研判,提升打击电信网络诈骗犯罪成效。