基于IP信誉的在线交易风险侦测技术研究

随着互联网支付的迅速发展,在线交易风险不断升级,各类恶意交易行为屡见不鲜。为了应对业务风险防控的严峻挑战,以IP信誉为切入点,评估交易行为是及时发现在线交易风险的重要手段之一。文章通过对IP信誉与在线交易风险的关联分析,提出基于IP信誉的在线交易风险侦测框架与模型,根据业务实际场景,实现对在线交易风险的实时识别,为互联网业务的安全运营提供了更多保障。

基于Logistic回归模型的经纪人风险侦测实证研究

经纪人制度的实施对证券行业未来发展起到了极大的推动作用,但证券经纪人风险则随着经纪人制度的普遍实施而凸显。传统的经纪人风险侦测是根据经验建立相关检测模型,通过设定阀值确定是否存在风险,该方法是一种事后的检测方法,主观性较强且误判和漏判的概率较大。本文结合客户的背景资料及其交易行为建立logistic回归定量分析模型,计算客户被"代客操作"的概率,反向核查其经纪人的违规行为。实证结果表明,该模型能极大提高风险侦测的准度与深度,能较好克服主观性的弊端,有助于发展完善的风险管理体系。

基于实时大数据处理的交易欺诈侦测的研究

银行产业的迅猛发展,在带来海量银行卡交易的同时,也伴随着越来越多的交易欺诈。欺诈交易不仅给持卡人、商户等带来不可估量的损失,而且严重阻碍银行产业的发展,因此交易欺诈侦测技术就显得尤为重要。本文分析了交易欺诈的各种类型以及银行业规划反欺诈体系需要考虑的因素,提出了基于实时大数据处理技术的交易欺诈侦测方案,进而解决海量数据环境下的实时交易欺诈侦测问题。

汽车制造企业敏捷物流风险预警管理研究

为提高供应链一体化效率,有效预防汽车制造企业实施敏捷物流过程中的风险,文中提出了汽车制造企业敏捷物流风险预警的原理和过程,建立了基于免疫原理的汽车制造企业敏捷物流风险侦测模型,同时提出了相应的风险预控策略,为汽车制造企业实施敏捷物流提供参考。