商业银行客户洗钱风险分类方法:案例与实践

本文针对当前商业银行现有反洗钱工作在洗钱风险分类方面遇到的主要问题,结合G行和H行的典型案例以及国际标准与渣打银行成功实践,分析了客户洗钱风险分类方法在银行业金融机构实务中的适用性、可操作性和应用前景,并对下一步改进商业银行反洗钱风险分类工作进行展望。

我国财政风险研究现状及展望

财政风险管理活动是以财政风险研究工作为依据的,对财政风险的研究现状进行总结和汇总是进行财政风险管理和研究的基础工作。本文从财政风险的内涵、类型和评价三个视角出发,对现有财政风险研究的主要成果进行整理。从研究现状可以看出,对财政风险的研究遇到了数据瓶颈,导致不能对财政风险形式进行准确判断。未来如何提高财政风险相关数据的数量和质量应成为研究的重点。