论系统性金融风险的识别与控制

系统性金融风险破坏性极大,直接影响了经济系统、区域、甚至一个国家的信用与安全,也影响到社会生活的稳定,识别系统性金融风险,建立健康的风险预警机制和控制机制非常必要,也是十分有益的。同时,风险等级评价无论对事前主导性控险抑或是事后督导型化险都有着十分重要意义,能够提高运作金融资源效率,使金融主体的功能达到耦合和高效。

银监会通知对衍生产品交易进行风险提示

2004年10月，中国航油新加坡公司在从事衍生产品交易时造成了5．54亿美元巨额亏损(以下简称中航油事件)，反映了衍生产。品交易存在巨大风险。为认真从中吸取教训，进一步提高风险防范意识，健康地发展衍生产品业务，更好地为客户提供服务，严格落实《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》和《商业银行市场风险管理指引》的各项规定，对衍生产品交易业务的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险进行有效管理，现再次就衍生产品交易风险管理提示如下：

区域金融安全问题研究

影响金融安全的原因有：公众承受金融风险的能力弱、社会乱办金融业务、国有企业境况不佳、中小金融机构经营困难、金融资产品种单一、央行金融监管体系不完善。创建金融安全区应采取的措施：明确央行、各金融机构的职责，建立创建工作责任追究制、对金融风险分类化解、建立检查考核和风险报告制度、加强对金融机构高级管理人员任职资格的管理、依法惩治违法违规行为。

规矩立 定方圆——上海农村商业银行合规风险管理经验扫描

2005年8月25日,上海农村商业银行正式成立。成立伊始,其董事会和高级管理层就十分重视业务发展与风险管理的平衡,确立了“依法合规,稳健经营,立足长远,勇于创新,培育特色”的二十字经营理念,在总行一级成立了合规部,并逐步健全和完善全行的合规风险管理机制。

从一起信贷诈骗案件中得到的几点启示

某国际贸易有限公司(以下简称A公司)以国债全额质押的名义分两笔向某支行申请7800万元的贷款，该支行行长指示公司业务部直接经办，并指派公司业务部经理等人抓紧调查并办理国债质押手续，随后，在两笔贷款均发放后，支行经营主责任人、客户经理等人回访A公司，才了解到原来所提及的项目并未立项。