内部转移定价在商业银行风险集中管理中的运用

内部资金转移定价作为一种新的经营管理模式越来越受到商业银行的重视,其核心功能在于剥离利率风险,实现科学的绩效管理,并在优化资源配置与引导产品定价中发挥作用。本文通过示例分析内部资金转移定价的机理及其在商业银行风险集中管理中的运用,在阐述内部资金转移定价对中国银行业影响基础上,探讨中国商业银行在构建内部资金转移定价体系、实现粗放式规模管理向精细化价格管理飞跃的理论和实务问题。

企业资金集中管理风险防范路径及创新管理要点

资金是企业生存的命脉,是企业长足发展的基石,没有足够的资金,企业的生产经营将难以为继,甚至威胁到企业的生存。当前,我国企业往往拥有多个分公司、子公司,其产业存在现代化、多元化、分布广等特点,大部分企业选择资金集中管理模式,从而加强资金管理,以更好地经营企业。但资金集中管理存在风险,如果企业不能提前量度评估风险及预防规避风险,必然导致资金管理失控,给企业的生产经营带来负面影响。因此,资金集中管理模式下的企业必须重视资金风险控制,并制定行之有效的风险控制措施,提高资金管理效率,保障企业稳定运转。基于此,本篇文章对企业资金集中管理风险防范路径及创新管理要点进行研究,以供参考。

试析内部资金转移定价(FTP)在我国的运用

内部资金转移定价(FTP)是国际现代商业银行集中全行利率风险的重要工具,在我国利率市场化进程加速推进的今天,其对我国商业银行同样具有重要应用价值。本文通过介绍内部资金计价转移的基本原理,剖析其在集中利率风险方面的运作机制,同时结合国内商业银行的经营环境和特点,分析了内部资金计价转移对我国商业银行利率风险管理的现实意义,并针对其运用难点提出了相关建议。