加强授信管理 防范骗贷行为

近年来，审计机关在审计过程中发现部分商业银行对借款企业及相关中介机构提交的虚假贷款’申请资料缺乏警惕，骗贷行为时有发生。

不良资产与骗贷扫描

一、不良资产如黑云压城 中国金融不良资产到底有多少?业内人士也说法不一。据称仅中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行等四大国有独资商业银行和国家开发银行拟划拨由资产管理公司管理经营的不良资产总额就高达1.2万亿元,此外,几十家股份制小商业银行的不良资产问题与四大国有商业银行相类似,5万多家农村信用社、2千家左右城市信用社及地方性信托投资公司等非银行金融机构的不良资产的存量和增量也很突出。

唐山数十农户农行“被贷款”调查

唐山“被贷款”村民实名举报村主任“骗贷”400万，河北省农行调查结果称“未发现骗贷行为”，其背后是否隐藏着利益分肥黑幕？

谁控制冯明昌

“优秀民营企业家”冯明昌并非“民企航母”南海华光的真正掌舵人。

商业银行应对骗贷的几招防身术

近期,关于银行遭遇骗贷的案件屡见报端,先有冯明昌74亿骇人黑洞,后有浙江2 600万存单骗贷,各种手段层出不穷、花样翻新,以至于审计暑金融审计司司长范鹏都表示“大长见识”。为此,本文作者根据多年的监管经验,总结了以下防止骗贷行为的办法,与业内人士共享。

浅谈企业骗贷特征与银行防范对策

近年来，一些企业以各种手段诈骗银行贷款，呈现出诈骗手段更加隐蔽、诈骗金额增大、银行损失增高的新特点，严重扰乱了正常金融秩序，成为金融安全的一大隐患。同时，银行员工违规成本不断提高，有些违规行为甚至转化构成了违法放贷案件。因此，如何防范企业骗贷行为，如何识破企业骗贷手段，是当前商业银行信贷风险管理工作的一项紧迫任务，也是每一个信贷从业人员应该掌握的必备技能。

财事聚焦

受灾上市公司再融资“特事特办”,大小非减持5％需3日内公告,银监会：整治“三假”骗贷行为。

检讨企业“造神运动”

2OO3年，又是一个怎样的名利场?地位之高、倒台之快、跌落之狠，让好事者喜欢称福布斯大陆排行榜为“杀猪榜”和“通缉令”，人们关心的是下一个“中招”者将不知是何人。

冯明昌漂白20亿：揭开大规模洗钱的核心秘密

洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。

资产安全的机制救济

将看好银行资产的希望寄予个别高管、主管守法守章的做法实在危险之极.眼前中国银行北京市分行个人住房按揭贷被骗6亿多元,就是明显的例子.本案主角徐维联只是中国银行北京市分行的一个中层副职领导,何以有超过6亿元的放贷权呢?这说明银行管理机制可以给某些关键人士巨大无边的权力.上亿元的骗贷行为何以能够畅行无阻呢?这也说明银行的个人贷款风险防范虽有制度,但却存在诸多漏洞.

把合规“清收”回来

在不良资产清收活动中，比“量”上的“现金收回”成绩更重要的，是把合规“清收”回来，切实弘扬合规理念，践行合规要求，也只有这样才能从根本上杜绝骗贷行为和不良资产。