关于高净值客户资产配置的理论研究

服务于高净值客户的财富管理业是商业银行未来发展的蓝海,但目前的相关文献很大程度上只是侧重于财富管理业务方面的调查研究,对于高净值客户核心服务的资产配置业务没有形成实施这一业务的理论解释和运行这一业务的理论框架。首先综述与高净值客户资产配置有关的资产组合理论,然后讨论能够融合不同理论形成一个综合性的高净值客户资产配置理论框架的可能的结构。

第三方财富管理公司如何走出影子银行的阴影

近年来,我国的高资产净值人群对市场提出了财富管理需求,这为第三方财富管理公司提供了良好的客户基础和发展空间。由于我国相关法律约束和行业发展不成熟,第三方财富管理市场普遍存在非法集资、设立资金池、抽逃资金等现象。财富管理行业监管应当规范第三方财富管理机构的准入标准和注册制度,对其主营范围、从业人员资格考核、风控制度、信息披露制度、资金存管标准、利率定价等各项进行监控。明确第三方财富管理公司信息服务中介的性质,规范经营模式。保持以金融中介的功能出现,以客户为中心,针对高净值客户提供定制化金融服务与咨询,充分激活民间资本,服务实体经济。