收取高额利息为他人谋取利益行为定性

国家工作人员利用职务之便为请托人谋取利益,通过向请托人出借款项收取高额利息的行为定性应当区分不同情况予以区别对待。请托人确有实际借款需求,双方意愿真实并且利息未超过合理利息的、不宜认定为受贿犯罪;受托人主动要求,违背请托人意愿,但利息未超过合理利息的,应认定为索贿;请托人确有实际借款需求,双方意愿真实但利息明显超过合理利息的,应认定为受贿,未明显超出合理利息的,不宜作为犯罪处理。

借款转贷收取高额利息的行为,该如何处理?

[案情] 犯罪嫌疑人张某,原系A镇副镇长,1996年初调至B镇任纪委书记。同年底其分管的缫线厂找到张某请求帮助借款。张某以老领导的身份,找到A镇农村合作基金会负责人吴某,以自家搞付业需要资金为借口,通过吴某从该基金会借得10万元融通资金。但当张某将这10万元资金借给B镇缫丝厂时。

商业银行违规租赁黄金增加融资规模获取高额利息的案例分析

本文通过分析商业银行利用黄金租赁增加融资规模的方式方法,在阐明违规产生的动机和原因的基础上,提出完善相关制度、明晰部门职责、严格内控管理等加强财会监督的意见建议。

拒绝“高额利息”

去年的一天,邻居郭叔接到辖区派出所电话,打电话的警官说让他的老伴儿丛姨到所里来一趟,主要是协助他们调查。当时郭叔就蒙圈了,他的老伴儿退休后不是看孙子,就是跟老姐妹们一起跳广场舞,怎么也想不到会跟派出所打交道。于是郭叔赶紧找到丛姨,他们怀着忐忑的心情一起前往派出所,去了以后才真相大白。

民间借贷高额利息能否以不当得利索回?

案例2013年8月31日,杨某与赵某签订借款合同,约定杨某向赵某借款人民币200万元,10个月的利息是80万元。随后,杨某则从2013年9月29日开始还款,到2014年10月22日,本息共支付280万元。2021年9月7日,杨某以赵某收取的利息远远超过国家规定的年利率24%为由,将赵某诉至法院,要求赵某返还多收取的利息,并从最后一笔还款日2014年10月22日起计算资金占用利息。

“利巴”与利息问题浅释

“利巴”,意思是空头盈余,高额利息。伊斯兰教初期,禁止“利巴”系专对阿拉伯蒙昧时期遗留并风行的高利贷而言。“利巴”的形式大致有:1.甲向乙购物,双方言明限期付款,到期甲却不能付,则协商延缓支付,但要比原货款增加数额,其增加部分即是“利巴”。2.债主与借贷者立字协议,贷款有一定期限,并商定利率,按月计息,偿期一到,借贷者应将本利一并还清。借贷者如不能按期归还。

现行的利息规定不符合科学的利息理论

我国现行制度规定:企业向银行借入流动资金的利息支出,采用不同的方法而摊入成本,这样处理利息支出,是不符合马克思主义的利息理论的。马克思认为:“利息最初表现为,最后是、并且实际上始终不外是利润即剩余价值的一部分,这部分是执行职能的资本家,即产业家或商人,在他不是使用自有的资本而是使用借入的资本时,必须支付给这个资本的所有者和贷出者的。”

推动企业—银行债务调整 助推实体经济转型升级

金融体系出现加速紧缩苗头,企业—银行债务调整迫在眉睫今年以来,新增信贷和社会融资同比明显减少,出现了金融体系加速紧缩的征兆。这不单是银行信贷供给能力和意愿问题,而主要是经济下行导致企业融资能力和意愿下降。2008年以来,我国企业债务风险逐步累积。据测算,2013年末,企业部门的杠杆率达124%。由于产能过剩尚未有效化解,除一些僵尸企业无法退出外,许多企业微利经营,大量现金流被高额利息吞噬,

对当前出现的高利贷的性质及其对策——兼论高利贷与民间借贷的区别

近年来,各地所发生的高利贷现象相当普遍.据调查表明,这种现象不仅发生在民间,而且也涉及到企、事业单位、群众团体,甚至某些国家行政机关.放贷的利息很高,普遍高达三、五分到八、九分,少数还有二十或三十分的.对当前社会上出现的这种高利贷现象,人们认识差异甚殊.有的认为属民间借贷,现行政策允许,并可缓解资金短缺,扶持生产,促进商品流通,与旧社会高利贷有质的不同(即没有剥削);有的认为它有两面性,即既有调剂资金余缺、互助支援的一面,

高息放贷当心血本无归且被判刑

为获取年利率50%的高额利息,在两年内,邱某的丈夫经常向各色人等发放贷款达300万元。鉴于有的人借款到期后无法按时还款,其丈夫在催收未果后,带人通过上门打砸抢的方式索要本息。不料,几乎血本无归的他最终却被法院处以刑罚。

农村高利贷问题初探

近两年来,农村形势发生了很大变化.反映在信用关系上.是自发借贷市场十分活跃,借贷规模不断扩大.借贷形式概括起来有三种:一是社队集体与集体之间的借贷;二是社员个人与个人之间的借贷;三是社队集体与社员个人之间的借贷.这三种形式的借贷中,前两种所占比重较小,后一种则是主要的.借贷利率也可以大致分为两种:第一种是无息或低息.低息的,月息一般都在二分以下.

公安机关视角下打击治理“套路贷”犯罪研究

近年来,不法分子为追求非法利益最大化,构建非法高利放贷平台,成立所谓的贷款、投资公司,以“无抵押”“快速下款”为诱饵,向不特定人群约定高额利息进行放贷,进而假借民间借贷之名实施“套路贷”犯罪。公安机关把及时发现和精准打击“套路贷”犯罪、遏制相关犯罪活动的发展蔓延作为深化扫黑除恶专项斗争的具体举措。通过南京公安机关的不断打击整治,有明显“套路贷”嫌疑的非法借贷公司基本关停,广告传单基本绝迹,相关警情大幅下降,初步遏制了“套路贷”犯罪高发多发势头。

基于家校联动的“校园贷”防范与对策研究

随着互联网的迅速崛起,网络金融也随之孕育而生逐渐壮大,当前大学生是消费的主力军,必然成为众多行业争相"开发"的优质群体,受提前消费观念的影响,高校逐渐衍生出"校园贷"的现象,由于无法及时支付高额利息,暴力催债严重影响着学生的学习和生活。将家长纳入到学生日常的学习、生活管理,有效的发挥家长与学校的联动效应,实现管理双主体,创新学生管理模式,及时掌握学生的动态,可以有效的预防"校园贷"发生。

太钢改革销售核算辟新路

太钢改革销售核算辟新路赵晓东一、问题太钢由于长期受“三角债”的困拢，以及企业资金短缺等原因，大量销货款项无法及时收回，收入及成本也无法按期结转，大量资金沉淀在“发出商品”，迫使太钢四处求贷，高额利息，不甚负担。“两则”的实施为解决发出商品列帐问题，采...

“冒名”借款背后

朱全民事后称,自己这些出面借款的朋友大多经济状况不好,有些是工薪阶层,有些甚至没工作,根本没能力还款。不过事实上,这些借款人也没有实际使用借款.

从账户入手审计的方法

从账户入手审计，能够掌握资金运动的方向，从中发现一些违规违纪的蛛丝马迹，进而揭示问题。一、银行开户许可证、被审计单位银行存款情况表和银行账簿之间的核对。通过核对，能及时准确地发现问题。如：我们审计组在１９９８年９月份审计某公司时，先让其填写《被审计单...

谈谈高利贷问题

在经济体制改革过程中,我国城乡中不同程度地出现了高利贷问题。高利贷本是建国初期已经解决的老问题,但在改革的新形势下又重新出现,这不能不起引人们的注意。目前,人们对改革中出现的高利贷问题尚有不同的认识。

当前社会集资不法行为主要表现、危害及治理

当前社会集资不法行为主要表现、危害及治理●蜀仁近来，一些局部地区和部门存在着与金融相关的诸多风险和隐患，已引起管理层的警觉。特别是非法集资现象有所抬头，干扰了正常的经济金融秩序。社会集资不法行为表现较为复杂，主要有：不按法律、法规、政策规定的权限、程...

民间借货忧思录

伴随着十多年的改革开放,我国城乡的民间借货应运而生,迅猛发展,它在推进经济发展的同时,也直接引发了大量的民事经济纠纷,在一定程度上扰乱了正常的金融秩序,影响了城乡社会的稳定。据浙江省龙游县金融、司法和乡镇企业管理等部门调查,近年来,该县民间借货资金总额已逾千万元,借贷的范围已由个人与个人发展到个人与乡镇集体企业。