Regarding the Regulatory Sandbox Route and Mechanism for Governance of Artificial Intelligence

The main challenge in AI governance today is striking a balance between controlling AI dangers and fostering AI innovation.Regulators in a number of nations have progressively extended the regulatory sandbox,which was first implemented in the banking sector,to AI governance in an effort to reduce the conflict between regulation and innovation.The AI regulatory sandbox is a new and feasible route for AI governance in China that not only helps to manage the risks of technology application but also prevents inhibiting AI innovation.It keeps inventors'trial-and-error tolerance space inside the regulatory purview while offering a controlled setting for the development and testing of novel AI that hasn't yet been put on the market.By providing full-cycle governance of AI with the principles of agility and inclusive prudence,the regulatory sandbox offers an alternative to the conventional top-down hard regulation,expost regulation,and tight regulation.However,the current system also has inherent limitations and practical obstacles that need to be overcome by a more rational and effective approach.To achieve its positive impact on AI governance,the AI regulatory sandbox system should build and improve the access and exit mechanism,the coordination mechanism between the sandbox and personal information protection,and the mechanisms of exemption,disclosure,and communication.

金融强国视域下中国版“监管沙盒”的构建与完善——基于金融科技创新监管试点的应用研究

“监管沙盒”是适应金融科技创新发展的新监管模式。在建设金融强国视域下,系统研究中国版“监管沙盒”的构建与完善,对于深化金融科技创新监管试点,坚定不移走中国特色金融发展之路具有重要意义。中国版“监管沙盒”在借鉴国际经验的基础上,贯彻适应我国金融市场特点、坚持金融服务实体经济等原则,构建了中央与地方配合的顶层设计,探索运用信息公开、产品公示、行业自律等监管机制,并落实了从“入盒”到“出盒”的完整测试流程。中国版“监管沙盒”在金融科技创新监管试点项目中的落地实施,呈现出参与主体多元、监管工具丰富、风险普遍较低等新特征,推动了数字技术与金融场景的深度融合,提升了金融科技服务实体经济能力,但在项目准入、权益保护、持续监管等方面仍有待提升,为此需要完善项目分类遴选与“入盒”标准,打造全流程多元监督闭环,优化“出盒”后的持续监管机制,全面保障金融消费者合法权益,促进金融科技守正创新,助力金融强国建设。

迈向试验性规制的人形机器人治理

人形机器人的应用可以带来巨大的效益,但也对社会秩序、法律规则及伦理价值等产生深远影响。传统的科层式规制体系似乎不再能够完全适应这一新兴技术领域的规制需求。试验性规制作为一种规制创新,将规制过程视为一种学习过程,通过不断试验、评估和修正,逐步完善规制措施,使规制更具适应性和灵活性,有助于开发循证的、迭代的人形机器人治理策略。“监管沙盒”作为一种典型的试验性规制工具,可以帮助监管机构发现规制问题,积累规制成本与效益的证据,促成人形机器人的包容审慎规制,最终实现“统筹发展与安全”的政策目标。为了推动人形机器人“监管沙盒”的制度化发展,应当通过试验性立法为“监管沙盒”授权,采用“中心辐射模式”治理“监管沙盒”,确保实施中的程序正义,并完善“后沙盒”阶段的监督机制。

我国金融科技“监管沙盒”测试企业退出预备制度研究

测试企业进入金融科技“监管沙盒”正式参与测试后,基于其主观或客观原因而存在主动或被动退出沙盒测试的可能。从沙盒测试退出的实践需求来看,测试企业退出沙盒测试的预备行为亟需统一的制度规范。在充分借鉴澳大利亚相关制度设计经验的基础上,我国应从不同等级风险预防与预警规则设置、解除合作与交易协议及终止线上线下服务规则设计、建立测试企业相关技术与数据的有效处理制度以及制定测试企业退出前的牌照申请计划和准备规则等方面,为我国测试企业退出沙盒测试的预备行为提供合理有效的制度供给。

监管沙盒模式下的非法吸收公众存款罪之轻罪定位及其治理方略

在推进国家治理现代化的战略背景下,司法领域严重暴力犯罪率急速下降,轻微犯罪率急剧上升,导致我国犯罪结构发生重大变化,伴随着《刑法修正案(十二)》的出台生效,轻罪立法活性化已是中国刑法的时代特征。在金融领域,非法吸收公众存款罪是非法集资犯罪刑事规制的核心罪名之一,但暗含着金融领域“口袋罪”的嫌疑。在监管沙盒模式下,金融科技创新项目触及的非法吸收公众存款犯罪实质上为轻罪,应将其纳入轻罪治理体系,提供多方面治理优化建议,积极探索科学治理路径,以满足金融科技创新需求,在动用刑法维护金融市场秩序的同时,防范机械性司法的积弊,高质有效地应对金融犯罪的新型挑战。

法律金融学视野中金融科技的监管困境与系统治理

从法律金融学理论看,广义金融科技在信息技术驱动下历经金融信息技术、互联网金融与金融科技等发展阶段,其发展质量与效率快速提升,并对应形成机构监管、功能监管与双峰监管。然而,金融科技在创新发展中面临法律、金融与技术层面的系统化监管困境:金融科技的法律监管范围与时效有限;金融科技的监管体制与模式难以适应金融科技的创新;金融科技的监管技术落后,难以应对金融科技的冲击。对金融科技实施有效治理,具有明显的必要性。通过采用法律金融学方法,对域外大陆法系与海洋法系典型国家的金融科技系统治理开展比较分析,我国可以积极借鉴钱学森的系统工程理念,从单维度的政府监管上升至多维度的系统治理,从而全面勾勒出金融科技稳健发展的系统治理图景:加强金融科技的法律治理系统建设;深化金融监管体制改革,积极探索金融科技监管新模式;强化金融科技的监管技术建设,提升数字化监管的技术水平。

发展与安全并重:生成式人工智能风险的包容审慎监管

生成式人工智能伴随着难以预知的各种风险和复杂挑战。对生成式人工智能进行监管,不仅有助于推动生成式人工智能的规范应用和健康发展,而且有助于保护个人合法权益、维护社会公共利益以及捍卫国家安全稳定。生成式人工智能的既有监管模式面临着监管概念失准、监管规则滞后、监管信息困境、监管技术短板等问题,而包容审慎监管能够在很大程度上消解这些难题。包容审慎监管以推动生成式人工智能的创新发展为逻辑起点,以防范生成式人工智能的各种风险为框架核心,以确保生成式人工智能的安全可靠为实现路径。为了实现包容审慎监管,促进生成式人工智能造福于人类,应当通过风险管理机制防控生成式人工智能安全风险,依靠试验机制推动生成式人工智能的可靠可信,建立容错机制激励生成式人工智能的创新发展,完善参与机制提升生成式人工智能的监管理性,强化监督机制确保生成式人工智能的规范监管。

基于区块链技术的数字金融风险监管

数字金融创新导致金融风险泛化,传统金融监管不适应,命令式金融监管存在缺陷,金融技术性规则不具有监管实时性。监管科技符合金融监管演进的理论逻辑,有利于实现金融监管目标,监管科技具有技术可行性。从国外数字金融监管发展现状、监管体制改革的历史演进逻辑、各国的数字金融监管手段分析得出,基于区块链技术的数字监管路径(搭建区块链数字治理架构,嵌入式数字收集治理工具,建立数据分析机制)能够抑制数字金融风险,保护金融消费者利益。

监管沙盒:数据要素治理新方案

如何形成包容审慎的监管环境是当前数据要素治理的关键问题。文章采用实证研究和比较研究的方法,提出科层式监管的刚性化管控会导致缺少容错纠错的制度空间,监管部门的科层划分也使组织内部存在信息流通问题,无法适应包容审慎的监管要求。数据监管沙盒体现了包容审慎的监管理念,具有主体多元、公开透明、规则豁免等制度特征。数据监管沙盒中的协同监管能增加制度弹性,扁平化的组织结构能促进信息流通,最终实现对科层式监管困境的消解。文章从实施主体、申请资格、监管行为和监管方式等方面提出构建我国数据监管沙盒的对策,建议由“国家数据局+行业主管部门”作为实施主体,将创新性作为申请资格的核心评价标准,监管行为应注重释放数据要素价值,并通过企业、行业组织及平台的协同治理实现监管目的。

不完全契约视角下的数据跨境流动沙盒监管机制研究

数字经济时代,数据跨境流动面临平衡数据价值增殖与风险控制的难题,探索优化数据跨境流动监管机制可以解决这一难题,进一步释放数据潜能。基于不完全契约理论,通过剩余控制权视角分析数据跨境流动,构建数据跨境流动沙盒监管机制。研究表明,沙盒监管机制可以重塑监管方和监管对象的剩余控制权分配模式,优化数据跨境流动监管机制,进而开启协商共治的监管模式,实现风险可控的数据价值增殖。数据跨境流动沙盒监管机制可以基于测试数据、测试时间、测试空间和测试规则等要素进行构建。建议从数据分级分类、区域先行先试以及数据审查追踪等方面完善相应监管制度。

基于扎根理论的金融科技监管多案例研究

金融科技的快速发展为金融行业带来了许多创新和变革,然而由于金融科技的复杂性和影响范围之广,使得监管金融科技行业成为了一个紧迫的问题。为探索金融科技监管的内在机理,以多个案例为研究基础,运用程序化扎根理论进行编码分析,挖掘相关概念总结形成金融科技监管在“需求、手段、中介及效应”的四个核心范畴。本研究的贡献在于探索了金融科技监管的形成机制和价值内涵,有利于推动对金融科技监管的理论研究和实践探索。

负责任的发展生成式人工智能的挑战及应对路径

生成式人工智能正推动着新一轮科技产业的变革,但也引发了诸多治理风险,例如数据滥用、训练数据质量不高,算法黑箱、算法歧视现象普遍,但目前的监管理念和措施仍具有滞后性。为了实现生成式人工智能负责任的发展,在治理路径上,需要用户、开发者和监管部门等多元主体从技术和法律等多维度协同参与治理,构建数据质量管理体系、建立开放共享的公共训练数据平台;实行算法备案登记、审查评估机制,实现对算法公平公正的敏捷治理;完善生成式人工智能侵权归责体系、探索监管沙盒制度的应用,实现技术创新的负责任发展。

人工智能的监管困境及其化解

监管沙盒是源自金融科技领域的一项监管方法,在人工智能领域的运用已经得到欧盟的实践。监管沙盒作为一种良性互动型监管、实验型监管的范式,有效平衡了安全与创新,且完美体现了包容审慎和敏捷治理的监管理念,不仅为人工智能的各种风险提供缓冲区,而且还以实验性监管面对破坏性创新,有效突破传统监管模式的困境。我国应当抓紧构建中国特色人工智能监管沙盒,转变传统监管模式和理念。在具体制度构建上,需要统一监管实施主体、明确准入和退出规则、建立豁免机制。

用于颠覆式创新的医药产品监管沙盒浅析

本文回顾了监管沙盒的由来、发展及其特点;结合美国食品药品监督管理局(FDA)紧急使用授权,探讨紧急使用授权与针对金融科技的监管沙盒的相似性;同时简要介绍欧盟《通用药品立法》(提案)及英国药品和健康产品管理局(MHRA)推出的针对人工智能医疗设备的监管沙盒。医药产品监管沙盒不仅能为行业创新提供重要机会,还能为监管机构在创新技术、产品、服务或方法的早期开发阶段获得相关知识提供便利,使得监管机构跟上相关技术发展的步伐,进而有利于确定监管相关创新的最佳方法,并为相关法规的修订提供参考,也可能为上市批准带来更具适应性、灵活性的方法。

金融科技与金融监管的动态匹配对金融效率的影响

党的二十大报告提出“塑造发展新动能新优势,以新安全格局保障新发展格局”。传统金融监管在面临具有创造性破坏特点的金融科技时,明显陷入了“刚性制度陷阱”,亟需践行动态监管理念,增强其与金融科技间的匹配。本文对31省市“金融科技—金融监管”匹配度进行了数理计算,考证了二者匹配对金融效率提升的重要性,验证了我国“监管沙盒”试验对金融效率提升具有显著作用。提高金融科技与金融监管的匹配、践行动态监管理念,理论上有利于制度与技术的协同,为我国创新动态监管理念、夯实动态监管体系提供科学依据,实践上有利于深化监管科技应用、提升地方金融科技监管效能,为实现“防风险”与“提效率”双重目标提供现实支撑。

论颠覆性技术对规制的挑战及其应对

颠覆性技术能够造就新的经济增长点、抢占科技制高点,是关乎国家竞争力和国际地位的关键,但也产生新的风险,并带来创新异化、规制崩溃、过度遵从、信息赤字等挑战。目前中国对颠覆性技术在宏观上采取多种类激励型制度安排促进其发展,中观上尝试展开风险预防导向的立法,但微观上以约谈为措施的规制行动无法有效预判颠覆性技术的风险,亟待与之适应的规制体系。应对颠覆性技术挑战,中国应当贯彻包容审慎监管理念、搭建公私主体合作规制、主动推进规制时序演进,进而依据问题、规制任务将颠覆性技术规制划分早期阶段、实验阶段、准立法阶段、正式立法阶段,并在每个阶段适用特性各异的规制工具,在防范风险的前提下保障颠覆性技术的健康发展。

人工智能应用中数据安全的法律规制分析

数据是驱动人工智能浪潮全面兴起的基础要素之一,数据安全是人工智能安全的核心。然而,人工智能的高速发展也带来数据安全的风险挑战。文章从个人数据安全风险、企业数据安全风险等方面总结了人工智能应用中存在的数据安全风险,并分析了人工智能应用中数据安全的法律规制,从加快数据安全立法和数据确权、数据安全的“穿透式”监管、数据安全“监管沙箱”、数据安全协同治理等方面提出相关建议。

我国金融监管科技发展战略研究

金融科技时代,金融服务更多元、业务边界更模糊、风险形势更严峻。在此背景下,“监管科技”应运而生,为丰富监管手段、提升监管效能提供了有力的技术和工具支撑,对我国金融稳定发展具有重要战略意义。本文首先系统分析了国(境)内外监管科技发展历程、现状和我国监管科技发展面临的挑战;其次对我国监管科技发展做了战略研究,提出发展的基本原则和发展目标,并从加快关键技术研发及监管平台建设、利用监管科技构筑金融风险预警体系、重视新技术应用风险防范等角度提出技术发展战略;最后从组织统筹、配套措施、人才培养等方面提出对策建议与保障措施。本文旨在为推动我国金融监管科技高质量发展提供理论参考。

数字经济时代金融消费者保护新范式--基于监管沙盒模式的展开

监管沙盒以“让消费者受益”为新原则,以“穿透式”保护为新机制,以“专员化”为新方法,在金融科技创新产品或服务尚未投入市场前对金融消费者施行“积极介入式”保护。这是一种“前置型”、“矫正型”、“进取型”的保护,是监管沙盒以行为监管理论、分配正义理论和消费者主权理论为基础所形成的数字经济金融消费者保护新范式。中国版“监管沙盒”在金融消费者保护上的规定有待改进,为避免与国际消费者保护存在“制度时差”从而引发“市场壁垒”,应尽快在中国版“监管沙盒”中确立“让消费者受益”原则,精细化具体的金融消费者保护机制,渐进协同地在立法上实现纵横联动,完成数字经济时代金融消费者保护体系的后现代化升级。

引导金融科技创新健康发展的制度实验——基于监管沙箱视角

金融科技是技术驱动的金融创新,旨在运用现代科技成果优化或创新金融产品、经营模式、业务流程。由于时代发展,风险布局发生改变,金融科技能运用大数据、人工智能等技术有效甄别高风险交易,提升金融风险技防能力。监管沙箱作为一种新型监管模式成为金融监管部门在金融创新与金融监管之间寻求平衡的重要尝试。基于演化博弈理论的分析,发现由政府主导引入监管沙箱制度,确实对金融科技企业创新有促进作用。具体来说,在政府引入沙箱和科技企业采纳创新的意愿均较强时,演化结果得出政府愿意采纳且科技企业的创新意愿强烈的双赢结果;反之,演化结果呈现两极分化的不确定性。从国家层面、行业层面、金融科技企业层面三个角度分别对监管沙盒制度的应用提出了合理建议。