学生心目中的一流本科教育是什么——基于“手段-目标链”模型的分析

研究采用“手段-目标链”模型,探究何为学生视域下的一流本科教育。通过软式阶梯法对40名本科生进行深度访谈,将所得信息进行阶梯归类与编码,绘制蕴含矩阵表与分层价值图。研究发现,学生心目中的一流本科教育应具有完善的教育模式、较高的教师素养、完备的生活保障、妥善的事务管理、丰富的交流平台、充分的就业指导六个基本属性。学生期待通过接受本科教育,提升专业知识、开拓视野见识、获取满意工作、培养终身发展能力等,最终获得综合能力提升、个人竞争力加强两类目的性价值与和谐校园体验过程性价值。一流本科教育的目的性价值体现在促进学生能力方面,过程性价值体现在提供和谐的校园体验方面。

THERMODYNAMIC PROPERTIES OF LADDER-LIKE HEISENBERG SYSTEM

By combining the cumulant expansion method with the double-chain approximation, we study thermodynamic properties of ladder-like He isenberg system. We find the interaction between interchains has different effect in high and low temperature.

非寿险准备金评估的广义线性模型

在非寿险准备金评估实务中,保险公司通常应用链梯法和B-F法等确定性模型,但这类模型无法对准备金的预测结果进行统计检验,因此广义线性模型受到了越来越多的关注。在假设增量赔款服从指数分布族的情况下,讨论广义线性模型在准备金评估中的应用,并通过一个实际的流量三角形数据进行实证检验。

基于精算方法的信用风险的量化

比较了保险风险和信贷风险的基本特征后可以发现,精算模型的方法和思路可以用来描述商业银行的信用风险。可以通过定性分析和定量分析相结合的方式,推导出适用的信用风险量化管理模型。在数据整理和检验的基础上,借鉴寿险精算的生命模型思想可以建立"正常—损失"模型,进而实现对贷款损失率的解释;借鉴非寿险准备金测算的方法,可以采用链梯法测算商业银行短期贷款业务应提取的贷款坏账准备金数额。在上述方法的基础上,可以将"正常—损失"模型与链梯法结合起来,测算长期贷款的坏账准备金。

消费者购买竞猜型体育彩票之影响因素初探

近年来,中国体育彩票公益金已成为我国体育产业发展的重要资金来源,是支持国家体育事业发展的不竭动力。鉴于我国体育彩票的类型多样,但竞猜型体育彩票的销售量所占比例较低。本研究目的旨在探讨影响竞猜型体育彩票的购买决策因素。以方法目的链为研究工具,采用软式阶梯法的访谈方式,将研究结果以层级价值图呈现。结果显示:竞猜型体彩消费者所重视的产品关键属性包括赛前分析、赔率、竞猜型体彩种类等5种;属性连结的结果为乐趣、正确下注、财富等9项;结果连结的价值为刺激、生活中的乐趣、成就感等7项。本研究所得结论:在竞猜型体育彩票的产品价值链部分,最主要路径是"赛前分析"连结乐趣、正确下注选择、财富、再连结刺激。

The Prediction of Non-Life Claim Reserves under Inflation—An Analysis including Diagonal Effects

The extraction of various reserves is one of the most important measures that guarantee insurance companies’ solvency. Accurate assessment of non-life insurance claim reserves needs to consider the volatility risks of inflation. This paper presents a stochastic model of claim reserves including inflation factor and diagonal effects. By applying this model, we can predict the values of the claim reserves and evaluate predicting risks. Through analyzing actual data and using the bootstrap method, we can compare Bornhuetter-Ferguson method involving diagonal effects with chain ladder method. It is shown that the former is more efficient and robust than the latter.

毫米波双交错梯形耦合腔链的研究

本文分析了一种新型的毫米波ＴＷＴ慢波电路─—双交错式梯形电路。提出了求解双交错梯形慢波电路色散特性的三维有限元法和腔场平均法，求得了双交错慢波结构的三维场分布，同时进行了实验研究，实验结果和理论值良好符合。

众包物流平台企业内部社交媒体与员工绩效关系研究——基于目的链模型

利用方法目的链模型,分析众包物流平台企业员工使用企业内部社交媒体对工作绩效的影响。通过阶梯法针对某众包物流平台企业30位员工进行深度访谈,了解其所认定社交媒体环境的核心价值。以内容分析法进行资料编码与分析工作,归纳出价值阶梯图,包括六个属性、九个结果及六个价值。众包物流平台企业内部社交媒体功能属性,除了利于工作者之间知识协调外,对于工作绩效的提升亦有相当益处。最后,本文还分析其他在属性层、结果层与价值层链结的意义。

二次损失函数下B-F准备金的信度估计

在B-F准备金模型中,事故年索赔均值的估计至关重要,而传统B-F模型准备金的估计依赖于精算师的先验估计,具有一定的主观性.本文利用信度理论对事故年索赔均值进行估计,得到二次损失函数下事故年索赔均值的信度估计.该方法与传统的B-F估计和链梯法估计进行比较,结果表明二次损失函数下B-F准备金的信度估计是可行的.

基于B-F方法的未决赔款准备金随机性评估

近年来,关于未决赔款准备金评估的研究已由原来传统的确定性方法趋向于各种随机性模型和方法。采用模型主要是参考B-F方法的思想,将链梯法与损失进展Cape Cod方法结合,将链梯法中的进展因子作为随机变量进行研究,再与损失进展Cape Cod方法结合来估计准备金。通过精算实务中的数值实例进行实证分析,将几种方法与改进的方法进行比较。

毫米波双交错Millitron的三维有限元分析

分析了一种新型的毫米波ＴＷＴ慢波电路─双交错式Ｍｉｌｌｉｔｒｏｎ梯形电路。用三维有限元法对双交错梯形慢波电路的色散特性进行了分析，求得了双交错慢波结构的三维场分布。计算表明，双交错式Ｍｉｌｌｉｔｒｏｎ梯形慢波电路可以得到４０％的冷带宽，其＋１次谐波为前向波，热带宽可达２０％左右，同时进行了实验研究，实验结果和理论值良好符合。

基于区间数回归模型的未决赔款准备金评估

区间数具有信息含量丰富、界限分明的优点,在实数型数据信息不完全的场合用区间数替代可提高回归模型的预测效果.非寿险未决赔款准备金是对保险公司的一项重要负债,其评估方法和效果对保险业发展至关重要.文章在链接法的指数平滑型进展因子基础上,利用区间数回归模型估计各发展年的进展因子,给出一种新的未来未决赔款准备金的估计方法.

随机B-F准备金模型中事故年索赔均值的信度估计

在B-F准备金模型中,事故年均值的估计是一个非常关键的估计量,然而传统的做法是假定事故年均值存在某个先验估计,这个先验估计是根据以往的经验资料由精算师确定的,具有很大的主观性.若先验估计选择合适,则能得到准备金的准确估计,反之,若先验估计选取错误,则给准备金估计带来较大的误差.本文提出改进的随机B-F准备金模型,利用信度理论的思想给出事故年随机索赔均值的信度估计,进而利用经验贝叶斯的方法得到了先验分布中结构参数的估计,最后得到责任准备金的经验贝叶斯估计.我们利用数值模拟的方法验证了事故年均值的经验贝叶斯的均方误差.结论显示,这种随机B-F模型的经验贝叶斯估计是有效的.最后,给出保险公司的实际例子,将本文得到的准备金经验贝叶斯估计与传统的B-F估计和链梯法估计进行了比较.

准备金评估的随机性Munich链梯法及其改进——基于Bootstrap方法的实证分析

传统链梯法是未决赔款准备金评估最常用的确定性方法,Munich链梯法基于Mack模型的假设,利用已决赔款和已报案赔款的相关性调整进展因子,有效减少了链梯法分别基于已决赔款和已报案赔款得到的未决赔款准备金之间的差异。本文在系统介绍Munich链梯法的基础上,结合模型假设,提出了两种基于Bootstrap方法的随机性Munich链梯法,并通过精算实务中的数值实例应用R软件加以实证分析。本文的研究对保险公司准备金负债评估的准确性和充足性具有重要参考价值。

未决赔款准备金评估的随机性Munich链梯法

精算实务界通常采用链梯法等确定性方法评估未决赔款准备金,这些评估方法存在一定缺陷,一方面不能有效考虑保险公司历史数据中所包含的已决赔款和已报案赔款数据信息,另一方面只能得到未决赔款准备金的均值估计,不能度量不确定性。为了克服这些缺陷,本文结合Mack模型假设和非参数Bootstrap重抽样方法,提出了未决赔款准备金评估的随机性Munich链梯法,并应用R软件对精算实务中的实例给出了数值分析。

考虑离群值的稳健链梯法

本文关注于流量三角形中的离群值问题,阐述了链梯法评估的索赔准备金对离群值具有高度依赖性。为了解决这一问题,考虑了一种稳健链梯法,包括计算进展因子的稳健方法和诊断并调整离群值的方法,并应用经典数据和比利时非寿险业务的真实数据进行了实证分析。数值结果表明,稳健链梯法具有优良性能,无论原始数据中存在单个或多个离群值,稳健链梯法都能有效识别并调整这些离群值,以减少离群值对索赔准备金估计的影响。在非寿险精算实务中,异常赔款额是完全有可能出现的,通过比较链梯法和稳健链梯法的评估结果,非寿险精算人员可以进一步分析导致异常赔款额背后的原因,并根据具体情况,采取合理的处理方法调整或保留异常赔款额,提高索赔准备金估计的准确性。

链梯法中进展因子估计的数学规划法

对传统链梯法中进展因子估计方法的不足进行了简要分析,提出将两种形式的偏差函数作为目标函数,建立二次规划和目标规划模型对进展因子进行估计.同时,对不同事故年赋予不同的权重因子,以区别不同数据信息在进展因子估计中的作用,弱化异常数据对进展因子估计的影响.通过数值实验对所述方法的可行性进行验证.

非寿险业务终止下的未决赔款准备金评估方法比较分析

当非寿险业务终止时,事故年业务赔付率和进展年时间间隔都会发生变化.针对这一潜在风险因素,给出了链梯法、Cape Cod法以及其随机模型Cape Cod模型三种未决赔款准备金评估模型相应的改进措施,并结合R软件进行了实证分析.

考虑异常值的改进链梯法

针对传统链梯法评估准备金对异常值的高度敏感性问题,本文提出了一种改进链梯法。直接对增量赔款流量三角形进行分析研究,并引入事故年的逐年进展因子。运用箱线图交叉分析事故年的逐年进展因子表和进展年的逐年进展因子表,确定异常值的位置,然后选择合适插补值代替异常值。数值结果表明:改进链梯法实现了异常值的诊断和修正,并改善了流量三角形对角线异常数据不能被有效识别的情况,优化了链梯法对准备金的估计结果。