碳金融发展的国际经验及其启示

碳金融作为一项应对气候变化的重要金融创新,逐渐成为世界各国金融界关注的焦点。虽然我国是全球碳市场最大的碳资源国家,但国内商业银行在碳金融业务方面的发展却相对滞后和单一。文章在分析国外发展碳金融经验的基础上,针对银行业对碳金融参与程度逐渐提高的现状,提出商业银行应培养专业优质人才、提高碳金融产品创新力、加强风险防范控制和深化国内外交流合作等发展碳金融的相关政策建议。

浅析我国商业银行风险管理文化的构建

近年来,依据巴塞尔《新资本协议》,我国商业银行逐步确立和实施了全面风险管理战略,取得了较好的效果。然而,风险管理文化建设相对滞后,导致全面风险管理无法充分发挥效能。本文运用企业文化和管理学的理论,通过分析风险管理文化的内涵和作用,提出了构建商业银行风险管理文化的三个层次,同时论述了如何正确执行风险管理文化。

基于管理会计导向的先进管理系统:商业银行信息化战略定位

当前,国内银行纷纷借鉴西方商业银行的发展模式与经验,引进ERP管理信息系统。商业银行选择国内外ERP管理信息系统的核心标准是ERP管理信息系统能否真正实现商业银行资源有效配置与充分利用。商业银行会计包括财务会计与管理会计两大体系;商业银行管理会计是商业银行面向未来资源配置与利用的价格信号机制;商业银行财务会计是商业银行过去资源配置与利用的会计。基于管理会计导向的先进管理系统是商业银行信息化的战略定位。商业银行管理会计体系是以商业银行战略管理框架为基础,围绕为企业战略决策提供决策信息的管理会计内在逻辑来构建价值创造型商业银行管理会计体系。

中国银行业竞争与风险承担研究

从银行业竞争、银行特征控制变量与宏观经济特征变量三个方面选取相关指标,运用系统广义矩估计法(GMM)研究了2004—2015年间我国商业银行之间的竞争程度与风险承担之间的关系,并用市场集中度指标进行稳健性检验。实证研究结果表明我国商业银行之间的竞争程度与其风险承担之间呈现非线性关系,并根据实证结果提出政策建议。

上海国际金融中心的经济效应对商业银行业务的影响

在经济全球化不断加深的大背景下,打造上海国际金融中心不仅能够促进上海摆脱环境资源承载力的限制,转变经济发展方式,同时也有利于金融资源利用空间的拓展,提高金融资源的配置效率,是我国成为金融强国的必经之路。上海国际金融中心与其他国际金融中心一样,会对银行业、金融业,乃至整个国民经济产生深刻的影响。如今,我国金融行业仍然以银行业为主导,上海国际金融中心的建设会通过金融资源的集聚效应、金融机构的规模经济、金融发展的区域效应等对商业银行业务产生影响。因此商业银行应该立足于上国际金融中心为其业务发展提供的广阔空间,既要看到机会也要迎接挑战。坚持中间业务与传统业务并重;积极进行业务创新,加快混业经营步伐;把握与外资银行的竞合关系。

论商业银行对中间业务创新的风险控制

随着我国加入WTO,面对外资银行的全面竞争,我国商业银行只有提高中间业务的开拓创新能力,才能增强竞争力,而加强对风险的控制和管理是中间业务健康发展的保证。为此,商业银行必须增强发展中间业务创新中的风险意识,加强中间业务创新风险控制的全过程管理,强化对中间业务创新中的风险控制。

国有商业银行人力资源管理与企业绩效关系研究

绩效管理在当前国有商业银行的发展中是一种现代化的管理模式,其在实施的过程中能够有效促进管理者以及员工之间的沟通,同时调动员工的工作积极性以及创造性,从而在最大程度上实现企业的可持续发展,完成企业所制定的战略目标。论文主要探究分析了当前阶段商业银行人力资源中存在的问题以及原因,并提出了相应的解决策略,以实现国有商业银行的良好发展。

美国次贷危机对国内银行经营管理的启示

该文剖析了美国次贷危机的发生及其影响,并深入分析了美国次贷危机对国内银行经营管理的启示,认为国内的银行必须关注绩效激励的逆向选择、不要懈怠贷前尽职调查、不要过分依赖第二还款来源、营销手段应适度以及不应过渡迷信风险转移等。

浅谈商业银行融资方式

2014年中国证监会和银监会出台了相应的文件,优先股可以在中国发行,这为中国的商业银行提供了新的融资途径。同时中国银监会对国内商业银行的监管提出了更高要求,即核心一级资本充足率不低于8.5%、一级资本充足率不低于9.5%和资本充足率不低11.5%的监管标准。与此同时,银行选择不同的融资方式会对其资本充足率等有着显著的不同影响。论文将就对商业银行融资方式进行简要分析,之后着重分析优先股融资对商业银行的益处。

商业银行金融创新和风险管理

当前,国际国内金融市场环境愈加复杂,商业银行必须大力加强金融创新以提升自身的竞争力,但金融创新在促进自身发展的同时也带来了新的风险。因此,在有效控制风险的前提下,进一步推进商业银行的金融创新已经成为当前银行业一个急需解决的问题。

资管部与理财子公司：何去何从？

随着2018年《商业银行理财子公司管理办法》和《理财子公司管理办法》的相继颁布,标志着监管部门对银行理财业务的组织形式、业务内容等将会有明显的调整,银行资管业务也将迎来重大的调整和变革,这对当前金融机构和商业银行在资产管理业务的规模、风险隔离和打破刚兑的趋势上都提出了更高的要求。一方面,子公司和资产管理部这两种不同的组织形式各有自身的优、劣势。子公司在投资范围、产品销售、机构合作方面拥有更多的主动和灵活性,而资产管理部则在渠道、风控、平台、资源聚焦等方面具有先天优势。商业银行面对这两种不同类型的机构需要按自身业务特点谨慎选择。另一方面,资管业务的格局将会被重新定义和改写,两种模式也需要在竞争的基础上不断寻求合作,在相互取长补短的竞争与合作中共同进步和发展。

“大而全”危机和商业银行的战略选择

金融服务需求的全面高增长以及政策层面对银行业务均衡发展的导向,使得我国商业银行不约而同地选择"大而全"的发展战略。这种大而全的战略使得银行业务雷同、缺乏特色。本文从风险、平均发展两个方面探讨"大而全"战略的后果及影响。在此基础上,分别研究国有制银行以及股份制银行为应对当前形势而应作出的战略选择。

渐进式汇改背景下的中国商业银行汇率风险研究

汇率市场化改革的推进促使人民币汇率波动逐步扩大,汇率风险正日益引起中国银行业,特别是大型银行的高度关注。本文首先运用GARCH均值模型检验中国上市银行的汇率风险暴露情况,并选出汇率风险暴露显著的工行、中行、建行3家银行作为研究对象。进而结合汇改进程,利用EGARCH模型测算出3家银行外汇敞口的风险价值。实证结果显示:过去几年中,3家大银行的外汇风险价值出现大幅上涨,汇率风险有所提升,且汇率风险与银行外汇资产规模呈正向关系。导致汇率风险上升的原因主要是汇率波动扩大,外汇敞口不断增加。基于实证结果,本文对中国商业银行提升汇率风险管理能力给出了针对性建议。

现代商业银行绩效评价框架——基于价值理论与多维视角的分析

本文融合价值理论与商业银行绩效评价的思想,提出整合机构、部门、员工、产品、客户5个视角下的现代商业银行绩效评价新模式,以绩效评价主体、绩效评价要素、绩效评价方法和绩效评价机制为内容,构建理论基础坚实、核心要素完整、逻辑关系统一的现代商业银行绩效评价框架。在此基础上,进一步分析商业银行绩效评价的管理现状,联系商业银行的营销需求与内部管理,提出建设绩效评价信息平台的新思路,发挥绩效评价在实现战略价值、流程控制、信息分享等方面的功能,推进现代商业银行管理会计体系发展,提升商业银行整体价值水平。