基于FATF新标准浅析我国反洗钱监管有效性及改善建议

我国在借鉴FATF标准和结合我国实际的基础上,逐步建立了一套适合我国国情的反洗钱监管体系,这一行之有效的监管体系在防范和打击洗钱和恐怖融资犯罪、维护经济社会安全和稳定中发挥了重要作用。今年,我国将迎来FATF第四轮互评估,面对反洗钱制度体系与国际标准吻合的新要求、新挑战,我国亟待借鉴FATF对其他成员国第四轮互评估工作经验,深入总结启示,完善风险为本的反洗钱监管体系,提高监管有效性。

FATF标准的新变化及我国金融反洗钱/反恐融资应对策略分析

FATF最新修订了反洗钱/反恐融资国际标准,对金融反洗钱和反恐融资工作提出了较多新要求。新标准正式确立了"风险为本"的反洗钱/反恐融资方法,增加了关于制裁"扩散融资"的要求,更加强调对受益所有人的识别,提出了对国内政要的特殊反洗钱要求,严格了电汇业务信息透明度规定,进一步明确了金融情报单位的职责。本文对上述变化进行深入分析,结合我国反洗钱/反恐融资工作实践,提出应对FATF标准变化的政策建议。