反诈视域下互联网服务提供者协同治理的制度逻辑及其实现

网络黑灰产业链猖獗是电诈违法犯罪治理难的根源,互联网服务提供者有责任和义务协同治理电诈违法犯罪。从《中华人民共和国反电信网络诈骗法》立法及当前治理实践看,电诈违法犯罪协同治理的路径是通过立法明确电信、金融、互联网企业的法定义务及其法律责任,迫使互联网企业进行内部合规治理,以压缩电诈违法犯罪的空间,其制度逻辑表现为:“法律制裁压力—互联网企业合规治理—犯罪难度增加—犯罪回报减少—预防和减少电诈”。从执法数据上看,目前互联网服务提供者被行政处罚和追究刑事责任的数量明显与电诈违法犯罪的高发不相匹配。法律责任承担的落空,导致电诈协同治理的制度逻辑无法生效。互联网治理应当建立以“规则性监管”为原则的行政监管制度,出台反诈合规的国家标准或行业标准,强制开展反诈专项合规,同时建立电诈违法犯罪领域专门的行刑衔接机制,强化刑事打击。

互联网金融诈骗犯罪案件侦查对策研究

随着科技的进步,互联网的普及,以及金融业务线上化的发展,犯罪分子利用互联网和移动支付等新兴金融技术手段进行诈骗活动越发猖獗,给广大人民群众带来巨大经济损失。通过对我国互联网金融诈骗犯罪案件侦查工作面临的困境进行剖析发现,当前互联网金融诈骗犯罪案件具有发现犯罪线索难、侦查取证难、侦查协作与跨部门配合难、彻底打击难等难点,对此,公安机关应在证据收集、案情分析、部门协同、维稳追赃等环节积极发力,切实保障人民群众财产安全。

真人驱动型虚拟主播直播诈骗的犯罪及其防控

随着虚拟主播渐成在线直播的主导行业,滥用该技术实施的诈骗犯罪亦呈蔓延之势。防控真人驱动型虚拟主播直播诈骗,应当降低犯罪的隐蔽性,同时提高犯罪的成本。对此,直播平台在完善真人驱动型虚拟主播准入机制的基础上,加强对“黑产”行为、涉诈信息的审查监测能力,识别诈骗账户后及时发布防骗警示。政府推动构建互联网直播行业管理体系,协助直播平台构建共享“黑名单”系统,齐心协力应对新型网络虚拟直播带来的冲击。公安等部门对涉嫌欺诈的从业者加大执法惩戒力度,同时面向受众群体加强反诈宣教。

互联网金融诈骗犯罪协同治理对策研究

“互联网+”时代背景下,以金融交易、金融投资或借贷的名义实施的互联网金融诈骗犯罪频繁发生。针对互联网金融诈骗犯罪案件发案率高、涉及主体多、财产虚拟化、犯罪专业化、涉案部门联动不足及协同程度有限等特点,依据协同治理理论,提出以公安机关为主导,采取银行、金融、证券、电信等主体协同的犯罪防治策略,完善全流程协同防控体系,实现保护人民财产安全和维护国家金融稳定的目标。

通信系统中的反诈技术应用

阐述现有业内反诈模式单一、误判率高,难以达到好的效果。为此,分析电信诈骗治理难点,提出相应的治理思路和应对方法。探讨互联网反诈、电话反诈的关键技术,并给出应用案例。

互联网+背景下新型养老诈骗的防治探索

随着社会老龄化的加剧,老年人养老防诈骗问题逐渐成为社会关注的焦点。在互联网+时代的浪潮下,诈骗分子得以借助新的机会和手段,加剧了老年人面临的风险。互联网+背景下,新型养老防诈骗呈现出几个显现特点,包括网络诈骗的隐蔽性与普及性增强、虚拟身份欺诈、数据泄露导致风险加剧、心理误导与社交工程、技术手段的应用等。为了解决老年人面临的网络安全问题,可以采取多种措施,包括完善防骗应用程序、推广智能硬件、社会关爱与支持、教育培训、宣传材料制作等。这些措施可以提高老年人的网络安全意识和能力,减少他们成为网络诈骗的目标。

假公益真诈骗现象的现状与防治对策分析

现阶段的公益信息不断增多,形式与内容不断丰富,公益活动也在不断地进行尝试和创新。相比于我国的传统公益,“互联网+公益”具有信息传递速度快、受众面广、线上线下有效结合等特点,着实令人眼花缭乱。但同时公益性诈骗犯罪也应运而生,该犯罪行为在我国频发,具有隐匿性、虚拟性、侵害面广等网络诈骗犯罪的普性特征,该犯罪行为主体常常依附被害人的“侠客情怀”和蓬勃的公益热情进行诈骗。通过对公益性诈骗现象的调查研究,可使人们更好地了解此种不易察觉的新型诈骗形式,并以此探寻可行方法来防范道德风险和预防诈骗犯罪,从而促进我国公益事业的长效发展。

一种面向网络支付反欺诈的自动化特征工程方法

互联网金融欺诈正导致诸多社会经济问题.网络支付是互联网金融中的典型模式之一,此模式中的欺诈交易也是互联网金融欺诈的主要形式之一.通过构建基于机器学习的欺诈检测模型来识别欺诈交易的方法已成为网络支付反欺诈领域的主流思路.在构建欺诈检测模型的过程中,特征工程是最为关键的一步,特征的质量将直接影响模型的性能;通常,这也是最为耗时且对相关领域的专业知识要求最高的步骤.现有网络支付欺诈检测模型在特征工程上主要是领域专家基于业务知识以手动构造的形式来开展.而在网络支付模式下欺诈场景众多,不同场景下的特征构造流程不尽相同.人工特征构建方法已不能满足与日俱增的反欺诈需求.解决此问题的重要方法之一便是自动化特征工程.本文针对网络支付欺诈检测提出了一种轻量化、树结构、高效率、可扩展和可解释的自动化特征工程方法.该方法:(1)对计算条件的要求低且对数据集样本的依赖性小,这一优势是利用树结构模型进行特征构造得以实现;(2)可构造出深度层次的复杂特征和广度层次的各类型特征,这一优势是利用节点处特征构造的新型流程和转换函数权重向量的时效性更新机制得以实现;(3)在网络支付模式不同场景下可实现跨场景复用,这一优势是通过复用和扩展定制化转换函数得以实现;(4)构造出的特征具有可解释性,这一优势得益于基于结合转换函数与树模型的特征构造过程具备可表达性.本文在网络支付典型场景的业务数据集上验证了所设计的自动化特征工程方法的有效性.

网络诈骗现状与预防体系的建构

网络诈骗是一种新型的犯罪方式,是一种有别与普通诈骗的高科技犯罪,其隐蔽性强、渗透性强、危害范围广的特点也决定了应对其进行深入的研究。我国经济的快速发展带动了网络的快速发展,网络诈骗对我国经济的影响范围也日益加大,而我国对此的立法和执法还存在很多问题。因此,有必要从立法完善、执法改善、技术加强、社会各方协调等方面来构建网络诈骗的预防体系,以便更好地预防网络诈骗,减少经济损失。

电信网络诈骗犯罪的独特属性与治理路径

电信网络诈骗犯罪简称电诈犯罪,是网络技术和传统诈骗相结合的新型犯罪,它内在的立体式、操控式、应和式特质,使得其社会危害性与传统的诈骗犯罪不可相提并论,对其采用传统的末端司法管控的治理模式难以达到良好的治理效果。治理电诈犯罪应充分考虑其态势与特性,从被害预防角度引入新的管控理念,以期实现被害主体不应和、单方面脱离诈骗锁链等目标,有效维护社会安全与公民权益。

网络交易欺诈行为的共性特征研究

伴随网络交易的发展,各种网络交易欺诈行为层出不穷,这不仅损害了网络交易参与者的利益,也严重制约着网络交易市场的健康发展。学术界关于网络交易欺诈行为的研究相对少见,基于此,文章以特征分析为视角,引入计划行为理论(TPB)对搜集的近两年典型欺诈案例进行定性分析;在此基础上构建量表调查各类欺诈行为的特征数据,并进行量化研究,得到网络交易欺诈行为的四大关键共性特征:形象包装特征、利益导向特征、形式特征与技术包装特征。

网络诈骗的分类剖析及打击防范机制探索

网络诈骗高发频发,具有技术性高、犯罪链条复杂、跨区域作案等特点;网络诈骗花样翻新,具有不同的作案规律和途径,给公安侦破工作带来很大挑战,成为制约互联网健康发展的顽疾。网络诈骗高发频发既有互联网自身的特殊属性的原因,也有公安机关打击应对能力不足、网络管理、法律支撑等方面的问题,需要从侦破打击、追赃减损、网络监管、宣传防范、联动机制、立法支撑方面等共同推进,着力打造清朗的网络空间。

一种基于行为分析的即时通信网络诈骗预警方法

为了降低即时通信网络诈骗案件案发率,打击即时通信网络诈骗分子,降低人民财产损失,文章提出了一种基于网络行为轨迹分析的即时通信网络诈骗预警方法,当用户行为涉嫌诈骗时,系统将自动发出预警或提醒,便于公安部门进行网络诈骗预警与防范。仿真实验结果显示该方法的准确率为96.5%,召回率为84.9%。

军队医院异地患者住院票据查证优化建议

军队医院接诊的异地患者数量庞大,当地医保部门的住院收费票据报销时的真伪查证给医院带来沉重的工作负担。本院在保证信息安全的前提下,在对外网络上实现住院收费数据真伪查询,为患者所在地社保管理部门的稽查提供真实可靠的便捷通道,有效防堵骗保的发生,减轻管理部门的人工账单查询压力。

《网络安全法》六大法律制度解析

2016年11月7日,《中华人民共和国网络安全法》由全国人大常委会审议通过并发布。作为我国网络安全领域的基础性法律,《网络安全法》充分体现了信息化发展与网络安全并重的安全发展观,突出的亮点是:确立了网络空间主权原则、明确了重要数据的本地化储存、强化了对个人信息的保护、确定了网络安全人才培养制度、提出了关键信息基础设施的安全保护及其范围,尤其是针对当前通讯信息诈骗等新型网络违法犯罪的多发态势,增加了惩治网络诈骗等新型网络违法犯罪活动的规定,《网络安全法》具有整体性、协调性、稳定性和可操作性等特征,是我国应对国际网络安全挑战、维护网络空间主权、保障公民网络空间的合法权益不受侵害、保障国家安全的利器,为全球互联网的治理贡献了中国智慧。

构建具有韧性的社会公共管理体系——以电信网络诈骗综合治理为背景

本文针对当前电信网络诈骗综合治理背景这一复杂系统,首次从韧性工程原理及韧性系统所应具备的功能的角度对其进行了分析和阐述,治理背景下所包含的犯罪信息获取、判断、侦查、打击以及之间的复杂联系从韧性系统的视角呈现出来,运用韧性系统工程原理从公共政策与管理的角度阐述了获得综合治理系统韧性所需采取的措施与原则。

网络诈骗信息垂直搜索引擎的设计与实现

针对国内网络诈骗中犯罪人与受害人的信息不对称问题,基于主题信息采集与信息过滤技术,构建一个基于垂直搜索引擎技术的网络诈骗信息检索与舆情预警服务平台IFI-TSE(Internet Fraud Information Topic Search Engine)。测试结果表明,相对传统的通用搜索引擎,在检索诈骗信息方面该平台的平均检索准确率达到了比较高的水平。同时个性化检索可以为用户提供一定程度的预警信息,不仅可以为公共用户提供高效的网络诈骗数据检索,而且还可以通过统计分析网络诈骗大数据挖掘其包含的诈骗行为过程,为社会安全管理部门提供网络诈骗舆情预警报告。

大数据背景下网络诈骗犯罪案件侦查研究

互联网等新行业和新技术的高速发展为网络诈骗犯罪活动提供了极大的犯罪空间。大数据侦查具有主动性、预测性、全景性的特点,有利于公安机关打击和预防网络诈骗犯罪活动、实现对网络诈骗犯罪活动的事前预警、事中阻断、事后溯源。应通过完善内外协作,加强对证据的收集,强化对大数据的研判分析,进而提升对案件的侦破能力,使大数据更好地发挥其在打击网络诈骗犯罪中的作用。

打击“杀猪盘”网络诈骗犯罪研究

以交友婚恋为诱饵的“杀猪盘”网络诈骗,具有犯罪窝点设在境外、内部分工明确、诈骗过程隐蔽、诈骗手法精准等特点,诈骗流程包括寻找目标、培养情感、蛊惑博彩、卷款失联等四个阶段。2019年以来“杀猪盘”网络诈骗案件的多发频发,给和谐社会的构建造成了多重的负面影响,不仅给受害人带来了重大金钱损失和难以弥合的心灵伤害,而且极易引发公众对社会不信任情绪的蔓延。打击“杀猪盘”网络诈骗犯罪,需要在严把用工输出关口、严打网络非法交易、完善实名认证机制、强化防骗宣传教育、加强跨境执法合作等方面做好相应的工作。

电话群呼诈骗技术手段分析

电话群呼诈骗是网络诈骗的一种主要形式,给群众带来巨大的经济损失,造成极大的社会不良影响.犯罪嫌疑人为了达到目的,不断利用各种新技术、新手段和新设备,给案件侦办带来极大困难.就其所利用的GOIP设备及其网络构架、设备特点和取证分析多个角度进行了详细分析,并对执法工作中出现的疑难现象进行技术剖析,最后总结了针对此类诈骗案件的调查、取证和预防工作的思路.