Internet网络银行服务与洗钱犯罪

洗钱犯罪是以利用金融服务为其核心的。网络银行的出现 ,SWIFT系统、智能卡、电子现金等新技术的应用 ,便利社会的同时 ,也为洗钱犯罪提供了新的手段。完善银行的内部管理机制 ,建立相应的法律制度 ,运用数据挖掘等人工智能技术 ,进一步加强国际协作 ,综合治理 ,才能从根本上减少并预防洗钱犯罪的发生。

网络银行监管的难点和框架构建

网络银行产生于信息技术主导的年代,计算机和互联网蓬勃发展。金融行业的变革带动了网络银行的兴起,网络银行是将传统银行在“互联网+”背景下走向高度集约化的模式。在网络银行飞速发展快速普及的今天,它本身具备的虚拟性也给其自身经营和管理带来风险,包括传统业务风险和新时代衍生的风险,面对风险和环境,本文将着重讨论如何建立我国的网络银行风险监管体系。

经济法背景下网络银行监管法律制度研究

网络银行业务通过与社会多种产业相结合,呈现出极繁荣的趋势。网络银行在业务服务方面的特点是高效与便利,但会造成大量资金在具有风险的状况下产生流动,给金融银行产业的稳定造成了阻碍。完善的网络银行业务监管研究,需要分析国内网络银行监管风险完善,并且结合欧美国家网络银行监管的前期经验,从法律规制角度提出网络信息化的监管模式,以及明确信用监管体系,最终实施行业规范等建议。

互联网金融环境下的网络银行经济管理对策

最近几年,随着中国社会的繁荣发展,信息科技也随之高速发展,互联网已发展为现阶段社会焦点问题。在互联网快速发展的前提下,各个行业日益发展起来,金融环境日益得到改善,网络银行同样得到迅猛发展。现阶段,国内计算机及网络科技的繁荣发展使得产品更新速度越来越快,网络银行得到广泛关注。由于互联网金融的高效运行,以前所应用的传统银行运营所呈现出的欠缺早已被完善,其对中国经济发展具有深远影响。在当今社会发展的过程中,电商发展势头良好,网络科技迅速成熟,网络受众群体越来越广泛,网络银行已经成为发展的必然趋势。尽管其具备强大优势,但不可否认的是它也存在不足。譬如在监督管理方面的虚拟性、创新性等诸多方面存在的问题急迫地需要解决,并且在具体运营过程中存在的科技安全性问题、法律欠缺等诸多方面的问题也为其具体的监督管理工作带来巨大挑战。并且因为网络银行作为新兴的业务范畴,对其具体的经济监管工作人就处在摸索阶段。基于上述问题所在,本文以互联网金融快速发展的背景为前提,对网络银行经济监管举措展开解析,旨在健全经济监管策略,提升管理效率,进而促进中国银行业的可持续发展,推动中国现代化经济建设。

网络银行与传统银行的比较研究

网络银行是20世纪金融领域出现的最具影响力的创新之一。这种创新,不只是将现有银行业务简单移植上网,更为重要的是它改变了传统银行的经营模式和经营理念,形成了一种新型的银行产业组织形式。作为新型银行组织方式,网络银行在性质、成本、业务方式、经营管理模式、资产负债结构、风险和监管等方面都与传统银行存在着明显的差异。

顾客采用网络银行的影响因素研究

网络银行已经成为银行业保留老顾客和获取新顾客的一种新兴的服务渠道,而有关顾客采用网络银行影响因素的研究也越来越激发兴趣,引起关注。感知风险和信任是网络银行顾客最为担心的因素,但这似乎并没有引起学者们的足够重视。大多数研究都将顾客方面的建构作为认知建构的前置因素,而将银行方面的建构作为认知建构的前置因素的研究还几乎无人问津。本研究的重要意义在于:在具体的网络银行环境下,以科技接受模型为基础,在认知建构中增加感知风险和信任等变量,同时将顾客方面的自我效能和银行方面的便利条件两个建构分别作为认知构建的前置因素,从而对网络银行的采用意图进行理论探讨和实证检验。

网络银行 服务用户——SGI Origin 200成为中国银行Intranet/Internet首选服务器

在电子商务发展得如火如荼的今天,银行已经变成电子商务中不可或缺的一员,作为国内第一家实现网上交易的中国银行,自己的内部网络建设是什么样呢?

现代网络银行发展中的金融监管思考

网络银行是技术进步与金融产业相结合的产物 ,给传统中央银行监管提出了新课题。本文分析了网络银行对监管体制的挑战 ,概括介绍了国际实践经验与通行做法 ,结合我国网络银行发展的现实国情 ,提出了构建适应我国网络银行发展的金融监管体系设想。

网络银行信用风险浅析

近年来,网络银行以其方便、快捷的特性在全球得到了迅速发展。然而,技术革新在为银行带来巨大效益的同时,也给银行带来了新的风险。这些风险在影响银行业稳健运行的同时,也给现有的金融监管体系带来了新的挑战。网络银行是金融服务和高新科技结合的产物,在快速发展满足市场需求的同时,也蕴含着巨大的风险。文章系统分析了网络银行构建的内外部基础,并在此基础上利用因果图分析法分析了网络银行信用风险产生的内外部因素,最后对传统银行授信管理架构进行了改进,提出了适合网络银行的新的授信管理架构。

电商系网络银行的金融生态问题探析

我国电子商务公司已经积累了大量互联网金融的沉淀资本,一旦网络银行获准试点,其很有可能率先起跑。本文从分析此类电商系网络银行一旦成立,其在开户、资金来源、资金供给方面与第三方支付平台、传统商业银行间形成的独特"脸谱关系"入手,研究电商系网络银行所处的生态环境,即参与各方间的竞争合作关系,以及可能产生的风险。在此基础上,从宏、微观两个方面提出防范该类风险、促进电商系网络银行健康发展的政策建议。

网络银行的法律问题探索

信息技术的飞速发展对银行业产生很大影响 ,特别是网络银行和数字化货币的出现将会引起银行法律观念和规范的革命化变化 ,本文立足于现代信息网络技术的发展 ,对银行业已经产生或将要发生的法律问题进行了全方位的探讨 ,并提出了一些自己的观点和立法建议。

网络银行与银行创新简介

随着信息和通讯的迅速发展,尤其是网络技术,正在改变着银行业。银行业中出现的新的商业模式正取代旧式的模式,以先进的IT技术引导整个银行业务流程、经营管理模式和功能的再造。传统银行发展网络银行作为新的分销渠道,带来了银行的业务及经营管理方面的创新。同时,网络带来了新的商业模式,这些模式颠覆了传统银行业的一体化经营模式,带来了银行业及金融业的创新。本文从网络银行的发展实际情况着手,分析了网络银行给传统银行带来的创新,并着重探讨了网络银行带来的银行模式的创新。

网络银行监管法律问题探究

深化金融体制改革的一个重要方面就是要按照现代金融发展的要求 ,完善我国的金融监管体系 ,提高金融监管水平。随着网络银行的出现和发展 ,导致现有的金融监管法律制度受到了诸多的挑战 ,对网络银行实施有效的监管是金融监管法律制度中不可或缺的重要方面。

网络银行发展现状和前景探析

随着网络时代的到来 ,全球金融业面临着巨大的机遇和挑战。网络银行作为一种新兴的银行服务方式 ,与传统银行相比显示出许多优势 ,其发展趋势已不可逆转 ,但它本身也存在着许多有待解决的问题。如何准确地把握网络银行的发展现状和未来趋势 ,扬其长避其短 ,已成为国内外金融业发展的重大现实课题。本文从网络银行的定义、优势和存在的问题以及发展前景和对策等三个方面进行了探讨。

对我国网络银行制度创新的思考

本文主要讨论了我国网络银行的组织制度、业务制度和监管制度的现状及其供求 ,进而论述了我国网络银行制度创新的趋势。

基于AHP的网络银行交易安全评估模型

本文探讨了网络银行安全的影响因素及其安全控制要求,构建了网络银行交易安全的评价指标体系,运用AHP方法建立了交易安全等级评价模型,以此为网络银行安全管理提供依据。

网络银行与现行法律的变革

作为科技创新和金融创新相结合的产物,网络银行的出现使得现有的法律对其调整出现了许多空白。通过对网络银行电子服务的虚拟化,业务运行环境的透明性和开放性,业务时空界限的模糊性和以安全性为监管重点的特点进行法律分析,详细地论述了网络银行这一金融机构带给经济法、民商法、刑法和国际法等法律部门的变革,并针对所涉及的各个法律部门的问题,分别提出了立法建议和应对之策。

网络银行业务对传统法律的挑战与回应

网络银行业务在突破传统银行业务理念的同时 ,也对既存的法律制度产生了巨大的冲击与挑战。这主要表现在法律管辖权的确定、电子资金划拨、网络银行的监管及对利用网络银行犯罪等方面。因此 ,既存法律制度的革新是新金融情势下的必然要求。鉴于网络银行的无时空性、虚拟性与跨国界性 ,所以传统法律的变革及全新的立法必须基于网络银行的本质属性 ,同时 ,从国内法与国际法两个层面双管齐下 ,才能使应然的法律适应网络银行业务的内在要求。

网络银行的风险与法律对策

网络银行的风险控制问题已成为当前金融业研究的热点之一。通过透视网络银行的风险表现,分析其风险成因,并从法律角度,提出防范与化解网络银行风险的对策。

我国网络银行的风险与监管体系建设

网络银行的发展改变了银行的经营方式,它在给我们带来快捷便利的同时,也带来了额外的风险。针对网络银行所带来的风险和监管的特点,我国网络银行的监管应从宏观、中观和微观三个层次进行监管体系的建设。