POS机套现洗钱犯罪案件探析

近年来,国内利用POS机非法套现案频发,POS机套现已成为一种新型洗钱犯罪工具。本文通过搜集近年来破获的典型POS套现洗钱犯罪案件,深入分析了POS机洗钱犯罪的主要类型、特征、工作难点,并提出相关建议。

浅析监管POS机套现行为

随着信用卡业务的发展和经营环境的变化,利用pos机刷卡犯罪的行为日趋严重。不法分子利用工商注册登记中领银行POS机,或以租借、购买POS机的形式,大肆从事非法资金支付结算业务。这些违法犯罪行为不仅扰乱了正常的金融管理秩序,而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人财产。为此,要完善管理制度,加强监控,建立资源共享系统。

中介机构利用预授权POS机套现问题应予以关注

随着信用卡市场的蓬勃发展,信用卡套现行为愈演愈烈,方式也在不断翻新。基层人民银行在监管中发现,持卡人利用POS机的预授权功能,进行信用卡的超额度套现,特别是不法中介和不法商户参与其中,对金融秩序产生很大影响,应引起关注。

POS机套现犯罪的运作模式及侦查方略研究

POS机套现是我国一种新型的复杂经济犯罪形式，POS机套现犯罪的作案运作模式多样。因此，侦查此类案件，一要树立主动侦查意识，找准发现可疑套现行为的切入点；二要运用情报经营策略，全面掌握窝点情况和团伙架构；三要择机收网缉捕，及时勘验现场和固定证据；四要灵活后续调查取证方法，构建具有案件特色的诉讼证据体系。

信用卡套现犯罪案件侦防对策研究

及时搜集情报,迅速控制犯罪嫌疑人,加强与各金融机构的合作,强化取证工作,及时发出通报,做好布控工作和查明是否存在真实的交易记录和信用卡套现给银行造成的损失,是预防和打击信用卡套现犯罪的有效侦查对策。为防范信用卡套现犯罪案件的发生应加强立法,完善信用卡法律制度,大力拓展中小企业和个人贷款融资渠道,强化信用卡管理制度,完善发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制。

信用卡领域犯罪全链条追诉的思路与方法

信用卡领域的犯罪分工日益细化,犯罪团伙更加专业化、组织化,形成了黑灰产业链。在办理该类案件时要树立全链条追诉的意识,对是否有遗漏犯罪嫌疑人及遗漏犯罪事实进行分析判断,并加强对POS机交易记录等客观证据的调取和审查,结合涉案金融业务流程、黑灰产运作特点、可能的侦查方向等,提出有价值的引导取证意见,必要时可以开展自行侦查工作,夯实证据基础,实现对该类犯罪的全链条打击。