RPA在非现场监管报表报送中的研究及应用

文章以财务公司非现场监管报表报送工作为研究对象,针对其人工报送流程中的诸多问题和存在风险进行分析,充分考虑工作性质与RPA的契合程度,尝试性研究引入相关技术,发挥RPA在处理此类问题中的优势,替代部分人工操作,将重复繁琐流程自动化,进而实现整个流程的再造及优化,并将设计完成的自动化流程应用到具体非现场监管报表的报送工作中,检验其运行的有效性及可靠性。

企业集团财务公司非现场监管报表内部应用效率研究

财务公司的成立与发展顺应了金融深化改革和多元化的发展趋势,同时也适应了企业集团快速发展的内在要求,既可以有效加强资金集中管理,提高资金使用效率,又可以保障资金安全,优化内部资源配置。我国企业集团财务公司的设立需经过中国银保监会的审批,并在持续经营过程中接受监管。非现场监管报表作为银保监非现场监管的重要举措,是监管政策的载体,兼具权威性、科学性、完整性、连续可比性等特点,财务公司可通过非现场监管报表深入剖析监管政策,确定风险偏好,保证风险限额管理成效,此外非现场监管报表可以成为财务公司大数据时代提高数据质量的抓手,是提升资产负债管理水平、提高盈利的重要手段。然而,由于财务公司人数规模、业务范围、客户群体等方面存在一定局限性,非现场监管报表的应用效率普遍较低,主要由于大多数企业集团财务公司信息化程度不高,盈利压力较大促使经营管理层对风险防控的关注度不足,且财务公司普遍缺乏专业数据管理人员,内部推广培训力度不够,导致内部非现场监管报表内部应用效率亟待提高。通过统一取数口径,加强数据治理,完善内控评级体系,加强人才储备,健全激励约束机制等手段可有效提高企业集团财务公司非现场监管报表应用效率。

提高非现场监管报表资料的科学性

一、非现场监管报表资料存在的问题 (一)中央银行的非现场监管指标体系仍缺乏科学性和实用性。目前,我国非现场监管指标体系主要以资产负债比例管理下的风险指标为主,而国有商业银行分支机构并没有真正执行资产负债比例管理。因为在总、分行银行体制下。

透视非现场监管报表系统

2010年5月,农发行综合报表平台非现场监管报表系统上线试运行。此系统是以农发行综合业务系统和CM2006信贷管理系统为依托,定期抽取相关数据信息,自动生成银监会非现场监管报表,供各级行审核上报,最后生成上报银监会的监管报表。非现场监管报表系统的开发和推广应用,实现了直接抽取数据生成报表,最大限度地确保报表数据生成的真实性,减轻基层行手工数据采集工作量,同时也为各级行数据处理分析提供平台,为农发行业务经营决策提供支持保障。

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

反洗钱非现场监管是指利用审慎报告、统计报表以及公开的信息等适当来源，对金融机构反洗钱与反恐融资合规情况进行定期审查和分析；跟进需要进一步注意的事项，评估风险变化，并帮助确定优先事项和今后进一步工作的范围；帮助确定现场监管的优先事项和范围。

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

反洗钱非现场监管是指利用审慎报告、统计报表以及公开的信息等适当资料，对金融机构反洗钱与反恐融资合规情况进行定期审查和分析；跟踪相关情况，评估风险变化，并帮助确定优先事项和今后进一步工作的范围；帮助确定现场监管的优先事项和范围。

完善非现场监管体系的政策建议

非现场监管是银行监管的重要方式。早期非现场监管主要是作为现场监管的补充,但随着金融业的发展和银行监管水平的提高,非现场监管已经成为和现场监管同等重要的监管方式,在许多国家,甚至成为银行监管的核心方式,引发了银行监管质的变革。

美国银行的非现场监管及对我国的启示

作者通过对美国银行非现场监管的特点的分析,结合我国银行监管的实况,提出了统一银行会计报表、建立科学的非现场监管的指标体系、现场监管与非现场监管的有机结合及监管信息共享等建议和措施,以期进一步完善我国的金融监管。

农信社非现场监管框架的不足及改进

1998年,人民银行总行以银发556号文下发了<农村信用社非现场监管基本工作程序>,标志着农村信用社非现场监管框架基本形成,非现场监管工作开始步入制度化、规范化、程序化,为提升监管效率和效益,发挥了积极作用.但我们在工作中感觉到非现场监管框架还不够完善,对监管绩效有所影响和制约.因此,亟待改进和完善.

县级人民银行实施非现场监管存在的困难

随着县级人民银行监管职能的加强和监管力度的加大，非现场监管在维护金融机构的合法稳健运行、防范和化解金融风险方面的作用日益重要。但是，受县级商业银行业务经营的特点和其他方面因素的制约，县级人民银行在实施非现场监管过程中存在一些难点，主要表现在以下几个方...

对《金融资产管理公司非现场监测报表》的几点建议

《金融资产管理公司非现场监测报表》运用多年来，为监管当局提供非现场监管信息，为监管决策提供重要依据，成为对金融资产管理公司非现场监管的重要手段。随着不良资产处置市场的变化、处置配套政策的出台和处置手段的提升，《金融资产管理公司非现场监测报表》(以下简称“监测报表”)有待于进一步改进和完善。以下提出几点意见，仅供参考。

提高非现场监管质量之我见

提高非现场监管质量之我见●黄刚强黄明江非现场监管作为建立健全金融业务监控体系的主要手段之一，具有综合性强、周期短、监管面宽、覆盖率高、简便易行之特点，选择并运用此种监管方式，有助于解决监管力量和工作量的矛盾。但现行的非现场监管工作，还处于摸索发展阶段...

金融监管与非现场检查

一金融业特别是银行,是被管制最严格的行业之一。管制严格的原因有二: 其一,银行是高风险行业。风险包括信用风险、利率风险、市场风险、外汇风险和流动性风险等。由于银行业的高风险,发生客户挤兑随机性很大。作为信用中介,银行的资金来源主要是客户存款,负债率(Gearing Ratio)高于其他行业。一旦发生挤兑,银行的清偿能力不能足以承受挤兑或流动性较低时,银行就面临破产的危险。尽管资产的证券化增强了流动性,但是如果出售放款,银行的资产也会受到折损。由于派生存款或货币乘数的原因。

农村信用社现行非现场监管的问题及建议

农村信用社的非现场监管是指监管当局通过对信用社经营过程有关财务报表资料的分析,对信用社机构内部各项规章制度的执行情况进行检查,对信用社经营管理情况进行判断等,其目标就是确认其经营风险所在,督促其制定出控制风险的措施和办法,从而避免信用社承担过大的风险而导致经营失败。但在具体的非现场监管中,我们发现对农村信用社的监管无法达到有效监管和实现预期监管目标。

加强和改进基层人行非现场监管工作的对策研究

目前,非现场监管作为防范和治理金融风险的重要手段之一,已经开始为基层人民银行所认识并加以运用,在风险管理中发挥了一定的作用,但相对于非现场监管的基本要求、目的和在风险管理中应达到的效果来说,明显存在着工作深度不足、全面性不够、及时性不强等问题,与目前风险管理任务越来越重、要求越来越高的现状很不适应,因此,进一步加强和改进非现场监管工作。

对基层人民银行非现场监管工作的浅见

随着人民银行监管职能的不断强化,过去那种单一的现场监管方式已满足不了监管职能的需要,对此,人民银行总行于1996年3月专门下发了《关于银行监管报表资料实行专收制度的通知》,使人民银行金融监管工作由过去的现场监管方式向非现场监管方式转变。可以说,这是一个行之有效的金融监管手段,然而,就基层人民银行而言。

非现场稽核监督的局限性及其改进建议

非现场稽核监督的局限性及其改进建议潘文波非现场稽核是通过对被稽核单位按要求报送的有关经营管理活动状况的报表和资料，按照一定的程序和标准进行整理分析，以判断其合规性和风险性的一种非实地监督方式，有时也被称为异地稽核和报送稽核。１９８９年中国人民银行总行...

从会计报表看对外资银行监管的演变

1991年,在上海开设了一批外资金融机构,截止1996年,已有15个国家和地区的46家金融机构在沪开业;除去4家外资保险公司,38家的资产总额达135亿美元,外汇贷款余额为90亿美元,外汇存款余额14亿美元,1996年税后盈利达5244万美元(注1)。

银行业非现场检查的现状及对策建议

非现场检查是指中央银行通过连续地收集金融机构的有关报表、各种数据和资料,按一定的标准程序来分析、评价和监测金融机构的现状及发展趋势的一种监管方式,是相对于现场检查而定义的.随着我国金融体制改革的深化和中央银行对整个金融业监管力度的不断加强,非现场检查工作越来越发挥出其重要的作用.①能够及时发现金融机构存在的突出问题,快速地找出需要立即进行检查的对象,把金融机构即将发生的损失和风险消灭在萌芽状态中.②能够随时掌握金融机构业务经营发展变化趋势,全面分析其业务经营状况,监督其进行稳健经营.③为现场检查准确、及时地发出预警信号,从而帮助现场检查调整频率,提高现场检查的针对性.