基于区块链技术的商业银行风险管理现状与对策

区块链是数字金融发展的基础性技术,在商业银行风险管理中具有重要的应用,其去中心化、可溯源、信息不可篡改和伪造、智能合约等特征,能够有效提高商业银行业务交易的安全性和风险管理的实效性。本文将基于区块链技术在商业银行风险管理方面的应用优势进行分析,明确商业银行风险管理现状,并通过制定商业银行风险管理策略,探究区块链技术在商业银行风险管理中发挥的实际作用,提升商业银行以区块链技术应用为载体的风险管理能力。

大数据技术在商业银行业务风险控制中的应用

随着大数据技术的不断成熟,各行各业对其的应用也日益广泛。商业银行作为金融体系的重要组成部分,面临着信贷风险、市场风险、操作风险等多方面挑战。本文将探讨大数据技术在商业银行业务风险控制中的应用,通过深入分析大数据技术在银行业务风险控制中的风险识别与评估、风险预警与监控、风险管理与效率以及风险干预与成本等方面的应用价值,揭示大数据技术在提高商业银行风险管理水平方面的重要作用,旨在提升商业银行的风险管理水平和市场竞争力。

基于分布式账本技术的影子银行风险监测与管理机制研究

本文旨在研究基于分布式账本技术的影子银行风险监测与管理机制。首先,介绍了影子银行的概念、发展背景和风险特点。接着,提出了利用分布式账本技术进行影子银行风险监测与管理的重要性。然后,介绍了分布式账本技术的基本原理和应用情况,提出了基于分布式账本技术的影子银行风险监测与管理机制的设计思路和关键要素。最后,总结了本文的研究成果和对未来研究的展望。

基于大数据技术的商业银行信贷风险评估与对策研究

随着大数据技术的迅速发展和金融市场的日益复杂化,商业银行面临着信贷风险评估的新挑战。为解决传统风险评估方法的局限性,本文对基于大数据技术的商业银行信贷风险评估进行深入研究。文章分析了当前评估体系存在的数据质量、模型设计、技术实施和隐私保护等问题,并提出了完善数据治理体系、优化风险评估模型等对策。本文的研究成果以期为商业银行提升信贷风险管理能力,实现精准、高效、合规的风险评估提供参考。

新型人工智能技术在商业银行风险管理中的应用

为了探讨新型人工智能技术在商业银行风险管理中的应用,本文通过分析新型人工智能技术在提高风险识别和预警能力、优化风险评估和决策过程、提高风险管理效率和准确性等方面的作用,揭示在商业银行风险管理中的重要性。指出了新型人工智能技术应用面临的数据质量和隐私保护、算法偏差和不确定性、伦理和合规问题以及决策过程中的黑箱问题等挑战,并探讨了应对策略,为商业银行在风险管理中合理使用新型人工智能技术提供参考。

数字化转型与银行风险承担

基于2010—2021年中国109家商业银行的数据,从信息不对称视角分析银行数字化转型对银行风险承担的影响。实证结果显示,数字化转型能够显著降低银行风险承担。机制检验表明,银行利用数字技术获取海量信息,绘制用户画像,构建大数据征信体系,通过缓解信息不对称降低信贷风险,从而抑制银行风险承担。进一步研究发现,数字金融的发展会增强数字化转型对银行风险承担的抑制作用;数字化转型对东部地区银行或小规模银行风险承担的降低效果更好。本文扩展了数字化转型通过缓解信息不对称降低银行风险承担这一作用机制,为商业银行合理推进数字化转型、防范化解金融风险提供理论参考。

区块链技术在商业银行供应链金融风险管理中的应用研究

我国商业银行在供应链金融风险管理中面临诸多难题,虽然,区块链技术的应用一定程度上可以破解以往商业银行供应链金融风险管理中的难题,但是对于“区块链+供应链金融+风险管理”仍存在许多问题值得深入探讨。本文首先指出区块链技术在商业银行供应链金融风险管理应用中存在的较大问题,主要体现在区块链技术融合应用、原始数据真实性等方面,在深入分析其存在问题的原因的基础上,提出了相应的对策建议,对更好地应用区块链技术进行金融风险管理有一定的借鉴意义。

商业银行中小企业信贷风险管理--来自常德的调研实践

中小企业的健康发展离不开资金的支持,如何解决融资难问题并实施有效的信贷风险管理,一直是摆在商业银行和政府部门面前的重要课题。在中国经济的快速发展进程中,中小企业发挥了重要作用,为国家贡献了半数以上的GDP和七成以上的技术创新。就常德来说,90%以上都是中小企业。

国有商业银行信息技术风险控制绩效测评模型研究——基于Cobit理论和Ursit框架视角的实证检验

银行技术风险控制测评模型的设计是我国商业银行提高信息化建设绩效的前提,而URSIT框架对我国银行业技术风险控制测评模型的建立具有较为重要的指导意义。结合我国商业银行信息系统业务与技术流程的实地调查结果,因子分析可以对测度模型的可靠性和有效性提供实证性检验,并能揭示我国银行业信息技术风险控制中存在的若干现实性问题。

金融科技背景下网上业务风险与对策研究——以商业银行为例

在金融科技背景下,商业银行的网上业务蓬勃发展,但也伴随着一系列新的风险挑战。鉴于此,本文在剖析金融科技背景内涵的基础上,基于商业银行网上业务的发展诉求,分析了金融科技背景下商业银行网上业务中的风险表现,并在详细解读风险细节的基础上,提出了相应的化解策略,以期为金融机构和监管机构提供参考,确保网上业务的稳健性和安全性。

数字普惠金融对商业银行信用风险的影响

数字化技术支持下,普惠金融持续发挥覆盖广、成本低、贷款快等优势,为商业银行寻求新的发展路径,切实服务微小企业和低收入人群。但在商业银行普惠金融业务向纵深发展的过程中,随之而来的信用风险加剧,使商业银行面临诸多挑战。为深入了解数字普惠金融对商业银行信用风险带来的影响,本文选择562家商业银行作为样本数据,根据模型分析了解数字金融对商业银行信用风险产生的总体效应。研究结果显示,数字普惠金融影响下,商业银行在缺乏建立风险控制管理系统、经营模式落后的情况下,技术风险、系统风险、信用风险呈现持续上升趋势。商业银行在数字普惠金融的冲击下应做好风险控制管理工作,创新经营模式,助推商业银行可持续发展。

基于URSIT框架的我国商业银行技术风险控制测评体系实证研究

银行技术风险控制测评体系的设计是我国商业银行提高信息化建设绩效的前提,而URSIT框架对我国银行业技术风险控制测评体系的建立具有较强的指导意义。结合我国商业银行信息系统业务与技术流程的实地调查结果,因子分析可以对测度体系的可靠性和有效性提供实证性检验,并揭示我国银行业信息技术风险控制中存在的若干现实性问题。

探究商业银行操作风险防控与合规文化建设

近年来,随着全球金融市场的不断发展和变化,商业银行面临着日益复杂的操作风险,并面临着越来越多的合规要求。商业银行作为金融系统中最重要的一部分,其操作风险防控与合规文化建设至关重要。商业银行的操作风险包括内部和外部因素导致的风险,例如技术故障、操作错误、欺诈行为等,有效的操作风险防控是商业银行稳定运营和可持续发展的基础。同时,合规文化建设也是商业银行不可忽视的重要方面。本论文旨在探究商业银行操作风险防控与合规文化建设的重要性,分析当前面临的挑战,并提出相应的解决方案。通过深入研究这些问题,将有助于促进商业银行运营的安全性和透明度,为金融体系的稳定和可持续发展做出贡献。

数字化时代下银行风险管理创新与挑战

随着数字化时代的来临,银行风险管理面临着创新与挑战。本文首先介绍了研究的背景和目的,然后概述了数字化时代对银行业务的影响以及银行风险的特点和分类。接着探讨了数字化时代下的银行风险管理创新,包括数据分析与智能技术的应用、金融科技对风险管理的影响以及银行系统功能的开发和应用。然后分析了数字化时代下的银行风险管理所面临的挑战,包括数据安全和隐私保护问题、技术风险和系统风险的增加,以及人工智能算法的可解释性和透明度。最后,提出了应对这些挑战的对策与建议,包括建立完善的数据安全体系、加强监管与合规能力,以及提升人员素质和技能。本文旨在为银行业在数字化时代下的风险管理提供参考和借鉴。

区域性商业银行信用卡套现风险管控策略探讨

近年来,随着信息技术的日渐成熟,信用卡违规套现的手法也持续迭代升级,逐渐呈现出渠道网络化、金额分散化、商户多样化等特征,对商业银行的风险防控提出了更大的挑战。如何科学、有效地治理信用卡套现行为,成为商业银行信用卡业务高质量发展过程中必须解决的问题之一。本文总结了信用卡套现的基本类型和相关风险,并提出区域性商业银行信用卡套现风险管控建议。

利用大数据技术提升商业银行个人信贷风险管理水平

大数据技术使商业银行也迎来了新的发展机遇。随着网络载体的发展,个人信贷业务越来越多,这为个人信贷业务的发展提供了便利条件。与此同时,商业银行的个人信贷风险随着人们信贷需求的增加也越来越多地显现出来。为进一步将个人信贷业务中的风险控制在源头,商业银行应重视发挥大数据技术的价值,加大力度防控好个人信贷风险,制定严密的风险防范措施。商业银行个人信贷风险管理概述个人信贷业务还被称为个人资产业务,主要是商业银行通过负债业务这一途径获取资产,在规定时间内采取转让的方式将部分资本交给客户,在与客户签订合同时双方需要对合同时间作出明确约定,并明确到期客户需要偿还的本息。

金融科技对商业银行操作风险的影响研究——基于技术溢出效应视角

本文基于2011—2021年16家A股上市银行面板数据进行实证检验,研究发现:(1)从技术溢出效应角度来看,金融科技对商业银行操作风险的影响呈倒“U”型,即在金融科技发展初期,金融科技加重了商业银行操作风险管理负担,但随着金融科技水平的逐渐成熟,金融科技能够节约金融服务成本,减轻商业银行管控操作风险的压力;(2)金融科技对操作风险的影响效果会因商业银行规模不同而有所差异,相比中小型商业银行,大型商业银行对操作风险的影响效果更加显著。

基于大数据技术的商业银行风险管理研究

在社会经济和金融市场不断变化下,商业银行面临复杂的风险环境,本研究旨在探讨基于大数据技术的商业银行风险管理方法和实践。通过收集、整理和分析大量的银行交易数据、客户数据和市场数据,商业银行可以实现对风险的准确识别、评估和监测。本研究对基于大数据技术的商业银行风险管理进行了深入分析和探讨,以期为商业银行风险管理的实践提供理论指导和实质性帮助。

导入金融工程技术 提高银行风险管理水平

当前商业银行普遍采用保险以及投资金融管理和资产负债计算等方法来进行风险管理。而随着社会经济的进一步发展和经济全球化的不断加快,世界金融格局也在发生着深刻的变革。以往银行风险管理方法在实践中存在这样或那样的不足,因此,积极采用新的风险管理方式,才能更好地适应银行发展的需要,满足当下金融格局的变化。在这一过程中积极应用金融工程技术,能够为银行的风险管理提供新的思路,从而不断提高银行的风险管理水平。

江西省科学技术厅 江西省财政厅 江西省地方金融监督管理局 中国人民银行江西省分行 国家金融监督管理总局江西监管局关于印发《江西省科技型中小企业信贷风险补偿资金管理办法》的通知(赣科发专字[2023]93号)

2023年11月15日各市(县、区)科技局、财政局、金融办,中国人民银行各分行,国家金融监督管理总局各监管分局,赣江新区管委会创新发展局、财政金融局,各有关金融机构:现将《江西省科技型中小企业信贷风险补偿资金管理办法》(以下简称本办法)印发给你们,请遵照执行。