区块链3.0时代虚拟货币洗钱犯罪情报分析研究

[研究目的]提出针对虚拟货币洗钱犯罪的情报分析工具和方法,以增强执法机关打击此类犯罪的能力,旨在响应区块链技术快速发展背景下,虚拟货币洗钱犯罪日益增多且侦查难度加剧的挑战。[研究方法]综合运用文献分析、比较分析和逻辑分析方法,梳理国内外关于虚拟货币洗钱犯罪情报相关研究,总结区块链3.0时代虚拟货币洗钱的技术和特点,提炼虚拟货币洗钱犯罪情报分析的一般流程与重点技术。[研究结论]混币服务、去中心化交易和跨链技术成为当下虚拟货币洗钱应用的主要技术,应优化情报分析工具、技术和流程:情报分析工具呈现专业化和应用性特点;人工智能在情报分析技术中发挥愈加重要的作用;情报分析流程应注重一般流程的构建,包括数据收集与预处理、地址间分析、地址与主体关系分析、主体与行为分析,助力虚拟货币洗钱犯罪的追踪和分析。

虚拟货币洗钱犯罪治理困境及对策

虚拟货币具有非面对面关系及匿名性、去中心化、交易快捷与不可撤销、跨国界性等特征,导致虚拟货币被用于洗钱、恐怖融资等犯罪活动的风险逐步增高。我国在虚拟货币洗钱犯罪治理方面存在流通监管力度不够、证据收集调取困难、虚拟货币洗钱犯罪司法认定难等问题。问题成因主要包括虚拟货币自身特性、法律供给不足及世界各国对虚拟货币的监管态度存在差异导致国际合作艰难等。为寻求解决问题之道,我国有必要将虚拟货币纳入反洗钱监管体制,完善电子证据制度,加强国家间合作,不断完善反洗钱国际合作机制。

虚拟货币洗钱犯罪分析及治理对策研究

虚拟货币基于区块链底层技术去中心化的特性,呈现出去中心化、匿名性、可兑换性、跨境性等特点,使我国反洗钱工作面临严峻挑战。打击涉虚拟货币洗钱犯罪面临法律适用定罪难、交易身份识别难、电子数据取证难、资金追溯查控难等问题。对此,需要健全相关法律法规,强化虚拟货币洗钱风险监管;深化数据挖掘和关联分析,推动全链条打击洗钱犯罪;充分利用区块链技术特点,破解侦查取证困境;结合区块链和大数据技术,实现非法资金全链追踪;引入区块链技术,构建反洗钱体系;加强多方联动协作,凝聚反洗钱工作合力;充分开展宣传活动,发动群众防范风险。

区块链技术下利用虚拟货币洗钱犯罪案件侦查难点及其解决路径

区块链技术下,虚拟货币的隐匿性、去中心化和流动性等特征显著增强,这给犯罪分子带来了利用其洗钱的便利。当前,利用USDT跑分平台、混币平台、NFT和DeFi等平台或者技术洗钱已经成为主要犯罪模式。这些平台和技术的高智能性增加了司法机关对这类犯罪的反制难度。公安机关应建立可疑交易监测模型,加强国内外协作,探索新型电子取证模式,开发追踪溯源技术,提升侦查应对能力。

虚拟货币洗钱犯罪的风险剖析及治理策略

文章对比了虚拟货币与法定数字货币的概念特征和差异,剖析虚拟货币所蕴含的洗钱犯罪风险,结合司法实践的案例,将虚拟货币洗钱类型化为两种模式,并详细剖析"有第三方共同参与进行虚拟货币洗钱犯罪"的责任归属;结合《民法典》对虚拟财产的承认以及《刑法修正案(十一)》对洗钱犯罪的修改,提出应该辩证看待虚拟货币的利弊长短,在学习借鉴欧盟、美国、日本等国对虚拟货币的监管经验的基础上,呼吁出台"网络虚拟货币监管条例",对虚拟货币的法律属性予以明确,提升对金融科技的监管水平,遏制虚拟货币洗钱犯罪的发生。

我国虚拟货币的货币地位与法律监管——日本虚拟货币法律规制的借鉴与发展

随着互联网技术的发展以及货币去中心化趋势,货币从纸币到虚拟化的趋势不可逆转。但是,由于虚拟货币去中心化和匿名性等特点,导致其难以监管,容易滋生洗钱、资助恐怖主义等犯罪。纯粹通过紧缩的政策与法律来否定虚拟货币的货币地位,不符合互联网技术和货币发展的趋势。我国可以借鉴日本法律监管模式,在承认虚拟货币法律地位的基础上,针对金融机构设定登记义务、确认义务和报告义务等的同时,结合我国《反洗钱法》的规定,配套客户尽职调查、交易管控和法律遵循科技制度。

以虚拟货币交易方式洗钱的刑法适用分析

根据刑法修正案(十一)的规定,上游犯罪人实施洗钱行为也应单独定洗钱罪,并将洗钱罪与上游犯罪实施并罚。如果上游犯罪人实施的危害行为不属于洗钱罪的七大类犯罪,根据刑法规定和刑法理论无法另外认定掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,但以后的刑事立法应让本犯实施的洗钱行为的处理方法保持一致。如果洗钱者与上游犯罪人存在通谋,属于上游犯罪的共犯。对于利用虚拟货币洗钱的犯罪数额的转换,应以犯罪行为发生日的市场均价计算。跨境的虚拟货币洗钱行为,本质上属于逃汇,但我国刑法规定的逃汇罪主体只有单位,个人实施的逃汇行为无法认定逃汇罪,建议增加逃汇罪的自然人犯罪主体。

数字经济时代涉虚拟货币洗钱风险研究

虚拟货币具有隐蔽性强、流通范围广泛、交易便捷等特性,为跨国跨境洗钱犯罪活动所利用,为毒品、恐怖主义、贪污腐败等上游犯罪提供帮助,严重影响国际金融秩序与社会稳定。通过综述当前这一问题国际国内双层面的研究前景与研究现状,提炼涉虚拟货币洗钱行为在资金流动、资金监测、证据留痕等方面的风险特征;从交易特征、监管差异与技术壁垒等层面加以论证,涉虚拟货币洗钱犯罪的防控难点为隐蔽性强难于监测,流通性强难于管控,法律界限模糊易于规避,证据形式多样难于查处。针对相应难点提出涉虚拟货币洗钱风险的治理防控思路:一是利用层次分析法对风险点进行指数化的表达,以完善涉虚拟货币洗钱风险事前防控监测预警机制;二是加强信息共享、监管措施实践等关键治理领域的国际合作交流;三是应用金融科技层面的先进理念与工具,推动有效数据的共享及监测预警手段的革新。

暗网洗钱犯罪的治理困境与出路

暗网洗钱犯罪问题日益突出,与数字货币犯罪互相融合,升级转型为一种新型网络犯罪。从整体形式来看,暗网洗钱犯罪行为依托匿名通信技术和加密数字货币,呈现出上游犯罪多样化、犯罪手段智能化、结算方式数字化、犯罪地域全球化的特征。当前,暗网洗钱犯罪的治理面临多重困境与挑战。技术层面上,犯罪识别与证据固定面临困境;机制层面上,跨境合作与非政府组织的参与受到诸多限制;法律层面上,传统法律规则难以适应治理需求,呈现出法律滞后的现象。应加强暗网洗钱犯罪治理的国际标准协调与执法合作,推进暗网洗钱犯罪治理的国内法制建设,提高暗网洗钱犯罪打击的技术能力和专业水平。

以虚拟货币为中心的数据犯罪及其法律防控研究

随着科技进步和全球化趋势,虚拟货币作为一种新型的数字资产广泛应用,然其便捷的交易特性和匿名性也为洗钱犯罪提供了温床。本文针对虚拟货币的特点和洗钱犯罪的新趋势进行研究,通过发掘新趋势背后的风险成因,得出我国虚拟货币交易堵不如疏的结论,并以此为基础针对性提出了相应的防控策略,包括从法律上完善具体的法律建设,从技术上进行风险识别、监测、预警报告,从国际合作和部门协作方面共同实现信息共享打破壁垒实现共赢。