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金融领域ESG实践的探索与思考——以江苏银行为例
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作者 吴英杰 《中国商论》 2024年第10期101-104,共4页
在可持续发展背景下,ESG理念在金融投资与企业发展领域快速兴起,企业发展融入ESG理念已成为社会共识,而商业银行无疑是践行ESG理念、推进ESG发展的关键力量。本文以取得ESG优异成绩的江苏银行为研究对象,探讨江苏银行如何在环境、社会... 在可持续发展背景下,ESG理念在金融投资与企业发展领域快速兴起,企业发展融入ESG理念已成为社会共识,而商业银行无疑是践行ESG理念、推进ESG发展的关键力量。本文以取得ESG优异成绩的江苏银行为研究对象,探讨江苏银行如何在环境、社会、治理三个维度提升ESG绩效水平。环境维度主要分析江苏银行在绿色金融以及绿色运营层面的ESG实践。社会维度主要关注江苏银行在普惠金融、乡村振兴以及社会责任履行层面的成绩。治理维度主要聚焦江苏银行如何进行数字化治理转型以及完善ESG管理体系。此外,本文还分析了江苏银行在ESG实践中面临的主要问题,最后基于江苏银行的优秀经验和不足给出了商业银行提升ESG水平的对策建议,仅供参考。 展开更多
关键词 ESG 绿色信贷 涉农贷款 普惠金融 数字化转型
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绿色信贷政策会提高商业银行风险承担吗?——基于中国31家上市商业银行的准自然实验
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作者 胡桃 《广西科技师范学院学报》 2024年第3期88-101,共14页
探究绿色信贷政策的实施如何影响商业银行风险承担的问题,对防范、化解银行风险具有重要意义。本研究以2008—2022年中国商业银行年度数据为样本,通过构建双重差分(DID)模型,探究绿色信贷政策对商业银行风险承担的影响作用及内在机制。... 探究绿色信贷政策的实施如何影响商业银行风险承担的问题,对防范、化解银行风险具有重要意义。本研究以2008—2022年中国商业银行年度数据为样本,通过构建双重差分(DID)模型,探究绿色信贷政策对商业银行风险承担的影响作用及内在机制。研究发现,绿色信贷政策的实施会提高商业银行风险承担;绿色信贷政策通过提高流动性创造和贷款集中度从而提高商业银行风险承担,银行竞争在二者之间发挥负向调节作用。基于此,商业银行可以通过适度降低贷款集中度和流动性创造、引进精通绿色信贷的复合型人才;金融监管部门可以构建差异化的绿色信贷供给格局,来降低商业银行风险承担。 展开更多
关键词 绿色信贷政策 商业银行风险承担 流动性创造 贷款集中度
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履行社会责任是否会影响商业银行风险承担?——基于关联交易、贷款集聚及绿色信贷渠道 被引量:13
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作者 顾海峰 朱慧萍 《中国软科学》 CSCD 北大核心 2023年第2期136-145,共10页
选取2010—2020年中国32家上市银行年度数据,构建面板回归模型对履行社会责任对银行风险承担的影响及其作用机制进行实证分析。研究表明:(1)履行社会责任对银行风险承担具有抑制作用,银行社会责任履行度提高会降低银行风险承担水平。相... 选取2010—2020年中国32家上市银行年度数据,构建面板回归模型对履行社会责任对银行风险承担的影响及其作用机制进行实证分析。研究表明:(1)履行社会责任对银行风险承担具有抑制作用,银行社会责任履行度提高会降低银行风险承担水平。相对于国有银行与城农商行,履行社会责任对股份制银行风险承担的抑制力度更大。(2)关联交易、贷款集聚及绿色信贷在履行社会责任与银行风险承担的关系中承担着多重中介作用,履行社会责任主要通过增大关联交易、减小贷款集聚及加大绿色信贷渠道来降低银行风险承担,“社会责任—关联交易/贷款集聚/绿色信贷—银行风险承担”的传导渠道均有效。(3)会计信息透明度提升会加剧履行社会责任对银行风险承担的抑制作用,信贷配给实施力度提高会减弱履行社会责任对银行风险承担的抑制作用。(4)针对不同维度社会责任的研究表明,相对于员工责任与社会责任,银行履行股东责任、客户责任及环境责任对银行风险承担的抑制力度更大。研究成果将为提升银行社会责任履行质量及防控银行业信贷风险提供理论指导与决策参考。 展开更多
关键词 社会责任 银行风险承担 关联交易 贷款集聚 绿色信贷
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绿色信贷下供应链低碳策略的演化博弈分析——碳减排挂钩贷款视角 被引量:1
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作者 李婷 李远勤 《上海大学学报(自然科学版)》 CAS CSCD 北大核心 2023年第3期407-420,共14页
绿色信贷作为构建绿色低碳供应链的助推器,将贷款利率与企业碳减排量挂钩,是加速绿色由浅入深的有效工具.本工作构建了静态Stackelberg均衡和动态演化博弈联动模型,并探讨各参与方的低碳策略和影响因素.研究结果表明,碳减排挂钩贷款能... 绿色信贷作为构建绿色低碳供应链的助推器,将贷款利率与企业碳减排量挂钩,是加速绿色由浅入深的有效工具.本工作构建了静态Stackelberg均衡和动态演化博弈联动模型,并探讨各参与方的低碳策略和影响因素.研究结果表明,碳减排挂钩贷款能够强化制造商和零售商的减排努力,增加企业利润;零售商“漂绿”行为短期可以增加制造商和零售商的利润,但长期不是最优策略;消费者绿色消费偏好、宣传和推广碳减排挂钩贷款、适当放宽贷款优惠比例、提高银行数字化水平,能够促进供应链和银行的低碳行为. 展开更多
关键词 绿色低碳供应链 绿色信贷 碳减排挂钩贷款 演化博弈
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绿色信贷对财务绩效的影响——来自赤道银行的经验证据 被引量:15
5
作者 宋晓玲 吴嘉伊 《征信》 2017年第3期12-18,共7页
运用早期加入赤道原则的8家赤道银行2006年至2014年的面板数据,构建似不相关回归模型,实证分析绿色信贷对赤道银行财务绩效的影响。结果表明,增加赤道原则C类信贷项目个数及环保领域信贷项目的数量,能够提升赤道银行财务绩效。我国应着... 运用早期加入赤道原则的8家赤道银行2006年至2014年的面板数据,构建似不相关回归模型,实证分析绿色信贷对赤道银行财务绩效的影响。结果表明,增加赤道原则C类信贷项目个数及环保领域信贷项目的数量,能够提升赤道银行财务绩效。我国应着重从积极推行中国特色版赤道原则、优化绿色信贷评审程序、建立绿色信贷外部激励机制三个方面,促进绿色信贷发展。 展开更多
关键词 赤道原则 赤道银行 绿色信贷 财务绩效
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江苏沿海经济转型升级的金融支持策略——以盐城市为例 被引量:2
6
作者 陈鸿祥 《盐城师范学院学报(人文社会科学版)》 2014年第3期9-14,共6页
江苏沿海经济已进入一个新的发展阶段,迫切需要经济发展方式的转型与升级。盐城市着力抢抓江苏沿海发展和长三角经济一体化国家战略的叠加机遇,积极打造长三角北翼金融高地,采取了一系列超常规的金融发展举措:(1)不断优化信贷投放结构,... 江苏沿海经济已进入一个新的发展阶段,迫切需要经济发展方式的转型与升级。盐城市着力抢抓江苏沿海发展和长三角经济一体化国家战略的叠加机遇,积极打造长三角北翼金融高地,采取了一系列超常规的金融发展举措:(1)不断优化信贷投放结构,加强对实体经济重点领域的支持;(2)均衡配置城乡金融资源,加强对实体经济薄弱环节的支持;(3)着力突破融资瓶颈制约,加强对实体经济拉动因素的支持;(4)积极探索金融发展规律,努力营造区域良好金融生态环境。 展开更多
关键词 江苏沿海 金融策略 绿色信贷 银企对接 产业转型 中小企业
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绿色信贷对商业银行经营绩效的影响——基于中国商业银行的实证分析 被引量:69
7
作者 王建琼 董可 《南京审计大学学报》 CSSCI 北大核心 2019年第4期52-60,共9页
绿色信贷是政府为抑制高污染行业而制定的银行信贷政策,绿色信贷政策的开展状况必然与其带来的经营绩效相关。根据银行披露的社会责任报告,搜集2010—2017年详细发布绿色信贷业务的12家银行的面板数据,分别进行理论分析和实证研究,结果... 绿色信贷是政府为抑制高污染行业而制定的银行信贷政策,绿色信贷政策的开展状况必然与其带来的经营绩效相关。根据银行披露的社会责任报告,搜集2010—2017年详细发布绿色信贷业务的12家银行的面板数据,分别进行理论分析和实证研究,结果表明:绿色信贷业务对中小股份制商业银行盈利能力的影响并不显著,却会降低大型国有银行的盈利能力,但贷款总额的增加整体上提高了银行的盈利能力;绿色信贷规模改善了大型国有银行的资产质量,信贷规模越大,不良贷款率越低;中小股份制商业银行的绿色信贷规模与资产质量呈显著的倒U型关系,不良贷款率随绿色信贷规模的扩大先增后减。 展开更多
关键词 绿色信贷 金融限制 盈利能力 资产质量 绿色金融 信贷规模 银行经营绩效 不良贷款率 可持续发展
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黄河流域农业节水绿色信用体系研究 被引量:6
8
作者 谷红梅 张培雯 +1 位作者 来和鑫 张泽中 《节水灌溉》 北大核心 2021年第6期53-57,63,共6页
为激发群众节水动力、形成全民节水型社会,助推黄河流域高质量发展,进行黄河流域农业节水绿色信用体系研究势在必行。采用调亏灌溉技术进行农业节水,通过计算农业节水量,建立节水量与生态绿币之间的转换关系,并初步设计绿色信用体系的... 为激发群众节水动力、形成全民节水型社会,助推黄河流域高质量发展,进行黄河流域农业节水绿色信用体系研究势在必行。采用调亏灌溉技术进行农业节水,通过计算农业节水量,建立节水量与生态绿币之间的转换关系,并初步设计绿色信用体系的体制和运行机制,对黄河流域农业节水绿色信用体系进行研究。在作物非需水临界期进行一定程度的调亏灌溉,可以得到生态绿币,用奖励所得的生态绿币兑换土鸡蛋、绿植等“绿色联盟”产品,甚至进行“绿币贷”能调动群众节水积极性。农业节水绿色信用体系的建立离不开政府机构、金融机构、第三方机构、农户等各方的努力,通过研究该绿色信用体系为水资源管理和水利改革提供科技支撑。 展开更多
关键词 农业节水 绿色信用 生态绿币 绿币贷 调亏灌溉 非充分灌溉 黄河流域
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环保资金的排污权信贷筹集方式及其发展
9
作者 曹万鹏 《河北经贸大学学报》 CSSCI 北大核心 2014年第1期98-102,共5页
环境污染正成为掣肘我国经济发展和社会进步的重要因素,巨大的资金缺口严重制约了我国低排放生产模式改造的步伐,为提供节能减排资金支持,排污权绿色信贷金融创新应运而生。明确排污权的法律地位并全面落实推广,严控无证排污和偷排行为... 环境污染正成为掣肘我国经济发展和社会进步的重要因素,巨大的资金缺口严重制约了我国低排放生产模式改造的步伐,为提供节能减排资金支持,排污权绿色信贷金融创新应运而生。明确排污权的法律地位并全面落实推广,严控无证排污和偷排行为,提高排污权数量核算和发放的科学性,确保与排污量严格对应的排污权存量及其交易市场通畅,才能从根本上拓宽排污权信贷的发展道路,并能真正发挥出缓解环保资金压力的功能。 展开更多
关键词 排污权 绿色信贷 质押贷款 环境治理 节能减排 环保资金 中小企业 金融创新
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商业银行绿色信贷组合优化的CVaR模型研究——基于广义熵约束
10
作者 范修礼 《皖西学院学报》 2019年第5期36-40,共5页
以2000—2017年节能环保、固废处理、生态修复、绿色能源、生态农业、尾气治理、污水处理、新能源汽车八大绿色环保板块的中国上市公司为样本,构造商业银行绿色信贷组合优化的CVaR风险度量模型,得出最优贷款组合权数,并与实际绿色信贷... 以2000—2017年节能环保、固废处理、生态修复、绿色能源、生态农业、尾气治理、污水处理、新能源汽车八大绿色环保板块的中国上市公司为样本,构造商业银行绿色信贷组合优化的CVaR风险度量模型,得出最优贷款组合权数,并与实际绿色信贷投放情况对比,从而为中国商业银行更好地服务绿色经济发展提供借鉴。 展开更多
关键词 绿色信贷 CVAR 贷款比例
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信贷与经济增长关系研究——以江西省为例
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作者 刘曼琳 《现代工业经济和信息化》 2017年第12期11-12,共2页
基于包括江西省在内的中部六省贷款余额及地区生产总值数据,对比分析了江西省信贷投放与经济增长的关系,并针对省内出现的信贷时滞、信贷规模变动等问题对经济增长造成的影响提出了相关建议。
关键词 贷款余额 经济增长 绿色信贷
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绿色信贷对商业银行贷款风险的影响——基于区域环境规制差异的视角 被引量:1
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作者 邓晶 周鹏程 +1 位作者 宋肖肖 顾雪松 《金融论坛》 北大核心 2023年第12期16-27,共12页
本文基于区域环境规制差异视角,实证考察绿色信贷对商业银行贷款风险的影响。研究表明:绿色信贷对银行贷款风险有显著的负向影响,且绿色信贷对高污染地区银行贷款风险的缓解作用效果更好;区域环境规制差异会导致绿色信贷对银行贷款风险... 本文基于区域环境规制差异视角,实证考察绿色信贷对商业银行贷款风险的影响。研究表明:绿色信贷对银行贷款风险有显著的负向影响,且绿色信贷对高污染地区银行贷款风险的缓解作用效果更好;区域环境规制差异会导致绿色信贷对银行贷款风险的影响不同。环境规制对绿色信贷与银行贷款风险的调节效果呈现非线性的特征,适当的环境规制可以增强绿色信贷缓解银行贷款风险的效果,并且与命令控制型环境规制相比,市场激励型环境规制增强绿色信贷缓解贷款风险的效果更好。但过于严格的环境规制会加剧风险,抑制绿色信贷对贷款风险的降低作用。 展开更多
关键词 绿色信贷 商业银行 贷款风险 环境规制 不良贷款率
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中国绿色信贷政策落实了吗——基于“两高一剩”企业贷款规模和成本的分析 被引量:80
13
作者 陈琪 《当代财经》 CSSCI 北大核心 2019年第3期118-129,共12页
以原银监会2012年出台的《绿色信贷指引》为准自然实验,利用2007-2017年间A股上市公司数据,采用双重差分模型,从企业视角考察了中国商业银行是否落实了绿色信贷政策。实证研究结果表明:《绿色信贷指引》出台后,相比其他企业,"两高... 以原银监会2012年出台的《绿色信贷指引》为准自然实验,利用2007-2017年间A股上市公司数据,采用双重差分模型,从企业视角考察了中国商业银行是否落实了绿色信贷政策。实证研究结果表明:《绿色信贷指引》出台后,相比其他企业,"两高一剩"企业的贷款规模显著降低了,同时贷款成本显著提高了。进一步的调节效应检验表明:相比国有企业,非国有"两高一剩"企业受《绿色信贷指引》的抑制作用更大;在市场化水平越低的地区,"两高一剩"企业的贷款规模受《绿色信贷指引》的抑制作用更大;融资需求越高的企业,《绿色信贷指引》对其贷款规模的抑制作用越大,但削弱了对贷款成本的提高作用。 展开更多
关键词 绿色信贷 贷款融资 准自然实验 双重差分法
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绿色信贷对商业银行信贷风险的影响 被引量:135
14
作者 孙光林 王颖 李庆海 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2017年第10期31-40,共10页
本文利用商业银行2008~2016年的季度数据,实证考察绿色信贷对银行信贷风险的作用效果。研究表明:绿色信贷对商业银行信贷风险具有显著负向影响,增大商业银行绿色信贷规模能够有效抑制不良贷款率攀升。进一步分析发现,绿色信贷能够提高... 本文利用商业银行2008~2016年的季度数据,实证考察绿色信贷对银行信贷风险的作用效果。研究表明:绿色信贷对商业银行信贷风险具有显著负向影响,增大商业银行绿色信贷规模能够有效抑制不良贷款率攀升。进一步分析发现,绿色信贷能够提高商业银行净利润和非利息收入,进而改善银行效益。由此表明,在经济转型和产能过剩的大背景下,发展绿色信贷能够有效降低商业银行信贷风险。 展开更多
关键词 绿色信贷 商业银行 信贷风险 不良贷款率 净利润 非利息收入
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绿色信贷政策、企业新增银行借款与环保效应 被引量:133
15
作者 蔡海静 汪祥耀 谭超 《会计研究》 CSSCI 北大核心 2019年第3期88-95,共8页
2007年国家环保总局、中国人民银行与银监会共同推出了绿色信贷政策,这是深化金融改革的重要举措。本文采用双重差分法检验该政策对“两高”企业银行借款的影响以及推动环境保护的社会效应。研究发现,绿色信贷政策实施后,“两高”企业... 2007年国家环保总局、中国人民银行与银监会共同推出了绿色信贷政策,这是深化金融改革的重要举措。本文采用双重差分法检验该政策对“两高”企业银行借款的影响以及推动环境保护的社会效应。研究发现,绿色信贷政策实施后,“两高”企业的新增银行借款明显减少,受政策冲击大的城市二氧化硫排放量和工业废水排放量均显著下降。进一步研究发现,“两高”企业中,污染程度严重的企业受政策影响更为明显;相较于国有企业,非国有企业受政策影响更为明显;比较中西部地区企业,位于东部地区的企业受政策影响更为明显;较之经济发展压力大的地区企业,位于发展压力小的地区企业受政策影响更为明显;在绿色信贷政策发布日附近,市场投资者对“两高”企业作出了明显的负向反应。 展开更多
关键词 绿色信贷 环境保护 银行借款 双重差分
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末端治理还是绿色转型?--绿色信贷对重污染行业企业环保投资的影响研究 被引量:48
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作者 舒利敏 廖菁华 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2022年第4期12-22,共11页
对重污染行业企业而言,绿色信贷政策不仅有限制其扩张落后产能的功能,还有支持其绿色转型的功能。然而,当前对绿色信贷政策微观效果的研究主要集中在绿色信贷抑制重污染行业企业落后产能扩张方面,对绿色信贷是否引导重污染行业企业绿色... 对重污染行业企业而言,绿色信贷政策不仅有限制其扩张落后产能的功能,还有支持其绿色转型的功能。然而,当前对绿色信贷政策微观效果的研究主要集中在绿色信贷抑制重污染行业企业落后产能扩张方面,对绿色信贷是否引导重污染行业企业绿色转型缺乏关注。本文从企业环保投资角度探讨了绿色信贷引导重污染行业企业绿色转型的效果及其作用机制。研究发现,绿色信贷有助于提升重污染行业企业绿色转型投资水平,但对其末端治理投资并无显著影响,体现了绿色信贷政策对企业资金投向的“引导效应”。进一步研究发现,绿色信贷对企业绿色转型投资的促进作用在绿色金融发展水平高的地区、市场竞争程度低的行业和国有企业更显著。增加借款规模是绿色信贷影响企业绿色转型投资的重要途径,绿色信贷无法通过降低借款成本和改善借款期限结构促进企业绿色转型。本文的发现为全面理解绿色信贷政策微观效果提供了新的证据,为实施绿色发展战略、完善绿色信贷政策提供了参考。 展开更多
关键词 绿色信贷 绿色转型 末端治理 银行借款
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