基于知识图谱嵌入的涉诈网络链接补全和关键节点识别

涉诈网站作为网络诈骗的常见载体之一,在网络犯罪中扮演着平台内容提供者的重要角色.该形式的犯罪具有高度的团队性与合作性,涉诈网站在内的涉诈资产之间往往呈现出极强的关联.涉诈资产、涉诈团伙等共同构成了一个庞大的涉诈网络.虽然已有不少研究者针对涉诈网站识别开展了相关研究,但目前针对涉诈资产的关联性研究还相对较少.由于涉诈网络中节点的匿名性,导致直接获取涉诈资产相关的身份信息极为困难.警务人员往往难以快速准确的对涉诈网站进行溯源反制.本文基于本体论构建了细粒度的涉诈知识图谱,创新性地将知识图谱嵌入应用于涉诈网站溯源领域,将涉诈网络中的关系抽象为多维复空间上的旋转操作,并以知识图谱嵌入向量为依据,通过向量的空间相似性探求涉诈实体间关系网络的相似性,利用模型进行实体关系的补全;此外,本文创新性地对涉诈知识图谱中关系对涉诈团队身份的揭示程度进行量化,利用加权后的涉诈关系来优化特征向量中心性算法,以挖掘其中的关键线索节点.实验结果表明,在资产关系补全上本文使用的模型有着较高的准确率,在包含37866个实体的数据集上的HITS@10准确率达到了47%,效果领先于其他知识图谱嵌入模型.在后续案例中证明,本文设计的关键线索挖掘方法能够有效地对涉诈资产进行关联溯源,并取得了显著的成效.

基于异构信息网络的信贷反欺诈研究

近年来,移动终端设备的数字化程度陡升,信贷行业的欺诈行为呈现出动态发展、行为隐蔽和专业伪装等新特点,海量数据的跨量级增长为传统反欺诈算法的有效性和计算效率都带来了不小的挑战。因此,为了充分学习信贷场景中不同实体间的交互信息,降低算法计算消耗以使其适用于大规模图数据任务,提出了基于异构信息网络的特异群组挖掘算法BKH-(Bron-Kerbosh-H-II),即首先针对源数据中的信贷实体及实体间的关系进行界定和分类,并将不同实体间的相似度作为关系权重,以此构建信贷异构信息网络,对该网络采取了两阶段的基于H图的极大团枚举算法,用于挖掘特异群组,最终通过局部特征工程修正划分得到潜在的欺诈群体,经实验证明,BKH-II在4种评价指标上的准确度分别为NMI=0.983,NRI=0.96,F-score=0.943,Omega=0.95,并表现出了良好的泛化性和较低的计算复杂性。

点击欺诈群体检测与发现

针对目前存在大批网络用户,以群体形式来欺诈点击的问题,提出了一种检测点击欺诈群组的方法。首先使用频繁项集挖掘算法来发现共同点击过大量广告的个体用户,作为疑似欺诈组。然后,在对组内用户点击行为属性分析的基础上,运用孤立点检测方法找到与组内其他用户有显著差异的疑似欺诈用户。最后,运用贝叶斯分类方法对检测到的所有疑似欺诈成员分类,得到真正的欺诈群组和欺诈用户。在真实的数据集上进行的实验,验证了该方法的可行性和有效性。结果表明,该方法为点击欺诈检测问题提供了一条新的思路。

电话群呼诈骗技术手段分析

电话群呼诈骗是网络诈骗的一种主要形式,给群众带来巨大的经济损失,造成极大的社会不良影响.犯罪嫌疑人为了达到目的,不断利用各种新技术、新手段和新设备,给案件侦办带来极大困难.就其所利用的GOIP设备及其网络构架、设备特点和取证分析多个角度进行了详细分析,并对执法工作中出现的疑难现象进行技术剖析,最后总结了针对此类诈骗案件的调查、取证和预防工作的思路.

论我国证券欺诈代表人诉讼制度的完善

证券欺诈严重破坏市场正常秩序,然而行政监管并没有提供有效的约束。文章将对我国现有的证券欺诈诉讼制度进行分析,并结合国外经验,提出完善建议,以期完善我国证券欺诈诉讼制度。

金融诈骗犯罪刑法分类的理性思考

金融诈骗罪的立法沿革揭示出金融诈骗犯罪刑法分类的理论争议在于独立成节是否合理与必要。通过对犯罪客体分类标准以及法条竞合适用的分析,金融诈骗罪的独立成节凸显了"特殊优于一般"还是"重法优于轻法"两种处理方式上的矛盾。然而,金融诈骗罪作为罪群式立法更能保护国民的预测可能性,与罪刑法定原则相亲融,应当受到更多的包容。

福建省电信诈骗犯罪研究

伴随着金融事业及网络技术的迅猛发展,以手机、互联网为载体的电信诈骗犯罪逐渐形成带有地域性特征的职业犯罪,成为一种案发区域广、涉案金额巨大、群众反响强烈的常发性侵财案件,严重影响社会治安。鉴于电信诈骗侵财案件不同于其他犯罪的特点及公安机关在侦破此类案件中所遇到的瓶颈,在实际工作中,应加快电信立法、构建全国打击电信诈骗犯罪平台、提高远程协助办案能力、加强与金融、电信等部门的横向联系、密切国际和区域间司法互助等,以有效遏制电信诈骗侵财犯罪的蔓延。

一种融合行为与结构特征推理的造假群组检测算法

在线评论对用户的购物决策有重要的影响作用,这导致一些不良商家雇佣大量水军有组织、有策略地给自己刷好评,以提高销量赚取更大利润,给竞争对手刷差评来抹黑对手,以降低其销量。为了检测这种有组织的水军群组,提出一种融合行为与结构特征推理的造假群组检测算法。该算法包含2部分:第1部分用频繁项挖掘方法产生候选群组,然后使用行为指标来计算群组中每个成员的协同造假可疑度,将该可疑度看作先验概率;第2部分先为每个群组建立加权评论者-商品二部图,然后使用循环信念传播算法推理后验概率,将推理后得到的后验概率值作为该成员的最终协同造假可疑度,最后使用熵值法来判定是否为共谋群组。在真实数据集上的实验结果表明,所提算法性能优于比较算法。

DAY-BY-DAY行为数据集上基于图的特异群组挖掘

行为挖掘是数据挖掘中一个重要的问题。特异群组挖掘是指在一个大部分数据对象不具有相似行为的数据集中,发现那些具有相似性或共同特征的对象形成的群组,称之为特异群组,因此特异群组具有的少对象、高聚集的特征。在医保基金实际运营中,一种称之为"一致骗保行为"的就医欺诈行为就表现出特异群组的特征。常规的聚类等方式不适用于对特异群组的分类,通过构建数据对象的特异邻接图并对其进行稀疏化处理,将特异群组搜索对应到特异邻接图的最大完全子图搜索上,给出一种基于图的特异群组挖掘算法。

试论打击“盗抢骗”犯罪之高危人员动态管控方法与途径

打击"盗抢骗"专项行动是深入推进落实打击犯罪新机制的重要举措,是应对当前侵财案件高发低破的必然要求。其中对涉案高危人员(群)的动态管控是由传统刑嫌调控措施演绎而来,是向多元化侦查模式转变的主要内容之一,也是打击"盗抢骗"犯罪的重点。针对目前高危人员(群)管控工作存在的问题,必须全面采集高危人群数据、强化网上调控措施和创新研判技战法等途径予以坚决。

DRG改革背景下负向医疗行为的成因分析及治理策略

我国按疾病诊断相关分组支付方式改革过程中出现了诸如选择性收治患者、诱导住院等负向医疗行为,运用舞弊三角理论分析其成因发现,医疗机构在改革过程中面临的压力和医生自我合理化心态是诱发负向医疗行为的客观外因和主观内因;此外,改革过程中各利益相关主体信息不对称、法律法规不健全以及监管效能低下等,也是导致负向医疗行为的重要因素。针对压力、机会及自我合理化三方面,从减轻医生逐利压力、完善监督医疗行为的信息系统和法律法规、提高内外部监督效能、培养医德、营造医风氛围等方面,为改革提供合理建议。

图表示学习方法在消费金融领域团伙欺诈检测中的研究

消费金融的欺诈检测是学术界和产业界的一个重要问题,现阶段比较流行的做法是利用机器学习方法通过提取用户的固有特征来实现。随着团伙化欺诈的出现,传统的机器学习方法在欺诈用户样本数量小及特征数据不足的情况下,显得无能为力。团伙欺诈用户之间有很强的关联关系,该文利用用户间的通话数据构建用户关联网络,通过网络统计指标和DeepWalk算法提取用户节点的图特征,充分利用图的拓扑结构信息和邻居节点信息,将其与用户固有特征一起作为特征输入,使用LightGBM模型对上述多种特征进行学习。实验结果表明,采用图表示学习方法后,AUC指标与仅使用用户固有特征相比提高了7.3%。

关联关系图谱技术在团伙欺诈识别中的应用

银行现有的反欺诈体系主要以专家规则为主,在防范新型的欺诈手段和欺诈形势时,存在两大痛点:一是无法识别个体正常但属于团伙欺诈的情形;二是缺乏对风险传导的防控。基于此,本文开展基于关联图谱的反欺诈体系研究,从关联图谱的底层逻辑、构建原理、方法路径以及应用价值等方面阐述关联图谱反欺诈体系的底层逻辑和应用价值,并进一步探索在营销精准化的应用前景。

基于社交网络分析的诈骗团体挖掘方法研究

微博作为一种重要的社交方式,逐渐融入大众生活,用户在平台上可以随时随地抒发个人情感、分享信息等。微博在给人们带来信息传递之便利的同时,也带来了不少不法分子利用其进行诈骗的问题。诈骗团体利用微博设置语言陷阱,以此骗取他人钱财、夺取他人利益。对此,利用社群图表示微博社会网络,该网络是一有向图,节点表示微博用户,连接线表示微博传播路径,以此连接微博发起节点和微博转发节点。另外,研究社会网络分析的方法和数据挖掘的技术,对诈骗团体进行分析,对该团体应具有的组织结构、特性进行定义,分析出微博中诈骗团体应该具备的特征,并以此寻找微博中潜在的诈骗团体,帮助用户识别诈骗,避免上当受骗。最后用案例验证了该方法的有效性。

电信网络诈骗犯罪防范研究——基于甘肃省受害群体特征分析

当前电信网络诈骗犯罪已经严重影响社会稳定,威胁人民群众财产安全。电信网络诈骗犯罪波及范围广、手段新、蔓延速度快,是公安机关当前要依法严厉打击的犯罪之一。但是电信网络诈骗犯罪的规律、特点、作案手段和方法不断演变,我国现有的司法制度尚不能完全满足当前打击电信网络诈骗犯罪的需要。选取2020年4月至5月甘肃省电信网络诈骗犯罪发案作为样本,从受害者群体特征出发,选取性别、年龄和职业三个关注度高、区分度较明显的特征进行量化,总结分析易发类案和惯用犯罪手段方式,提出针对特定人群精确预防、精准狙击的对策建议。

电信诈骗情境下易感群体采纳欺诈信息的特征识别及诱骗机理研究

【目的/意义】借助电信网络工具实施的非接触式虚假信息诈骗犯罪频发,给人民群众造成极大损失。如何从源头针对性阻断欺诈信息蔓延,从过程中精准了解电诈行为实施路径对于防范治理电信诈骗具有重要意义。【方法/过程】本研究利用混合研究范式,首先选取国家反诈中心具体案例的60个欺诈信息范本进行信息特征的编码分析。然后对办案民警进行开放式访谈,并结合问卷调查和ANCOVA进行数据分析,以构建欺诈信息的诱骗机理。【结果/结论】经过三轮编码共获取56个初始概念、8个范畴概念、4个主范畴,识别了欺诈信息在信息来源、信息形式、信息内容和信息情绪等方面的特征表现。接着,得到了电信诈骗案件中被害人主要有信任、吸引、担忧三个心理因素。最后发现权威性、相关性、专业性分组在信任因素上具有显著差异,附加信息、收益性、易操作性分组在吸引因素上具有显著差异,严重性、紧迫性分组在担忧因素上具有显著差异,即不同类型欺诈信息对易感群体产生的心理影响不同。并以此结合S-O-R理论对欺诈信息的诱骗机理模型进行深入阐释。【创新/局限】本研究在一定程度上丰富了欺诈信息采纳、特征识别以及易感群体被骗行为心理等研究,同时为相关部门干预治理电诈违法犯罪、精准开展反诈科普宣传等工作实践提供参照。然而,欺诈信息的全部特征以及诱骗模型的适用性还需进一步研究。

企业集团中违规处罚的信息和绩效传递效应研究

上市企业的违规行为受到监管处罚后将产生显著负向的短期市场反应,其经营环境和治理环境也将受到冲击。作为企业集团内的成员企业,当其受到违规处罚后,企业集团可以利用内部资本市场对其进行资源转移和支持,发挥风险共保机制作用,以平滑其业绩波动,满足监管者和投资者的预期。需要进一步探究的是,企业集团的这种资源支持行为在集团内部将会产生怎样的经济后果。将监管部门对上市企业违规的处罚行为和企业集团的相关理论整合在同一研究框架中,选取2003年至2015年沪深A股中非国有企业集团的上市企业作为研究样本,运用事件研究法和多元回归模型,探究监管部门违规处罚产生的信息传递效应和绩效传递效应,探讨集团实际控制人持股结构对这种绩效传递效应的影响,并从边际利润率、资产周转率、期间费用和借款成本4个方面解析绩效传递效应的作用路径。研究结果表明,当集团中有企业受到违规处罚时,同一集团未受处罚的成员企业的短期和长期市场反应均显著为负,即违规处罚的信息传递效应;在此之后,其他成员企业的业绩表现显著下降,即绩效传递效应,并且受到的处罚越严重,绩效传递效应越大。集团实际控制人的现金流权和两权分离程度对违规处罚的绩效传递效应有显著的调节作用。将绩效指标进行分解,当集团中有企业受到违规处罚时,同一集团其他成员企业的资产周转率提高、销售费用率减少,但管理费用率、财务费用率和借款成本显著增加。研究结果丰富了违规处罚经济后果的研究,也丰富了对企业集团中信息传递和绩效传递现象的理解。政府监管行为不仅对受处罚企业本身有惩戒作用,与受处罚企业相关联的企业也可能受到影响。因此,同一集团其他成员企业应提前做好相关的风险防范措施,以减少可能的冲击。

高质量发展视域下旅行社低价游的合理边界与治理

本文借助数学模型分析低价旅游供应链运营机制,明晰合理低价与不合理低价旅游的边界,明确治理“不合理低价游”的核心问题,寻找提供合理低价产品的可能性,提出有效的政府治理建议。结论表明:集中在零负团费、低于市场参考价格30%的表象治理是无效的,欺诈企业参与旅游供应链是合理低价与不合理低价的分界线,消费欺诈才是治理市场乱象的核心;通过地接社和组团社的集中决策、供应链的协调合同以及购物店的正常回扣,是可以向市场提供合理低价旅游产品的;在市场监管低效时,合理低价旅游企业可以通过跨地经营、上下游企业整合增强其市场竞争力。与以往文献不同的是,本文提出了合理低价旅游产品存在的可能性,并从整体发展、底层建构、治理手段、宣传引导和产业发展角度提出了政府治理建议。

稀疏组Lasso-logistic回归模型在财务报告舞弊识别中的应用研究

财务报告舞弊行为对广大投资者的切身利益造成巨大损害,如何高效识别财务报告中的舞弊行为已成为目前研究的热点.在对已有的财务报告舞弊识别模型分析的基础上,提出一种基于稀疏组Lasso-logistic回归的识别模型,并通过选取近8年间180家上市公司年报数据作为样本,综合财务及非财务指标,从盈利能力、营运能力、偿债能力、治理结构等方面设计了15组29个解释变量使用该模型进行了实证研究.结果证明,与以往的向前Logistic回归、Lasso-logistic回归和组Lasso-logistic回归等模型相比,稀疏组Lasso-logistic回归识别模型不但具备良好的变量筛选能力而且可以获得更好的识别效果,具有较高的应用价值.

真意保留或诈骗手法

我国台湾地区是个宗教蓬勃发展的社会环境，人民信仰自由且热衷捐款，加上欠缺管理审计的法律依据，意外促成了以宗教慈善为名的非营利组织到处林立，其中更有已膨胀成上市企业的规模。于兹，殊值反向思考一个假设性命题：如将“庞氏企业”多层次行销手法运用在宗教非营利组织的劝募机制上．果尔，利用民众捐赠的大部分财产作为资金来源，再佐以公司治理的模式可以筑起一个企业．仿佛改良版的“庞氏企业”。爰此呼吁政府应对公益财产提供积极作为的维护，加速立法制订管理非营利组织的相关规范、落实财务的监督查核，俾能保障我国台湾地区人民捐助的财产及人格法益。