Legal Risks and Precautions of Margin Pledge

The margin of credit business in commercial bank has the problems if legal nature identification and juridical practice has identical comprehension on margin, and that the non-standard financial source and operations of margin makes legal risks. Therefore, the prevention and control measures should be taken for the open and accounting of margin account, drawdown of margin, maintenance of account information, and freezing and deduction of margin of competent organs.

Research on Enterprise Legal Service Strategy Based on Compliance Management Optimization

With the background of enterprise compliance management,this paper discusses how to improve the level of enterprise legal service and reduce enterprise legal risks by optimizing the compliance management system.It aims to analyze the current situation and existing problems of enterprise legal services through the analysis of the importance of compliance management.Furthermore,it delves into the case of enterprise legal service strategy based on compliance management optimization to verify the effectiveness and feasibility of enterprise legal service strategy.

个性化推荐算法的法律风险规制

信息爆发增长催生了个性化推荐算法技术的兴起。个性化推荐算法在解决信息过载和长尾问题、满足用户个性化需求、提高互联网信息服务效率的同时,也引发了用户意思自治受限、隐私泄露、信息茧房、算法歧视等诸多法律风险,亟需法律作出必要的回应。为此,应当在诚信原则、自主原则、公正原则、比例原则的指导下,树立开放的隐私保护观,强化算法告知义务与用户拒绝权利,完善算法解释权,构建算法审计制度,以降低个性化推荐算法所带来的法律风险。

人工智能司法应用法律风险及法治应对

2022年11月底,OpenAI发布ChatGPT;2024年2月16日,OpenAI又发布了Sora,呼啸而过的科技带来的是一个新时代。人工智能的司法应用在辅助机制方面确有实际效用,但也引发了算法不透明、决策权重配置、裁判规则僵化、对司法权威的损害等诸多司法实践难题。法律风险需要法治应对:首先,数据隐私和安全需建立严格保护机制;其次,人工智能决策可能不透明和不公正,需要可解释性和透明性技术确保公正;再次,人工智能可能存在歧视和偏见问题,需要数据治理和审查减少影响;最后,人工智能应用可能挑战司法程序的公正和人权保护,需通过法律和伦理规范解决。应当坚持司法主体责任,允许实验性设置决策权重,保持制衡并强化人机交互决策制度在人工智能司法中的体系定位,力求扩大和完善人工智能司法应用的制度功能与法律规范供给。

系统重要性金融科技公司的法律规制

随着金融科技的加速应用,金融科技的系统性风险已成为监管重点。金融科技巨头以关键技术服务商、金融基础设施和互联网金融控股集团等样态深度参与金融活动,在规模性、复杂性、可替代性和关联性等方面开始具备系统重要性特征,成为金融科技时代的“大而不能倒”。有必要参考系统重要性金融机构的监管经验,并结合金融科技公司系统性风险的生成机理,对系统重要性金融科技公司予以特殊规制。在有效识别系统重要性金融科技公司的基础上,整合金融监管、数据治理、网络安全和市场竞争等四大规制场域,建立以协调性为目标的监管体制、以可靠性为目标的审慎监管体系、以可承受性为目标的风险处置机制,构建系统重要性金融科技公司的监管框架和规制方案,有效防范其运行失灵给金融稳定带来的冲击。

金融数据跨境流动的法律风险量化分析与规制建议

本文从国内外金融数据跨境流动相关立法和实践中提取风险因素,构建了金融数据跨境流动法律风险评估模型,并基于AHP层次分析法和FCE模糊综合评价法,采用国内首批通过数据出境安全评估的金融机构作为案例对该模型进行了实证检验。研究结果表明,数据出境前的合法性审核、数据业务需求评估和接收方合法性,是影响金融数据跨境流动法律风险的关键指标。根据评估结果,本文从监管角度提出了相关规制建议:制定更具针对性的风险评估指引,优化数据安全评估流程,并对金融数据出境范畴进行细化规定;平衡风险控制和数据流动效率,在确保风险可控的基础上,推动金融数据的合理跨境流动,促进金融市场的国际化发展。

生成式人工智能的法律风险及其规制

生成式人工智能技术作为一种“破坏性创新”,在推动技术变革的同时,也因其独特的技术逻辑带来了诸多治理风险。如生成式人工智能巨量化数据的训练模式存在数据侵权风险,基于人类反馈的强化学习模式则可能加剧虚假信息的生成和传播,其技术壁垒又会强化互联网巨头的垄断地位,进而带来一系列风险。而我国现行法律对生成式人工智能的规制虽然形成了初步框架,但仍在宏观和微观方面存在困境,以欧盟和美国的监管措施为镜鉴,我国应当秉持包容审慎的理念,协同多元主体对生成式人工智能进行共商共管,通过“共建”“共治”实现成果“共享”。

新时代我国环境法风险预防原则的制度建构

风险社会背景下,风险预防原则在国际环境法领域的国际习惯法地位逐渐清晰并巩固。为了维护国家生态安全,实现生态环境治理现代化,提升我国生态环境法律体系的协调性与科学性,实现当前生态环境法治改革的逻辑自洽,亟需将风险预防原则确立为我国环境法的基本原则。未来的环境法典中应当明文规定风险预防原则,其展开宜采总分模式。风险预防原则的三种强度版本是相辅相成、彼此衔接的有机统一体,灵活适用于不同类型的、严重的或不可逆转的且发生可能性应达到“合理怀疑”程度的生态环境风险活动。协商合作型生态环境风险规制模式耦合科学理性与社会理性于法律理性之中,将实体上生态环境风险共识的形成纳入程序性的法律制度过程,是生态环境风险规制现实可行的路径选择。

企业安全生产影响审计定价吗?

员工是企业竞争力提升的重要引擎,其待遇和保护愈发受到企业利益相关者和资本市场的重视。本文以2008-2020年我国沪深A股九大重点监管行业的上市公司为研究样本,首次实证考察了企业安全生产对审计定价的影响,并基于审计风险视角探索其作用机制。研究发现:企业的负面安全生产事件会显著提高审计定价;在考虑内生性及稳健性检验后,研究结论仍然成立。机制探索发现,负面安全生产事件增加了企业的经营风险、财务风险以及法律风险,这些风险作用于审计风险,进而导致审计定价提高。进一步研究发现,负面安全生产事件对审计定价的影响在规模较大的事务所以及法治水平较高的地区更为显著。本文从员工待遇的视角丰富了审计定价相关研究,拓展了审计决策的理论依据,同时也为投资者及监管部门理解企业安全生产的后果提供了有益借鉴。

通用人工智能的数据风险及法治应对路径

ChatGPT的横空出世拉开了通用人工智能的时代序幕。通用人工智能迭代泛化能力的实现依托于海量数据,其运行全程与数据深度耦合,伴生了新的数据风险,且随着模型的普适化应用可能演化为现实威胁并产生严重后果。运用“全周期管理”理念剖析通用人工智能的输入、加工、输出环节存在的数据风险,包括多源数据违规获取风险、数据利用存储安全风险、数据虚假生成质量风险。在此基础上,围绕法律规制、伦理引导和行政监管的三重路径构建数据风险治理框架,提出中国应从完善保护利用并举的数据法律制度、健全科技向善导向的技术伦理规范、设计注重风险防控的行政监管规则等方面,化解模型“输入—加工—输出”进程中产生的数据风险,从而推动通用人工智能的良性健康发展。

数字政府建设政企合作法律风险的规制模式

数字政府建设政企合作的目标是公私协力实现公共给付,以数字化赋能中国式现代化。相较于传统公共服务领域,数字政府建设政企合作存在数字技术侵权、政府权力迁移、行政优益权履行不能和责任虚化等法律风险,容易产生合作中断、非正常终止等问题,致使合作结果与目标存在差距。政府规制、自我规制和元规制等现有风险规制模式各有优劣,但在面对数字政府建设的特定适用场景时均呈现出捉襟见肘之势,表现为风险防范不足,对互动关注不够,过于强调过程规制而缺乏结果有效性的考量。结果导向型合作规制模式强调结果与目标的一致性、协商与互动、合作绩效与公共问责,对数字政府建设政企合作法律风险的规制更为妥当,并可分为目标规制、过程规制和结果规制三个层面。结果导向型风险规制模式的法律构造为:建构将公共价值嵌入算法的合作机制,并通过风险评估和公民参与程序规避侵权风险;强化信用监管、优化契约机制分别规避政府权力迁移风险和行政优益权履行不能风险,并通过风险管理程序予以实现;明确政企责任分担,并通过公共问责程序规制责任虚化风险。

区块链证券市场应用之风险防控法律规制

区块链技术在互联网时代以其去中心化、安全性、稳定性等特点提高了证券市场的交易效率,节省了交易成本,但同时也冲击着传统的证券法律规范,对证券市场的监管提出了新挑战。基于此,我国应深入剖析当前区块链技术的规制政策及不足,积极借鉴区块链技术的国际经验,在大力发展区块链技术的同时,更要引导区块链技术在证券市场合理有序的发展;既要完善区块链相关立法,加强区块链证券交易用户的权益保护,也要借鉴“监管沙盒”理念提高区块链证券市场监管能力,以期达到区块链技术创新和证券市场安全有序发展的平衡。

皮革行业上市企业法律风险评价研究

皮革行业上市企业法律风险是指皮革行业上市企业在经营管理活动过程中可能遇到的各类负面事件。这类事件对企业形象造成毁灭式打击,或将影响企业的后续经营活动。良好的企业风险管理机制有利于企业营造良好口碑,避免不必要的损失,维护企业正常经营和内部稳定。本文通过研究皮革行业上市企业法律风险,分析各式法律风险问题;结合皮革行业上市企业法律风险的难点,列举了皮革行业上市企业风险管理体制内容,有利于皮革行业上市企业建立规范的法律预警机制,避免突发法律风险,将损失降到最小,有利于企业的稳定经营和长期发展。

中国在中东欧国家投资的风险及防范对策研究

中国与中东欧国家建立了跨区域合作机制。中国在中东欧国家的投资面临政治风险、社会风险和法律风险。政治风险包括中东欧国家的政府稳定性风险、外交风险和战争风险。社会风险包括中东欧国家对华负面舆论的风险、暴力性群体事件的风险和劳工风险。法律风险包括中东欧国家接受欧盟法律制约的风险、严格执行合同的风险和严格执行环保法的风险。我们需要加强风险防范。我国要建立境外投资和境外经贸合作园区的风险防范的工作体系;要针对政治风险、社会风险和法律风险分别采取不同的防范措施。

自动化行政法律风险及优化路径研究

将互联网、大数据、云计算、人工智能等数字技术广泛应用于政府自动化行政过程之中,对推进政府决策科学化、社会治理精准化、公共服务高效化,实现政府治理信息化与法治化的深度融合,具有十分重要的作用和意义。通过自动化法律风险的样态观察,自动化行政存在算法引发的风险、责任认定引发的风险及数据和个人隐私引发的风险等法律风险。风险存在的主要原因在于存在过程不确定性、结果偏向性的算法黑箱困境,以及新技术应用导致“工具思维”的依赖盲从和传统“权力-权利”观的失衡等带来的思想冲击。为化解自动化行政法律风险,提出优化路径:明确自动化行政责任划分,唤醒人的主体意识,于责任承担层面需严格划定责任性质;保障行政相对人的程序参与权,并对其权利进行救济;算法全透明公开,使其更加符合行政法中程序正当的要求;设立独立审查监督机构,防止行政机关不作为或权力滥用和数据流失。

大型国有石化企业刑事领域合规风险管理探讨

基于石油化工行业安全生产、环境保护法律风险较大的突出特点,如何有效开展企业内部的刑事合规管理工作,达到防控刑事法律风险的实际效果,是一个重要的实务课题。与此同时,现有的企业刑事合规领域的理论和实务研究,针对国有大型石油化工企业合规方面的成果比较欠缺。文章综合采用法律分析和企业管理的方法,分析了国有大型石油化工企业外部合规环境的发展和变化,以及在刑事合规实务工作开展过程中存在的主要问题,对如何加强实务工作进行了探讨。

环境健康风险法律规制的限度及其调适

基于问题导向,环境健康风险法律规制呈现为环境联系健康的立法观与系统性的风险规制法制。然而,事实因应导向的环境健康风险法律规制也不可避免地存在过度干预权利、法律控制乏力与解释空间过大的风险,需要在既有理路框架下,由宪法从立法选择与法律实施层面对其进行结构性调适。在立法选择中,有必要重塑环境健康风险预防义务与基本权利并重的立法观,明确环境健康风险系统规制中事权协同的合宪性标准,搭建合理表达预防积极化与比例选择规制措施的规范结构;在法律实施中,需以基本权利作为解释标准,强化环境行政裁量与司法裁判的合宪性控制,避免给私主体增加不必要的损害或负担。

数字时代时间银行安全风险防范的法理分析与法治保障

时间银行作为一种新型互助养老模式,是积极应对人口老龄化的重要举措,为供给养老服务和缓解养老压力提供了有益思路,但目前相应的法律保障机制还不够健全。文章引入风险社会理论,对时间银行相关主体的法律关系进行了剖析,指出其在法理上应属于长期型志愿服务关系。针对时间银行在实际运行中存在的法律关系模糊现象,以及其在管理、信息和服务三个层面隐含的安全风险,建议规范时间银行志愿服务协议签订,加强政府对时间银行的监督管理,推进个人信息保护法律制度适老化,保护服务提供者和接受者的合法权益。

数字经济市场风险的结构展开、成因分析与法治应对

数字经济成为当前推动我国经济结构转型、实现创新发展的新动能。但是在其发展中也表现出因技术的过度使用导致的数据安全以及市场垄断风险、因数字资产属性不明及监管滞后所导致的市场过度投机风险以及因数字经济环境关联性所导致的系统性金融风险。需要以法治化的方式应对数字经济的市场风险,首先以法律方式规范数字经济的技术使用标准与使用方式;其次以法律促进数字经济主体合规建设,同时并重对数字经济市场的法律监管;最后针对数字经济市场的系统性风险,以法律方式明确风险预警机制。将数字经济的发展引上健康发展轨道。