反洗钱跨境监管的美国模式、反噬危机与中国方案

美国在反洗钱领域的跨境监管已成为其“长臂管辖”的重要体现。以“禁毒”“反恐”“阻遏金融犯罪”和“自我变革”为名,美国自上世纪八十年代起就建立并持续扩张其反洗钱跨境监管制度,实践中已形成了“直接”“间接”和“次生”三种典型模式。支撑上述模式顺利运转的是美国的“制度霸权”,具体表现为立法的侵略性、取巧性和严密性,执法的体系性与灵活性,以及司法的助推性。美国的实践存在巨大的反噬危机,其损耗了美元的国际信用、加剧了美国与别国之间的法律与政治摩擦,更导致了国际金融秩序的日益脆弱。为避免美国单边手段主导的跨境监管产生的危害,我国在构建具有中国特色的反洗钱跨境监管制度时,应秉持“崇尚国际法治”和“追求攻防兼备”两项原则;在立法、执法和司法三个层面履行条约义务、倚重国际合作,最终维护国家权益和国际社会的整体利益。

长流槽离心浇注双金属复合管

介绍了长流槽离心浇注技术制作内衬高铬铸铁复合管的生产工艺及其主要参数的选择。该工艺可实现双金属复合管的加长、减薄复合,壁厚均匀,双金属复合管的使用性能和经济性能可极大提高。

美国反洗钱监管案例研究

近年来,美国以"长臂管辖"为依据,加大对其境内金融机构反洗钱监管力度。本文首先剖析了美国反洗钱监管模式,重点分析了其机构设置和金融情报等方面。其次,研究了近年来影响较为广泛的监管处罚案例,并对中资银行海外反洗钱问题进行了简要介绍。通过监管案例分析美国反洗钱监管特点,结合研究结论对我国反洗钱监管工作提出政策建议。

美国反洗钱“长臂管辖”的渊源与演变

2008年次贷危机后,反洗钱逐步成为金融监管跨境执法的重点关注对象,而长臂管辖原则这一具有"单边主义"色彩的管控手段,成为美国反洗钱跨境执法的重要工具。本文回顾了美国反洗钱长臂管辖原则的来龙去脉,梳理了长臂管辖的三类适用情形和四种判定原则,并对2008-2018年间45家机构54次遭受美国1亿美元及以上的反洗钱巨额处罚的案例进行了归纳分析。通过分析,本文发现美国反洗钱处罚具有处罚主体的"交叉性"、涉嫌类罪的"行业性"和处罚金额的"威慑性"三大特征。鉴此,本文提出了持续完善我国反洗钱域外管辖、持续研究国外长臂管辖的实际判例以及密切关注美国反洗钱执法的新变化等政策建议。

美国反洗钱长臂管辖的发展及中国应对

近年来,长臂管辖逐渐成为美国对外国金融机构进行反洗钱监管的重要工具。若某一外国金融机构在美国金融机构中设有银行账户,美国政府就可以对该外国金融机构行使管辖权。在此背景下,文章系统梳理了长臂管辖在美国反洗钱领域的具体应用方式,总结了美国反洗钱长臂管辖实施机制的三大基础,在介绍中国丹东银行"311特别措施"案及中国三家银行信息调取案的基础上分析了美国反洗钱长臂管辖对华的主要不利影响,并提出了应当加强反洗钱合规建设、促进反洗钱信息共享、推动建设"去美元化"的跨境结算体系以及完善我国反洗钱法律域外适用的对策建议。

美国反洗钱制裁的影响及中资银行的对策

论文基于长臂管辖的产生和发展简要介绍了美国司法管辖权的扩展,分析了长臂管辖视角下美国银行业反洗钱监管的现状。在此基础上,介绍了美国对外资银行实施反洗钱制裁的来由及措施,分析了这些措施对外资银行造成的影响。最后,提出了中资银行应对美国反洗钱监管的对策。