地下钱庄洗钱犯罪特点、打击困难及治理对策

近年来,地下钱庄成为洗钱分子清洗赃款的重要通道,助长了贪污腐败、走私、贩毒等严重犯罪活动。洗钱犯罪有广义和狭义之分,地下钱庄主要从事狭义洗钱犯罪,其有多种类型,资金来源及去向都有不同特点,并且有鲜明的经营模式。地下钱庄洗钱手法多变,资金构成复杂,往往勾结金融机构,通过网络化经营,不断采用新型洗钱方式,利用虚拟货币跨境洗钱。这些导致公安机关打击地下钱庄洗钱犯罪过程中发现难、取证难、追溯难,综合监管更难。只有建立多部门立体防范格局,增强洗钱犯罪综合治理能力,形成打击洗钱犯罪新机制,锻造打击洗钱犯罪队伍,才能更好地治理地下钱庄洗钱犯罪。

金融安全视角下的地下钱庄犯罪治理

地下钱庄的存在,不但冲击了我国的金融市场秩序,危害了我国的金融安全,为不法分子提供了资金外流的地下通道,同时还为洗钱、掩饰隐瞒违法犯罪所得、跨境赌博等提供了极大的方便,从而助长了这些跨境犯罪行为。本文从维护国家金融安全的角度,通过分析地下钱庄运作方式,总结地下钱庄的现状和危害,剖析地下钱庄犯罪的侦查困境,进而提出地下钱庄犯罪的治理对策。

当前地下钱庄的影响及其对策分析

我国社会目前存在的地下钱庄基本上已经偏离了历史上钱庄的良性作用,当前地下钱庄的非法运行对我国经济造成了严重的影响。防范、打击地下钱庄是维护我国正常金融秩序的必然要求,必须提高全社会对地下钱庄非法活动的认识,建立、完善金融情报分析系统和打击地下钱庄违法犯罪信息网络并开拓多种民间投资渠道,从根本上遏制地下钱庄滋生。

长江口滨海湿地原生海三棱藨草种群恢复的实验研究

我国滨海湿地外来物种入侵威胁较为严重。以长江口湿地为例,快速蔓延的互花米草(Spatina alterniflora)逐渐替代了中国特有的原生种—海三棱藨草(Scirpus mariqueter Ts.Tang&F.T.Wang)。基于正在实施的外来入侵种生态控制工程,开展了海三棱藨草在新生湿地的种群恢复实验。实验采用两种恢复策略,即建立种子库和植物球茎(地下繁殖体)种植,并实施了低、中、高密度种植处理以比较其成本效益。研究结果表明,海三棱藨草种子在实验室条件下有较高的出苗率,且5 cm的种植深度最佳。但由于潮滩湿地泥沙淤积的掩埋胁迫,在5 cm的种植深度下,即使采用高密度种植处理也仅有极少数种子能萌发生成植株,且不同种植密度处理间的幼苗存活率和植株密度没有显著差异。而将海三棱藨草球茎作为植被恢复的种植材料时,其出苗率和植株密度远优于种子种植策略,多数球茎能实现出苗和定居,并通过地下分蘖和地下根茎发育迅速形成密集的种群。密度处理结果表明,中密度和高密度种植处理下的生长季后期的植株密度没有显著差异,说明在滨海湿地原生植物种群重建时宜选择经济高效的中密度种植策略。据此可为大规模的长江口原生植被恢复工程提供参考。

黄花苜蓿地下芽库构成及其数量特征研究

对来自我国新疆、内蒙古和俄罗斯的34份野生黄花苜蓿地下营养繁殖芽的类型、芽库数量特征及芽库组成结构进行了定株观测和分析。结果表明:黄花苜蓿营养繁殖芽在秋季生长旺盛并且已经形成了许多长度不等的短地下茎;二年生黄花苜蓿平均可产生45.13～48.55个芽/株,地下芽库由55.10%～62.86%的地下茎枝芽、36.78%～40.58%的根颈芽和0.26%～4.33%的根蘖芽组成。不同地理种群间芽库的数量没有显著差异,但种群内个体间芽库的数量存在较大差异。

注重荒漠区胡杨林生态保护与修复的汊渗轮灌研究

针对传统生态调度"只放不灌""大水漫灌"造成的生态水利用效率低、灌溉面积有限等实际问题,本文基于荒漠区耐旱性植被胡杨特殊的生物节律,提出汊渗轮灌的灌溉理念,明确了汊渗轮灌的定义、内涵,构建了汊渗轮灌系统和灌溉模式,搭建了汊渗轮灌的基本框架。以我国最大的内陆河塔里木河下游为例,基于汊渗轮灌的灌溉模式优化塔河下游原有的工程布局,构建双通道+沟道、汊河的面状生态输水新方式,制定了大西海子水库实时生态调度方案,与胡杨林的汊渗轮灌系统相结合,实现了2020年塔河下游生态调度与汊渗轮灌的应用实践。研究表明:(1)相比于以前生态水在河道和台特玛湖无效蒸发,此次生态水量的蒸发量仅占总水量的0.4%,生态水的利用效率超过83%,大大提高了生态水的利用效率;(2)试验区地下水位提升0.28~0.84 m,地下水存储水量约128万m^(3),初步实现了储水于地下的"地下生态水银行",保障了生态调度与汊渗轮灌的可持续性;(3)汊渗轮灌新增生态输水长度7 km,新增胡杨林生态修复面积60万m^(2),为胡杨林的漂种、发芽、生长等健康生境提供了良好保障。研究成果可为荒漠区保护性植被的生态保护与修复提供新的思路和方法。

基于支付视角的地下钱庄洗钱综合治理研究

从事非法资金支付结算业务和跨境资金交易的地下钱庄成为违法犯罪分子洗钱的替代通道。地下钱庄的本质是借助现代支付体系从事非法国内外支付结算业务,运作方式可分为跨境汇兑型、非法买卖外汇型和支付结算型。我国有关刑事立法为打击地下钱庄提供了法律依据,应加强跨部门间协同配合,始终保持对地下钱庄的高压打击态势,同时为企业和居民用汇提供更快捷方便的渠道,挤压地下钱庄生存空间,提高地下钱庄洗钱整治效果。

中小企业融资难的“蝴蝶效应”机制

针对中小企业目前面临的融资难发展瓶颈,从银行、中小企业、经济环境等角度分析其原因,从经济、社会等不同角度总结其后果,从制定"大对大,小对小"方针、规制"地下钱庄"、引入"网络联保贷款"等思路入手,探讨其解决方法。

资本外逃与地下钱庄关系初探

地下钱庄是国内犯罪分子资本外逃的重要渠道。通过地下钱庄所进行的资本外逃通常伴随着走私、贩毒、洗黑钱等违法犯罪活动,是腐败的温床、市场经济的毒瘤。打击地下钱庄的不法行为,必须从完善金融体系、提高金融运行效率、严格外汇账户管理、加强国际间的合作、加大对违法行为的打击力度等多方面入手。

机械收获对宿根蔗地下芽库及成苗的影响研究

宿根蔗机械化收获造成蔗区土壤理化特性和生物学性能改变,甘蔗地下芽库生长发育和后期出苗受到影响,最终导致甘蔗产量降低、品质下降。本研究以机收对宿根蔗地下芽库构成及萌发的影响为切入点,采用两种收获方式(机收和人工收获)为主区,5个甘蔗品种(“ROC”22、GT32、YZ05-51、FN39和YT93-159)为副区,在大田条件下连续3年研究收获方式对土壤紧实度、宿根蔗地下芽库数量和萌发成苗的影响。主要研究结果如下:机收能显著增加土壤紧实度,在10 cm和20 cm土壤深度条件下,3年宿根甘蔗机械收获土壤紧实度较人工收获分别增加了72%~200%和41%~155%;随宿根年限的增加,人工和机收处理,甘蔗地下芽库数量呈相反的变化趋势,人工收获呈增加趋势,而机收呈降低趋势,第3年宿根人工收获条件下地下芽库总数量为178个/m^2,显著高于机械收获的92个/m^2;地下芽库数量及萌发率与宿根发株成苗量呈显著正相关,表明机收处理下的宿根蔗成苗量更依赖地下芽库的萌发率。

加强我国金融机构反洗钱工作的对策研究

目前 ,反洗钱工作已刻不容缓。但我国在反洗钱工作中仍存在法制建设缺乏全局性的统筹规划、国内反洗钱部门与国际间的配合与合作严重缺位、人民银行对洗钱活动难以进行全面有效的监管等不足之处 ,因此 ,应统筹构建反洗钱法律体系 ,加强部门协调与国际合作 ,严格监督公职人员的合法工作行为 。

基于聚类算法的地下钱庄监测分析研究

地下钱庄的“对敲”模式掩盖了境内人民币交易与境外外币交割行为之间的内在联系,给发现和打击地下钱庄违法行为带来了很大困难。本文以大数据聚类技术为工具,以地下钱庄内外轧差涉及的资金跨境支付为立足点,提出了“地下钱庄跨境支付交易社区理论”,按照“动机—行为—特征分析框架”对地下钱庄的交易行为特征进行分析,明确“对碰—循环式线索筛查框架”在监测分析和打击地下钱庄中发挥的重要作用。

地下钱庄的成因及防治对策

地下钱庄属于非法金融机构,主要分布在我国东南沿海地区。地下钱庄的存在有其现实的客观基础,其独特的营运方式使其有足够的生存空间。对地下钱庄的治理,必须按照“疏堵结合,打防并举”的方针,一方面要加强金融改革与创新,积极疏导民间金融,打压地下钱庄存在的业务、利润空间;另一方面要将打击地下钱庄纳入反洗钱体系,强化侦查破案,加大打击力度。

美国中亚利桑那调水工程(CAP)地下水银行经验对我国调水工程的启示

美国中亚利桑那调水工程(CAP)已成功运行三十余年,堪称世界上大型调水工程的典范。该工程包括运用地下水银行对富余水量进行存贮以备枯水年之需已有十几年的历史,并且通过水权置换的方式与上游的内华达州在水源短缺的年份进行交换。工程在管理上具有政府委托,地方参与的董事会管理,企业化运营的特色,在技术、运行管理、环境保护、印第安人特殊的水权保护、农户地下水开采权的置换、以及与工程相关的立法,税务,水资源安全等积累了很多经验。其地下水回灌效率超过99%,且实施地下水回灌以来观测地下水位稳步上升,这些都对我国正在建设中的南水北调工程有着重要的参考价值。

地下钱庄行为的定性与防控——刑法与经济法互动的视角

地下钱庄并非规范的法律概念,我国对地下钱庄法律价值的判断是基于其组织的非正规性而非其行为的违法性,对地下钱庄行为更多地是借助刑法规制和执法严惩而非制度规范和监管指引。以刑法与经济法互动为视角,对地下钱庄所从事的三类主要业务进行具体分析,对相关法律法规予以细致梳理和客观评价,并结合我国金融生态环境和地下钱庄行为特点提出相应的立法建议和防控对策。提出在治理地下钱庄的过程中应当做到经济法规制在前、刑法惩治在后,监管在前、执法在后,宽严相济、疏堵结合。

建立地下水银行的基本条件与影响因素分析

在对水银行的定义与内涵、组织形式及研究现状进行分析的基础上,以地下水银行为例,提出建立水银行的基本条件,包括硬件基础和软件基础,并对其影响因素进行系统分析,旨在为建设中国特色的水银行提供全面、系统、科学的参考与定位。

从发展村镇银行角度浅析浙江“地下钱庄”治理方式

浙江是"地下钱庄"盛行的区域之一。相较于其它地区,浙江境内"地下钱庄"所具有的正负两面性特征更加明显。因此,对于它的治理,应"堵疏结合、打防并举"。在疏导措施中,发展村镇银行是一种有效手段,它能够挤压"地下钱庄"市场,逐步缩小其生存空间。

朝鲜地下钱庄对吉林省边境地区金融稳定的影响

本文介绍了朝鲜地下钱庄的基本情况、迅速发展原因以及对我省边境地区金融稳定的影响,并有针对性地提出相应的对策建议。

面向地下钱庄洗钱行为的可视化交互分析平台

针对经济犯罪侦查中线索信息数据量极大、信息质量不高(数据缺失、内容不一致、结构复杂等),并且目前大部分系统都着重于从宏观的角度对数据进行分析统计以及决策,无法针对某个具体领域的案件梳理出线索,找出破案关键的问题,研究了地下钱庄洗钱的交易方式以及交易数据的特点、犯罪网络中的结构特征,提出设计并实现了一个面向地下钱庄洗钱行为的可视化交互分析平台。该平台支持对异构数据的同一化,建立了数据模型以及可视结构,资金链的可视化分析,允许用户交互操作,并结合地下钱庄洗钱的交易特征改进了DBSCAN算法;讨论了该平台的系统框架及其关键技术,并结合实际数据给出了应用实例。该平台能够给予办案人员更直观清晰的思路,提高办案效率。

对边境地区地下钱庄案件情况的观察与思考——以延边州为例

近年来,延边州境内非法经营地下钱庄案频发。为了更好地掌握边境地区打击非法经营地下钱庄案件的基本情况和特点,为今后开展边境地区反洗钱工作提供帮助,延边州中心支行通过座谈、走访等形式进行了深入调研,并分析以往非法经营地下钱庄案件存在的根源和基础,以此提高今后反洗钱部门协助办案工作效率。