论商业银行防范贸易洗钱风险的难点与对策构架

国际贸易受多方面因素的影响,如政策法规、信息资源、商品类型、商品价格和运输、支付方式、保险、外汇监管等,在各节点可能会出现各种风险问题,为切实保障国际贸易的有序、安全进行,需要在各环节、各涉及的相关单位和人员密切配合,实施全流程贯穿、各环节可追溯,提高风险防控水平。其中,商业银行作为国际贸易全流程中提供金融服务的重要环节,应关注国际贸易融资、结算中的洗钱风险管理,洗钱风险会造成的影响及损失很大,防范洗钱风险十分重要。商业银行需要针对有关工作开展的难点和问题,采取科学的对策和措施,提高防范贸易洗钱风险的能力。本文简要就贸易洗钱进行论述分析,讨论商业银行防范贸易洗钱风险的难点,并提出对策和建议,希望对有关工作开展有所参考。

中国对东盟10国直接投资效率及影响因素研究

东盟国家是中国的近邻,中国对东盟国家的直接投资规模不断增长、投资深度不断加强,但同时也面临诸如投资效率不高、区位分布不平衡等一系列问题。本研究采用2005—2016年度数据,构建了中国对东盟国家直接投资随机前沿引力模型,实证分析了中国对东盟国家直接投资效率的重要影响因素,实证结果表明:东道国的市场规模、经济发展水平、贸易开放度、法律制度和政府效率等指标对中国对外直接投资效率存在正效应,促进了中国投资效率提升,而距离、东道国稳定程度、东道国民主自由等指标对中国对外直接投资效率存在负效应,对中国投资效率提升产生了阻碍作用。为促进我国对东盟国家投资的健康持续发展,我们应该:(1)加强与东盟国家的国际产能合作;(2)有效利用多双边合作机制,与东盟国家相向而行;(3)增强我国企业的风险防控意识,提高我国对外投资抗风险能力;(4)促进对东盟国家直接投资的多元化发展。

我国银行业现状分析及业务梳理浅谈——以上市银行为例

间接金融为中国经济提供了大部分的融资支持,其发展素来为各行各业及资本市场所关注。本文自上而下梳理了中国银行业的现状,并针对大、中、小型不同资产规模的银行机构,从业务模式、资产构成、资本充足率、不良情况、利差变化、流动性管理等多个维度分别进行分析,最后结合目前宏观背景,对各类型银行业务发展提出了建议。

银行账户管理实践中的问题与应对策略探究

银行账户管理的实践虽然加强了我国银行账户的规范管理,但是还存在着一些有待解决的问题.本文详细阐述了银行账户管理实践过程中的一些现状问题,并且针对这些问题提出了相应的解决策略.

审计师行业专长、控制权溢价与企业债务融资成本

本文以2012—2018年沪深A股上市企业财务数据为研究对象,实证检验控制权溢价在企业债务融资成本中的影响机理,并进一步探讨审计师行业专长在控制权溢价与债务融资成本关系中的作用,经研究发现:控制权溢价越高的企业债务融资成本越高,两者显著正相关;审计师行业专长能显著降低企业债务融资成本,两者显著负相关;审计师行业专长能显著削弱控制权溢价与债务融资成本之间的相关性。

互联网金融运作模式及发展研究

随着经济的发展,金融运作模式也发生了非常大的改变,尤其是互联网金融迅速发展,互联网技术给金融运作提供了新的模式和途径,所以研究互联网金融运作模式和未来的发展能够为现实的金融体系发展提供一定的借鉴。文章首先介绍了互联网金融的概念和定位,然后介绍了互联网金融的运作模式。

我国金融改革若干重要问题及其评析

中国"十二五"规划出台了大量的经济体制改革措施,中国走上了深化改革的快车道。金融改革是经济体制改革的试金石。金融改革的速度和时效与改革环境中的金融土壤、国有金融控制体系的再调整以及包括财政制度、企业制度等在内的经济体制一体化改革息息相关。

人民币兑美元汇率对中美宏观经济的影响及对策

在全球化及中国经济新常态背景下,特别是在中美贸易摩擦等复杂的国际环境冲击下,中国汇率变动往往带来中国市场变化,人民币汇率对市场的影响比往常表现出更强的敏感性。本文通过分析人民币兑美元汇率的动向,研究其对中国和美国宏观经济的影响。同时借助时变Taylor的规则模型、弗莱明—蒙代尔模型等方法对中国相应财政与货币政策的运作以及事后美国方面的反馈作进一步分析。通过双向传导反应链条来了解人民币兑美元在短期和长期与两国宏观经济的相互影响情况及影响因素,并结合上述因素为中国宏观经济稳健发展提出一点建议。