银行消费者权益保护的监管问题思考

2023年3月,中共中央、国务院印发《党和国家机构改革方案》。根据该改革方案,国家金融监督管理总局在中国银行保险监督管理委员会基础上组建,将中国人民银行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、有关金融消费者保护职责,中国证券监督管理委员会的投资者保护职责划入国家金融监督管理总局。

中小银行参与涉案企业合规改革的可行性

自2020年3月最高人民检察院开展涉案企业合规改革试点工作以来,企业合规整改工作取得明显成效.不过,以中小银行为代表的商业银行群体似乎并未受到该项改革的影响,与近年来中小银行及其从业人员风险事件频出、违法犯罪案件频发的现象形成鲜明对比.本文根据当前中小银行经营管理中的违法、违规以及犯罪问题现状,探讨了中小银行参与涉案企业合规改革的可行性.

金融违规犯罪行为惩处联动机制探讨——以商业银行违法发放贷款为例

现有违法发放贷款罪一审裁判数量与金融监管部门对商业银行因信贷业务违规进行的监管处罚数量之间存在巨大差距。这意味着金融监管部门在移送违法发放贷款案件问题上存在着短板,其背后不同利益主体追求的方向不同是关键因素。在当前信贷业务违规行为尚未得到根本性扭转的严峻形势下,加强对违法发放贷款案件的刑事规制,做实信贷业务违规与犯罪行为惩处的联动机制具有至关重要的意义。作者据此提出了加强信贷业务违规与犯罪行为惩处联动机制建设的具体建议。