中信银行北京分行 以数字化转型助推高质量发展

加速从“电子化”“信息化”跨入“智能化”时代,已成为商业银行乃至金融业的主旋律。近年来,中信集团将科技创新列入“头号任务”,提出了“打造一流科技驱动银行”的目标与明确要求。中信银行北京分行近年来积极响应集团号召,不断加强数据赋能、加深业务科技融合,持续探索推动数字化转型工作。2023年以来,北京分行在数字化转型赛道上跑出了科技引领“加速度”。

党建引领促发展 文化聚力建新功——中信银行北京分行以中国特色金融文化护航高质量发展

文化兴则国运兴,文化强则民族强。在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上,习近平总书记鲜明提出培育和弘扬中国特色金融文化这一重大课题,赋予了中华优秀传统文化新的时代内涵,进一步指明了提升金融软实力、建设金融强国的前进方向。中国特色金融文化诞生于建设金融强国的时代背景,其培育和发展离不开党建引领的沃土滋养。

商业银行高风险客户闭环式管控模式探析

本文针对当前商业银行高风险客户管控存在的问题,基于闭环式管理理念,提出在制度建设、管控流程、评分体系、加强型尽职调查、信息共享、系统功能六个方面加强结果反馈作用的改进解决方案,希望对及时阻断洗钱犯罪资金的流动和有效缓释金融机构潜在洗钱风险起到一定的推动作用。

商业银行反洗钱可疑交易监测分析存在的困难及解决思路

本文从当前商业银行可疑交易监测分析中存在的实际困难展开分析,提出商业银行自身要扩大"集中做"外延,提升"系统做"的效能,进一步规范人工甄别流程。同时,向监管部门提出进一步巩固当前反洗钱宣教良好氛围,明确可疑案例接受标准和成案信息,建立可疑客户和可疑线索信息库的建议。

电信网络诈骗协同治理模式探析

在新冠肺炎疫情期间,不法分子打着爱心捐助的旗号实施电信网络诈骗,这种蹭热点、吃人血馒头的不法行为,其社会影响极其恶劣。"九龙治水"各自为战的方式,不能有效遏制电信网络诈骗的高发蔓延趋势。从电信网络诈骗的现状、危害和特点出发,构建包括相关政府部门、支付结算渠道提供方、电信运营商和社会公众在内的"四位一体"的协同治理模式,通过完善法规、共享信息、堵塞"实卡实户不实人"漏洞等一系列举措,进一步提高管控成效。

以风险为本的反洗钱监测系统内部审计

本文基于风险为本原则,提出对反洗钱交易监测系统的高风险领域和审计重点予以更多关注,以节约审计资源、降低审计风险,高效开展反洗钱监测系统内部审计。

“池”融资:有色金属出口企业的最新选择

为助力外贸企业缓解困难,满足出口企业后疫情时期差异化的融资需求,诸多银行推出“池”融资及配套服务。我国是出口有色金属终端消费品大国,巧用“池”融资,便捷迅速地回笼资金,将成为我国有色金属制品出口企业的最新选择。

银行与互联网平台创新融合

在互联网金融浪潮的推动下,依托商业银行的金融服务能力和互联网企业的科技创新实力,商业银行与互联网企业的创新融合成为了发展的必然趋势。无现金时代的到来和监管机构提出改进个人银行账户分类管理的举措,使商业银行电子账户的应用得到了进一步明确,同时也为商业银行在Bank4.0时代搭载互联网平台变得无处不在提供了可能。

秉承“金融为民”初心使命 践行金融工作“政治性、人民性”

党的十九届六中全会通过的《中共中央关于党的百年奋斗重大成就和历史经验的决议》指出,党确立习近平同志党中央的核心、全党的核心地位,确立习近平新时代中国特色社会主义思想的指导地位,反映了全党全军全国各族人民共同心愿,对新时代党和国家事业发展、对推进中华民族伟大复兴历史进程具有决定性意义:从党的十八届六中全会明确“第一个确立”,到党的十九大明确“第二个确立”,“两个确立”的提出,是一项理论的进步.

大数据技术在反洗钱可疑交易分析监测领域应用探析

我们生活在数据时代,数据根植于生活中的每一个角落,各行各业都试图利用大数据理念、大数据挖掘技术、大数据信息处理解决方案创造价值,提高效率,金融机构反洗钱工作也不例外。反洗钱可疑交易监测分析需要从海量数据中甄选出有效数据,通过定性和定量分析,深入挖掘客户的多层次、多元化信息,确定客户洗钱可疑交易行为。如何利用好自身和外部数据信息,提高反洗钱工作的有效性和精准度,成为金融机构新的挑战和机遇。

资源环境国际流量的识别及测算思路

资源环境问题具有全球性质,要解决人类社会经济活动与资源环境外在条件之间的矛盾,不仅需要各国内部予以协调,还会涉及国际关系。将国界概念引入环境经济核算框架,可以归纳出资源环境在国际范围流动的三种形式。从环境与经济间关系出发,国际贸易背后所隐含的资源环境国际流量问题最为引人注目。从一国看,与国际贸易进出口及差额相伴随,还存在一个资源环境进出口及其差额问题。要测算资源环境进出口差额,有必要引入投入产出技术。