新形势下的商业银行个人理财业务发展之路

随着“大资管”时代的到来,我国资产管理市场迎来了前所未有的发展机遇,银行理财作为资产管理领域的中坚力量,管理的资产总规模已达25万亿元。为了保障资管市场的健康发展,监管部门不断健全监管制度。目前,银监会拟定的新的理财管理办法已经基本成熟,人民银行也正牵头制定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。

以客服中心为基础的远程银行中心建设研究

为更轻型化的提升客户经营能力和赢利水平,客服中心的营销职能被逐渐强化,最终发展出了突出营销职能的远程银行中心概念。远程银行中心应定位为零售银行渠道体系的重要组成部分,可以作为独立渠道单独为客户提供产品服务。以现有客服中心为基础建设远程银行中心,具有管理成本低、资源使用效率高、产能释放速度快、有利于员工发展和人才储备等优势,是值得探索的零售银行发展之路。

银行参与养老金第三支柱建设

截至2018年末,我国65岁及以上人口1.66亿,占总人口数的11.9%。联合国《世界人口展望2019》数据表明,我国总人口数量达到最高峰的时点在2030年前后;65岁及以上人口数量达到人口最高峰的时点在2060年前后,并将持续到21世纪末,保持30%左右的水平。中国逐步进入深度老龄化社会,客观需要社会经济制度不断完善。

如何做好基金投资者的教育与投资陪伴

投资是认知能力的变现,财富管理业务的关键在于帮助投资者建立正确的认知,遵循投资规律。财富管理机构有责任和义务做好投资者的教育和投资陪伴,帮助投资者认知投资本质,了解投资风险,避免投资误区,创造长期价值。

财富管理业务数字化转型的三大能力构建

随着数字技术的进步,客户需求不断升级,众多财富管理机构将战略重心锚定为"以客户为中心的价值创造",通过数字化技术的应用,着力打造数字化客户洞察能力、开放式产品货架提供能力、专业化团队能力,巩固和提升核心竞争力。

古老智慧的启示: 财商、财富与幸福

理财之道,名正言顺 何以聚人?曰财.理财正辞,禁民为非,曰义.——《易经.系辞.下》 这是我国古书中第一次出现"理财"一词,这句话的意思是管理财物、匡正言辞、禁止民众为非作歹,用的是"义"."理财"包括聚财和用财,聚财就是向百姓收取税赋,用财就是蓄养民众.聚财和用财都要讲"义",即聚之有理,用之有道."禁民为非",也要用"义",而不是靠武力、刑罚.

基于短信渠道的统一客户经营问题研究

日益成熟的精准营销技术和智能化的CRM系统平台,为商业银行依托短信渠道更轻型化经营客户提供了可能。短信渠道既可以辅助网点客户经理做好客户经营,提升客户经理管户工作效率。也可以独立经营无管户客户,提升该部分客户的价值贡献。总行依托短信渠道进行统一客户经营,具有营销服务覆盖面广、客户体验标准化程度高、投入人力与财务资源少等优点,有利于充分挖掘客户价值和提升总行统一客户经营能力,是值得探索的提升银行客户经营能力之路。

留学金融专业解决方案

每年三四月份，都是各地春季留学教育展集中举办的日子，一年一度的“留学季”也由此拉开序幕。教育部的最新数据显示，2017年我国出国留学总人数首次突破60万，达到60．84万人，同比增长11．74％。中国持续保持全球最大留学生源国地位。越来越多的中国学生走出国门，

个人外汇交易须走“正途”

对于希望涉足个人外汇交易的投资者来说，要谨慎选择正规渠道和投资产品，加强对相关产品和专业知识的了解和掌握，根据自身需求加以选择和应用。

借记卡创新发展:新挑战 新契机

借记卡作为个人零售业务的综合平台和重要抓手,得到发卡机构的持续高度重视。在诞生之初,借记卡的主要作用是用来替代现金,随着客户拓展以及差异化经营客户理念的逐步深入,借记卡逐渐成为商业银行客户经营策略的载体。银行卡在我国起步较晚,改革开放后,从代理信用卡业务,到多家银行实现发行自主品牌银行卡,银行卡产业实现了"零"的突破。我国的借记卡产业经过三十余年的跨越式发展,不断发展壮大,并开始磁条卡向芯片(IC)卡迁移。而近年来随着我国互联网金融的蓬勃发展。