阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作存在的问题及改进建议

本文主要介绍了目前洗钱犯罪活动已呈现更加专业化、复杂化、国际化和犯罪手段的高科技化发展趋势,这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。作者深入基层调查研究阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作时,针对高科技、高复杂性大环境下基层反洗钱工作存在的问题进行了分析,并对此项工作提出了建议。

小额贷款公司风险防范研究

该文对阿拉善盟小额贷款公司进行了样本调查,在整理调查资料基础上进行了分析。在中央和地方相关文件的基础上,从小额贷款公司自身和监管当局两个角度对阿拉善盟小额贷款公司的发展现状进行了分析。从而展开论述了当前小额度贷款公司面临的各种风险:包括信用风险、操作风险、利率风险;最终有针对提出了加强小额贷款公司运营风险防范以及监管的相关对策建议。通过以上分析,最后得出了要想控制小额度贷款公司的运营风险,就必须通过内部治理和外部监管的相互配合的结论。

农牧区支付结算环境分析

为深入了解阿拉善盟支付环境,进一步开展支付系统运行管理及系统的推广运行,本文首先介绍了阿拉善盟农牧区支付环境的现状和需求,并对非现金支付工具推广的难点进行分析,最终提出了改善农牧区结算方式的相应措施。

新常态下完善反洗钱执法监督机制研究

反洗钱和反恐融资是一项政策性、社会性、敏感性非常强的工作,涉及政治、经济、金融、外交、国家安全、民族、宗教等诸多领域,需要协调的职能部门多,利益冲突明显,反洗钱执法监督机制建设如果没有多方的配合协作难以做好工作。2007年,《中华人民共和国反洗钱法》的实施,赋予了中国人民银行监督管理反洗钱的工作职责。本文主要对目前我国反洗钱执法监督工作的现状进行了分析,对反洗钱监督机制建设存在的问题进行了汇总整理,最终提出了相应的对策和建议。