对民间借贷领域建立反洗钱资金监测体系的考量——以福建省南平市为例

民间借贷具有手续简便、期限灵活、流动性强等特点,为资金需求方所青睐。近年来,南平市民间借贷规模快速增长,潜在的洗钱风险持续加大,并对当地金融稳定造成一定影响。本文针对该市民间借贷现状,揭示产生民间借贷洗钱风险的原因,在阐述建立资金监测体系必要性的基础上,对进一步完善资金监测体系,有效预防遏制洗钱犯罪提出政策建议。

浅析银行理财产品的洗钱风险

理财产品作为当前商业银行中间业务的重要组成部分,具有品种多样、收益丰厚、期限灵活等特征,为广大投资者所青睐。在当前理财产品购买客户日益增加、购买渠道日趋广泛、销售规模逐年膨胀的背景下,本文基于理财产品的发展和管理现状,深入分析理财产品潜在的洗钱风险,并针对相关风险提出政策建议。

论国际汇款业务存在的洗钱风险

在金融服务多样化、全球化程度不断提高的背景下,国际汇款作为国内外资金汇兑的通道,在满足资金跨国汇兑需要的同时也可能被不法分子用于转移非法资金,存在一定的洗钱风险。文本分析了国际汇款业务的特点,阐述了该业务领域的反洗钱工作管理情况,从风险为本的角度查找了该业务领域产生洗钱风险的诱因,并为代理银行在该业务领域如何防范洗钱风险提出政策建议。

对证券期货业可疑交易客观条款的评析

《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》实施以来,在推动各类金融机构发现、甄别和报告可疑交易工作上发挥了重要作用。但伴随着证券期货业务的持续创新和发展,证券期货行业在资金结算、交易规则等方面发生了较大变化,也导致该办法部分条款出现无法适应的现象。本文深入分析当前证券期货业务的现状、变化及可能发生的可疑交易情况,提出防范证券期货业务洗钱风险的政策建议。