四张清单管控风险——人民银行奉新县支行探索化解风险隐患经验做法

近年来,在疫情防控形势非常复杂、严峻的情况下,为强化内控内管,防范内部风险,维护金融稳定,确保支行各项工作安全、有序、稳健运行。人民银行奉新县支行从四张清单入手,充分利用数据分析,做实政治监督,做细日常监督,实现监督资源共享,形成一种长效化、常态化监督体系,有效地防范了岗位(廉政)风险,使党中央及上级重大决策部署切实得到贯彻落实。

紧盯安全之弦 锚住案防目标——人行奉新县支行多措并举扎实防范岗位(廉政)风险

为强化内控管理,防范岗位（廉政）风险,奉新县支行坚持＂重内控、严管理、保安全＂的案防工作主线,切实把案件防范工作作为有效履职的工作重点内容抓紧、抓实;从制度、教育、监督入手,强化对要害岗位人员的安全教育和管理,增强职工案件防范意识;从重点部门、重点岗位、重点环节着手,不断探索和创新案件防控工作方式和方法,筑牢案防堤坝。

强内控 防风险——人行奉新县支行建立要害岗位强制休假审计模式

按照人民银行总行内审工作转型要求，为制约要害岗位人员“控制权力风险，规避制度风险，降低操作风险，防范道德风险”，人行奉新县支行制定了《要害岗位人员强制休假离岗审计实施办法》，对涉及关键业务、关键事项、关键环节的要害岗位人员实行强制休假并对其进行离岗审计，构建一套行之有效的要害岗位人员强制休假离岗审计模式。

激活农村国债购买力 注入乡村振兴新动能——以奉新县国债销售情况为例

多年以来,“三农”问题一直都是全党工作的重中之重,2022年《中共中央、国务院关于做好全面推进乡村振兴重点工作的意见》,即一号文件指出,把全面推进乡村振兴作为实现中华民族伟大复兴的一项重大任务,举全党全社会之力加快农业农村现代化,让广大农民过上更加美好的生活。金融机构要加强农村金融知识普及和金融消费者权益保护,充分发挥金融服务在乡村振兴中的促进作用。

人民银行县支行存在的风险隐患及对策

2006年,总行颁发了《中国人民银行分支机构内部控制指引》,对规范县支行业务操作,促进县支行稳健运行发挥了重要作用。但随着县支行内设机构的整合、职能的调整和各项业务的迅猛发展,县支行所面临的内部风险也不断增加,业务领域的潜在风险日趋加剧,从目前通报的县支行发生的案件来看,显现了支行在内部风险防范工作中存在一些不容忽视的问题,风险防范的范围和难度也越来越大,亟待采取有力措施加以解决。

基层央行低值易耗品管理中存在的风险及对策——以××支行低值易耗品管理调查为例

为掌握了解低值易耗品管理现状,进一步加强对低值易耗品的监督管理,防范内控风险,对某支行近年来低值易耗品管理情况进行了调查摸底。从调查情况来看,低值易耗品由于单价较低、品种繁多、使用量较大等特点,造成管理难度大,普遍存在在采购、保管、领用、报废等环节产生诸多不容忽视的突出问题,容易造成财产损失,形成管理上的风险。下面就如何强化基层央行低值易耗品风险控制谈一些对策措施。

基层央行内审同级监督的困境及对策——以××支行内审同级监督调查为例

内审同级监督是指内审部门对本单位各职能部门及其工作人员履行职责情况进行检查、评价和处置的一种再监督行为,为规避风险,强化内部控制,防范风险隐患,预防各类案件事故和推动各项工作高效运行起到积极作用。本人对某支行近年来内审人员的现状、同级监督工作开展情况进行了调查,从效果来看存在诸多影响同级监督的问题,同级监督工作质量有待提高。一、内审同级监督的现状1.内控自我评估取得实效。

新形势下对农商银行审计的思考

随着农村金融机构改革的不断深化,农村商业银行的审计工作也越来越被各级管理者所重视,逐渐被用来进行评价及改善内部经营活动,反映风险状况,巩固增强内部控制和公司法人治理基础,这要求农村商业银行亟需改变工作理念,围绕业务发展和经营管理重点,全面加强审计体系建设,实施审计工作精细化管理,大力提高审计工作质量.

如何做实做细审计问题整改的建议及对策

问题整改是被审计单位针对审计意见或建议中指出的在内部管理、业务操作或风险隐患等方面存在的问题,通过纠正错误做法,补充完善制度办法,达到控制和防范风险的目的,也是内审项目实施的一个重要环节,是体现内审监督功能作用能否正常发挥,内审效能能否真正体现的重要标准。但调查发现部分被审计单位存在“重审计、轻整改”现象,屡查屡犯和“习惯性违章”情况时有发生,是制约审计效果的瓶颈。

建立 要害岗位强制休假离岗审计模式探讨

为制约要害岗位人员“控制权力风险,规避制度风险,降低操作风险,防范道德风险”,人民银行××县支行制定了《要害岗位人员强制休假离岗审计实施办法》,对涉及关键业务、关键事项、关键环节的要害岗位人员实行强制休假并对其进行离岗审计,构建一套行之有效的要害岗位人员强制休假离岗审计模式。下面,就该支行强制休假离岗审计模式进行了探索。

从《纲要》视角探索民间投资新机遇

去年我国经济总量突破100万亿元大关,同比增长2.3%,成为全球唯一实现经济正增长的主要经济体。数据显示,民间投资占全社会总投资的比例为54.9%,发展势头良好且潜力强劲。但相比2.9%的整体投资增速,1%的民间投资增速依然偏低。今年通过的《中华人民共和国国民经济和社会发展第十四个五年规划和2035远景目标纲要》(以下简称《纲要》)的决议。

反洗钱金融机构客户身份识别制度亟待完善

客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。调查显示:现行客户身份识别制度其内容和要求不仅难以达到国际标准,而且无法适应当前信息技术快速发展和金融业务日益创新的新业态。主要表现在:一是制度设计不全面、不细化,金融机构执行弹性较大;二是身份认证渠道未全面畅通,严格的身份认证措施要求不明确;三是缺乏有效性评估和差异化管理,导致风险为本理念落实成效甚微。鉴于现行制度“合规不充分、有效不彻底”的情况,通过对国内外政策制定情况进行了比较,分析了在运行中存在的问题,以期找到有效的解决途径并提出政策建议。

多措并举推进监督执纪落实落地

近年来,人行奉新县支行在上级行党委的正确领导下,以"不忘初心,牢记使命"主题教育和习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,围绕岗位廉政风险防控目标管理责任制,强化内控内管,全面落实从严治党两个责任,扎实推进监督执纪工作落实落地,防范岗位廉政风险。

从《政府工作报告》视角探寻中小企业发展的组合路径

2022年《政府工作报告》(以下简称《报告》)明确阐述了中国今年将面临的各种挑战:“全球疫情持续,世界经济复苏动力不足,需求、供给、预期转弱三重压力同时出现。中小微企业经营面临困难,稳就业任务更加艰难”。从内循环的角度来看,今年的经济发展关键点在于激发市场活力,而反复被提及到的小微企业、制造业和科研型行业就是激发市场活力的重要“新引擎”,为新的一年经济社会发展指明了方向。

尊崇志愿 优化服务

为将志愿服务由靠个人热情参与逐步转变为用规范机制促进,人行奉新县支行认真学习贯彻落实《平安江西志愿者行动工作方案》,进一步完善和优化志愿服务,不断推进志愿服务管理规范化、活动常态化、动力持续化,推动志愿服务向纵深广度和深度拓展。

条清理晰找成因 有的放矢谋对策——关于对基层央行案件防控工作的思考

防范和化解案件风险是基层央行当前的一项重要工作,也是基层央行在新形势下研究和探讨的重要课题。近年来,从基层央行案件发生的原因和特点来分析,案件发生主要是出现在一些要害岗位、重点部位、要害人员和重要环节。面对当前违法违规问题频发的严峻形势,基层央行应如何做好案件防范工作,增强员工的风险防范意识,实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重,应引起我们的高度重视和关注。

采取“三四五”措施 加强国库资金监管

加强国库会计综合管理,是确保国库资金安全的重中之重,是化解国库资金风险在＂事前＂、＂事中＂的关键所在,能有效地将国库会计核算中的无意差错和有意舞弊降到最低。为防范与控制国库资金风险,人行奉新县支行从做好＂三种分析＂、强化＂四项监管＂、严把＂五个关口＂着手,加强国库监督审计。

基层央行固定资产监督管理中存在的问题及对策

为加强对固定资产的管理，人民银行总行出台了《中国人民银行固定资产管理办法》，基层央行也根据实际情况制定了相应的实施细则，明确了固定资产采购、账务处理、处置等具体规定和操作流程，能有效地强化固定资产的监督、管理，保障固定资产的安全、合理、完整。但从日常的审计监督过程中发现基层央行在固定资产管理方面存在一些“漏洞”，需要进一步加以改进、完善。

注重监督服务并重 提升内审整改效能

随着人民银行内审职能转型的不断深入,基层行同级内部审计更加注重监督与服务并重,以问题为导向,抓住内部审计整改“后半篇文章”,充分运用审计整改重分析、抓建制、促规范、强责任工作要求,形成内部管理有序、业务程序有据、风险控制有度、责任意识有升的履职环境,有力促进基层行从合规性审计为主,向以合规性审计为基础,风险导向审计、绩效审计、内部控制审计并重的现代管理审计方向转变。