新规要求下反洗钱客户尽职调查工作思考

2022年1月19日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对预防和遏制洗钱和恐怖融资活动提出了更为具体的规定,对存、取、汇款业务提出了更为严格的要求。义务机构如何开展客户尽职调查、持续重新识别,监管部门如何开展执法检查、业务督导,客户如何配合完成尽调等,该办法都作了新的规定。结合新规内容方面的变化,分析了制度对客户、义务机构以及监管工作带来的改变和影响,并从金融机构和监管部门两方面提出了政策建议。

浅析信息技术对央行内部审计的影响

随着信息技术高速发展和金融电子化全面普及,计算机成为日常工作不可缺少的重要工具,信息技术全面应用到人民银行业务操作和日常管理当中。人民银行信息技术迅猛发展在促进内部审计工作效率提高的同时,也推动了内部审计在审计方法、审计流程和取证应用等方面的改革和创新。