××县联社反洗钱现状分析和对策研究

作为资金往来和结算的重要中介机构,洗钱者往往将金融机构作为其洗钱的重要渠道。反洗钱金融行动特别工作组（FATF）和《中华人民共和国反洗钱法》都赋予了金融机构义不容辞的反洗钱义务。××县联社作为本地法人金融机构,在反洗钱方面做出了一定的努力和贡献,但根据调研情况来看,××县联社距反洗钱目标还有一定的差距。本文拟根据对××县联社的实地调研,指出其在反洗钱方面存在的问题,并提出一些可行性的建议供参考。

基层行财政性缴存款管理面临的问题和对策

财政性缴存款是中央银行基础货币的主要来源,其缴、退及管理直接影响货币政策和财政政策的配合运用,因此,对财政性缴存款进行有效监督非常必要。随着最近几年我国商业银行体制改革,尽管基层商业银行财政性存款大幅减少,财政性存款总量占各项存款的比例一直处于较低水平,但由于银行业机构追求自身效益和央行财政性缴存款管理制度存在的不足,导致财政性缴存款管理还存在一些问题与不足,特别是在基层央行,这种情况更为明显。

金融部门支持合作社弱化趋势值得关注

自《农民专业合作社法》颁布实施以来,湖南省桃源县金融部门抓住有利时机,从资金上大力扶持农民专业合作社的发展,截至2010年年底,先后累计为农民专业合作社发放扶持贷款近2亿元,这对促进农业增效、农民增收、农业产业标准化生产。

积极扶持热情帮助促进农村合作基金会健康发展

积极扶持热情帮助促进农村合作基金会健康发展中国人民银行桃源支行近两年来，我们湖南省桃源县农村合作基金会有了较大的发展，目前５９个乡镇均建立了农村合作基金会，到１９９３年底止，拥有股东３５３７３０户，股金额达４０３２万元，为全县农村经济的发展作出很大的...