农业银行纽约分行反洗钱巨额处罚案的原因及启示

2016年11月4日,农业银行纽约分行（以下简称“农行纽约分行”）因违反反洗钱法、掩盖可疑交易被纽约金融服务局处以2.15亿美元巨额罚款,成为被海外监管机构重罚的中国首家金融机构。本文基于农行纽约分行与纽约金融服务局签订的《基于纽约银行法39、44条下的和解协议令》（Consent Order Under New York Banking Law§39 and 44,以下简称《和解协议令》）的内容,

中国资本外逃现状堪忧

我们无论是采用哪一种国际通行模型进行测算,都可以发现目前我国资本外逃的情况是较为突出和严重的见表1.表1:1989—1997年中国资本外逃项目 单位:亿美元表1是根据国际货币基金组织近年公布的年报《国际金融统计》、《国际收支统计》和国家外汇管理局近年公布的《国际收支平衡表》整理编制的.为了测算方便,我们将表中项目分别用字母表示:经济项目收人为(A).其中,旅游收人为(A1),资本收人为(A2);外国直接投资净流人为(B);非银行短期资本流出为(C);银行短期外币资产为(D);外债收人为(E);储备增加为(F);误差与遗漏为(G).由此得出以下五个测算中国资本外逃数额的公式:

论我国扩大内需的宏观需求管理政策的制定和完善

从理论上讲，在买方市场条件下，不足的一方是需求，产出水平的高低在很大程度上取决于市场需求大小及其增长快慢，因此宏观调控的主要任务是刺激需求增长，扩大需求总量，以实现总供求的基本平衡和经济的持续增长。从这个意义上讲，短缺经济下的宏观管理主要是供给管理，...

欧元发展前景并不乐观

欧元发展前景并不乐观,因为它面临着诸多的障碍和矛盾,如各国缺乏共同的经济政策,经济状况存在差异,欧元缺乏强硬的发行基础,各国多币流通容易引发货币危机,欧盟成员国之间矛盾重重,经济目标与政治目标存在矛盾,这些因素势必影响欧元的运行和稳定。欧元的诞生对我国建设统一有序的金融大市场提供了有益的思考和启示。

外资银行的新“圈地运动”——金融产品的专利壁垒

<南方周末>的一篇文章<花旗银行暗布专利,中资银行何时梦醒>报道了从1996年至今,花旗银行共向我国专利局提交了19项金融产品的"商业方法类"发明专利的申请,光说明书就长达1404页.这19项申请大多涉及网上银行业务,而且是具有前瞻性的发明设计.