银行卡收单外包服务机构存在的经营风险及整治建议——以连云港市一起非法套现经营案为例

本文以江苏省连云港市宣判的一起非法套现经营案为例,剖析收单外包服务机构潜在的经营风险隐患,结合基层央行工作实践,提出相关对策建议。

对外资银行进军中国农村金融市场的应对策略

目前外资银行正开始向中国农村金融市场进军,这使中资银行面临严峻的挑战。对此,文章提出了中资银行应重视农村金融市场的开拓与发展;加快产权机制改革、提高经营管理水平;开展金融创新与金融人才引进和培养等对策建议。

中国银行纽约分行反洗钱处罚案例分析及启示

近期,中国银行纽约分行(以下简称'纽约中行')因反洗钱工作不力,被美国财政部下属的美国货币监理署(Office of the Comptroller of the Currency,OCC)要求整改,并处罚金1250万美元(约8047万人民币),引起国内金融界哗然。本文基于2018年4月纽约中行与OCC签订的'和解协议令'及'民事罚款和解协议令'.

内部审计增加组织价值研究——以人民银行为例

2013年8月,中国内部审计协会发布的《中国内部审计准则》结合国情,从发挥确认和咨询两大职责出发,提出内部审计促进组织完善治理、增加价值、实现组织目标的任务。人民银行肩负着贯彻国家货币政策、维护金融稳定、加强金融服务的重任,本文以人民银行为例,对内部审计增加组织价值问题进行研究。

外资银行进军中国农村金融市场的对策分析

目前外资银行正开始向中国农村金融市场进军,展开布局行动。本文在介绍当前外资银行进军中国农村金融市场的基础上,深入分析了中资银行所面临的挑战,有针对性地提出了一系列对策建议,旨在弱化外资银行的挑战,促进中资银行重视农村金融市场的开拓和发展。

外资银行进军中国农村金融市场及中资银行对策

目前外资银行正开始向中国农村金融市场进军,展开布局行动。本文在介绍当前外资银行进军中国农村金融市场的基础上,深入分析了中资银行所面临的挑战,有针对性地提出了一系列对策建议,旨在弱化外资银行的挑战,促进中资银行重视农村金融市场的开拓和发展。

风险分级预警体系在农村金融综合服务站管理中的实践分析——以连云港市东海县为例

本文以中国人民银行东海县支行在农村金融综合服务站管理中进行风险分级预警体系试点为例,将服务站运营中潜在的违规行为划分为不同的风险级别,并按照提醒整改、警示整顿、清理退出进行处理,在强化管理、提升服务、淘汰不合格服务站方面进行了有益探索。

外资银行进军中国农村金融市场及中资银行的对策

当前随着中国金融市场准入的放宽和人民币业务的全面开放，外资银行将投资目光由中国的城市转向中国的农村金融市场，并且已迅速展开行动——进军农村金融市场。面对外资银行如此挑战，中资银行亟须认清形势，作出正确的判断和选择，拓展和巩固农村金融市场，以确保在这场行将到来的农村金融市场竞争中不输于外资银行。

虚开增值税发票洗钱犯罪手法分析及整治建议——以连云港市一起案件为例

本文以连云港市辖内宣判的一起虚开增值税发票案为例,梳理隐含其中的洗钱犯罪手法,剖析虚开增值税发票犯罪活动屡禁不止的原因,结合央行反洗钱监管实践,提出相关对策建议。

PDCA循环理论在深化人民银行内审转型发展中的运用

本文从促进组织增加价值的绩效视角,引入PDCA循环理论,以期为进一步深化探索人民银行内部审计转型、促进组织价值持续提升提供路径借鉴。

对公众防伪知识掌握情况的调查——以江苏省连云港市为例

人民币是国家的名片,也是我国流通的唯一法定货币,其法定性和权威性不容置疑。但是近年来,社会公众受假币侵害的案件时有发生。本文通过调查人民币不同防伪特征在连云港市社会公众的掌握情况,分析人民币中何种防伪特征对社会公众行之有效,以及不同背景下的公众识别真假币的差异性,为今后有针对性地开展反假货币工作提供决策参考。

网络支付洗钱犯罪风险分析及对策建议--以连云港市一起网络炒汇集资诈骗案为例

近年来,一些不法人员将炒汇平台与第三方支付平台对接,通过控制大量支付账户进行资金代收代付,故意隐匿割裂资金来源和去向,给司法机关对洗钱犯罪行为的认定、上游犯罪涉案金额的认定及追赃带来极大困难。本文以连云港市警方破获的一起特大网络炒汇集资诈骗案为例,剖析网络支付机构在单位支付账户管理、交易明细保存、重点可疑交易报告报送等方面存在的洗钱风险漏洞,并提出相关对策建议,以期对反洗钱工作有所裨益。

区域金融风险防范视角下人民银行内部审计发挥作用路径研究

当前我国经济发展进入新时期,经济增速换挡、结构调整阵痛、新旧功能转换相互交织,结构性问题和矛盾仍然突出,金融风险在局部区域爆发的可能性不容忽视,如何防范和化解区域金融风险,防范区域金融风险,是人民银行内部审计新的课题和挑战。人民银行内部审计要在防范区域金融风险方面发挥作用,就应从当前区域金融稳定的新形势中重新定位审计工作的方向和着力点,在监督视野、组织模式、审计内容以及方式方法等方面做出调整或变革。

人民银行基建维修项目引入“代建制”的可行性路径研究——以县域人民银行基建维修审计发现问题为视角

为提升金融服务、改善办公环境,近年来人民银行分支机构基建维修需求较多。但由于人民银行一直沿用着"自建制"的建设模式,受专业人才匮乏等因素影响,在审计中存在如工程管理质效不高、工程设计控制力弱等问题。本文在探析引入"代建制"优势及模式选择的基础上,分析引入"代建制"难点并提出解决路径。

外资银行的专利壁垒与我国商业银行的专利战略

在金融电子化和网络化时代,银行之间的竞争已经演变成金融产品之争。以花旗银行为代表的外资银行已经向我国国家专利局提交了多项金融产品专利申请,意图在我国银行业面前竖起一道“专利壁垒”。由于体制和观念的原因,我国银行业没有足够重视对金融产品的专利保护,金融产品专利数量少且质量低,金融产品专利保护意识薄弱,金融产品研发能力不足。对此,我国商业银行要通过专利检索与研发策略、专利申请策略、专利保护策略和专利实施策略等,构筑自己的专利战略;同时,辅之以一定的专利运行机构和专利激励制度,保证专利战略的贯彻执行,以应对外资银行的专利挑战。

论新常态下中国货币政策的战略转型

当前中国经济进入"三期叠加"的复杂时期,经济发展走向新常态,这对货币政策提出了战略转型的新要求。面对新常态带来的机遇和挑战,货币政策转型必须以战略的思维和宏观的视野,以"市场运作、顺畅运行、灵活自主、健康平稳"为导向,为经济新常态提供适宜的货币金融环境。

金融自由化与中国金融改革

当今世界,金融自由化已成为一种潮流。无论是发达国家还是发展中国家都在朝着这个方向努力,以促进本国经济的较快发展和国际经济一体化。发达国家和发展中国家金融自由化的进程和一些做法值得我们借鉴。