图计算在反洗钱领域的应用

随着洗钱犯罪手法更新迭代,交易关联情况越发复杂多变。许多可疑交易无法依靠传统方法直接发现。图计算在关联分析、智能计算等方面的独特优势,弥补了传统方法的盲点。本文从KYC和可疑交易监测两方面,提出了基于图计算的关联客户分析、股权穿透、特殊交易模式探查、洗钱客户资金链追溯、可疑团伙识别、分拆跨境汇款识别等方法。这些方法的有效应用,能够为金融机构更好的开展反洗钱工作提供参考。

中资金融机构如何防范欧盟经济制裁

欧盟执行联合国安理会制裁决议以及进行自主经济制裁所涉及的制裁措施种类繁多。对于金融机构的制裁风险管理和国际化稳健经营来说,应重点关注其金融制裁措施和贸易制裁措施。近年来,中资金融机构在欧盟的布局随着中欧经贸交流的深入而加快。俄乌冲突背景下,欧盟频繁使用包括金融制裁和贸易制裁在内的诸多经济制裁措施,对在欧金融机构的合规经营提出新挑战。本文对欧盟经济制裁体系进行了系统梳理,旨在为金融机构制裁风险管理工作提供政策指引和风险防范建议。