生成式AI助力银行国际结算单证业务数智化转型探讨

党中央高度重视数字经济的发展,明确提出要促进数字技术与实体经济深度融合,赋能传统产业转型升级,催生新产业新业态新模式。本文从智能服务、智能运营和智能风控的角度探讨了生成式AI在银行国际结算单证业务的应用场景,分析了现阶段存在的研发投入成本较高、数据安全及合规风险高、AI智能水平尚有局限等应用难点,建议将单证业务的生成式AI应用纳入银行全局性战略布局中推进,严格落实法律法规监管,加强数据治理和数据库建设,保障数据合法性和安全性,以促进单证业务数智化转型。

履行大行责任 支持抗击疫情——农业银行国际业务助力打赢疫情防控阻击战

面对突如其来的新型冠状病毒肺炎疫情,农业银行国际业务条线坚决贯彻党中央、国务院决策部署,及时传达监管部门文件精神,组织抓好政策落实;建立国际业务应急处置机制,周密部署疫情防控工作;做好业务系统支持保障,确保服务渠道畅通无阻;落实疫情防控有关收费减免工作,加大对企业支持力度;各分行全力以赴,为抗击疫情提供及时优质服务。

人民币国际化背景下商业银行推进人民币清算行建设的战略研究

境外人民币清算行是跨境人民币结算业务试点之初就确定的一项重要政策安排,随着人民币国际地位日益提升,人民币清算行对推动人民币国际化进程发挥着重要作用。本文在介绍人民币国际化和人民币清算行的发展现状及二者关系的基础上,分析了人民币清算行建设给商业银行带来的机遇和挑战,对商业银行加快人民币清算行建设,服务好人民币国际化战略,推动自身国际化经营发展进行了一些思考。

德意志银行重大战略转型对中国银行业的启示

2019年7月7日,德意志银行(Deutsche Bank,以下简称"德银")再次宣布重大战略转型(以下简称"新战略"),引发市场对该行经营的高度担忧。一是业务重组方面,德银计划全部退出投行板块下股票销售及交易业务,减少固定收益销售及交易业务的资本占用。重组成立企业银行部,重磅回归传统商行经营。二是改善经营效率方面,德银将在2022年底前裁员1.8万人以减少60亿欧元开支。三是数字化转型方面,该行将投入130亿欧元组建数字化转型团队,运用数字科技升级业务系统并创新业务流程,打造精简型银行。论文对德银战略转型的背景、动因、内容进行了分析,并总结了德银事件对中国银行业经营与发展的一些启示。

金融科技在银行单证结算领域应用发展研究

“金融是国家重要的核心竞争力”。近年来,随着人工智能、区块链、大数据、云计算等新一代信息技术加速推进,科技驱动的各类金融创新势如破竹,将金融这项国家核心竞争力提升到了更高的层次。就贸易金融而言,国际贸易品种日趋多样,贸易流程日趋复杂,贸易监管日趋严格,商业银行必须抓紧应对不断变化的外在环境和内在需求,提升贸易金融服务质效,降低运营成本,防控业务风险。作为贸易金融的基础,单证结算领域亟须顺势创新。习近平总书记说“要运用现代科技手段和支付结算机制,适时动态监管线上线下、国际国内的资金流向流量”,用金融科技创新单证结算业务,是目前各大银行正在探索的做法。本文着重研究了金融科技中大数据、区块链、人工智能3种技术在单证结算领域的应用发展现状、应用限制和对策,以及实现路径,为行业提供参考。

近年国际经济形势及未来展望

近年来,世界经济增长乏力,宏观政策基本用尽,同时国际实力对比分化,大国博弈激烈,全球化趋势和国际秩序开始出现重大变化,金融市场动荡加剧,发生新一轮金融危机的风险上升。

欧美商业银行反洗钱合规测试与质量保证实践及启示

反洗钱合规测试及质量保证是反洗钱合规管理的重要举措,有助于提升合规水平、缓释洗钱风险。论文通过内涵溯源、概念辨析、方法阐述,介绍欧美银行反洗钱合规测试及质量保证,并简要分析对我国银行业的启示。

国际油价下跌及未来走势解析

自2014年6月以来,国际原油价格出现持续大幅下跌趋势。至今年1月,布伦特原油价格由115美元/桶跌至45美元/桶,创2009年以来新低,跌幅超过60%,随后油价反弹至55美元左右,成为二战结束以来60多年中罕见的现象。分析表明,这是政治、经济和市场多重因素作用的结果。页岩油革命导致美国石油供应增多,全球经济低迷导致市场需求减少,市场发生历史性变化,过剩成为新常态;美欧俄在中东、乌克兰激烈博弈,美国与沙特联手推低油价,以打压俄罗斯、伊朗等国;美元汇率走强,市场投机推波助澜。高油价已成为过去。

基于商业银行视角的区块链信用证推广

传统信用证发展至今屡次发生单据遗失、欺诈等安全性问题,在科技不断发展之际,区块链信用证诞生,通过研究发现,区块链信用证更透明、更安全、更高效。基于商业银行视角,本文认为推广区块链信用证应当构建具有共识机制的区块链信用证基本架构、寻求更多参与方形成区块链联盟、促进区块链社区管辖与司法管辖协同合作以解决区块链纠纷。

渣打银行在韩收购发展失利的原因解析

渣打银行自2005年收购韩国第一银行以来,经营状况每况愈下,不仅未能带来预期收益,反而成为该行的"拖累"。其主要原因是对韩国市场和收购对象研究不深入,市场定位失当,跨文化整合管理不力,从而未能形成自己特有的竞争优势。2008年以后韩国经济转向低增长,银行经营转型更加困难。

服务人民币国际化迈上更高水平

商业银行服务人民币国际化具有重要意义。人民币国际化十年间,农业银行全力推进全领域跨境人民币业务发展,加强业务基础建设,服务创新发展。下一步,商业银行要以深化服务“一带一路”和金融市场对外开放为重要抓手,以更高的质量推进跨境人民币业务发展,推动人民币国际化水平迈上新台阶。

心系基层 开拓创新 全力做好国际结算单证业务培训工作

2020年,由于新冠疫情的影响,培训工作面临较大挑战。为切实做好全行国际结算单证业务培训,农总行国际金融部领导高度重视,国际结算单证中心总经理亲自挂帅,提出单证中心(北京、合肥、苏州三地中心)内训师团队统一管理,创新做好全行单证业务培训工作的总体要求。一年来,内训师团队主动作为、深入专研、开拓创新,在公共课件开发、微课制作、培训方式创新、送培训到基层及客户回访等方面均做出了积极努力,取得了显著成效。

发展数字化跨境金融 迎接数字经济时代挑战

随着世界经济的数字化转型,全球贸易正在迈向数字化贸易阶段,对跨境金融数字化提供了机遇和挑战。在同业竞争及客户需求驱动下,商业银行正在加快数字化转型。银行跨境金融服务也要积极应对机遇和挑战,加快应用金融科技发展成果,实现跨境金融数字化转型发展。

增强金融服务供给 积极促进外贸稳规模优结构

商业银行要锚定金融高质量发展目标,聚焦市场经营主体跨境贸易和投融资需求,持续加强机制建设和服务创新,统筹做好稳增长和防风险,推动外贸实现质的有效提升和量的合理增长。对外贸易是我国高水平对外开放的重要组成部分和国民经济发展的重要推动力量,促进外贸高质量发展对于稳定增长、鼓励创新、增加就业、改善民生具有重要意义。党的十八大以来,我国加快建设开放型经济体制,多措并举促进对外贸易量质齐升,贸易大国地位不断巩固。商业银行应积极应对跨境贸易的新形势,深入贯彻落实监管政策的新变化,主动探索金融服务的新方式,着力为外贸稳规模优结构增添金融动能。

人民币离岸市场浅析

在目前既要维持一定程度的资本项目管制、又要推动人民币国际化的背景下,发展人民币离岸市场成为重要的替代安排,并具有重要的战略意义。但问题在于,离岸中心建设的基础仍然较弱,未来发展面临较大风险和不确定性,发展过快过大,可能对在岸市场造成较大冲击。离岸市场发展给中资银行带来重大机遇和挑战:一方面要在机构、系统、业务、产品等方面进行相应的调整、拓展和创新,提高境内外一体化经营能力、产品创新能力和系统支持能力;另一方面要防范国内国际市场动荡、人民币国际化和离岸业务逆转带来的风险。

泛亚铁路的意义、困境及市场机遇研究

优势产能输出、互联互通是"一带一路"战略的重要内容,也是战略实施的有力工具。泛亚铁路连接中国与东南亚主要国家,其建设有利条件较多,且影响深远,不仅将促进各国基建和经济发展、区域一体化和人民币国际化,而且将改变地区及国际格局。这也为银行业带来重大的发展机遇。

欧元区国家主权国债利差影响因素研究

2008年以后,欧元区一些国家同德国国债收益率之间的利差快速上升并且剧烈波动。本文选取法国、意大利、西班牙、希腊为样本,分别从信用风险、流动性风险、不确定性、市场信心及溢出效应五个方面对欧元区国家主权国债收益率利差波动的原因进行分析。通过分析发现,收益率的变动由经济、金融、市场信心以及政策等多方面因素共同决定,但各因素的影响并不稳定。

希腊债务危机及前景解析

希腊债务早已不可持续,而且政府控制乏力,又无权通过增发货币缓释;欧盟财政不统一,缺乏有效的危机应对机制,使希腊陷入国际救助、财政紧缩、经济低迷、债务进一步增长的恶性循环。欧盟借此严格财政纪律,收缴各国财权是必然趋势,但前途坎坷。

旅游城镇化满足美好生活需求特征研究--基于安顺、贵阳和六盘水的对比分析

新时代我国社会的主要矛盾是人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾,而旅游城镇化是满足人民日益增长的美好生活需求最重要的途径之一。文章基于安顺、贵阳和六盘水的对比分析后发现:旅游城镇化使人们安全感增强,厕所供给更加充分,但安全事故控制与满足游客厕所需求不如工业城市;使人们在本地就业、生态健康方面更加有获得感,但职工平均工资水平低于工业城市;在公平发展、消除贫困、旅游休闲方面幸福感强,但在满足文化娱乐需求方面幸福感不明显。根据分析结果,文章提出了加强交通安全治理,加大厕所供给,加强与第一、二、三产业的聚集融合发展和加大文化娱乐产业发展等建议。

中国沪深300股指期货风险度量——基于流动性调整的收益率方法的研究

传统的VaR方法忽略了流动性风险,而现有的文献大都采用将流动性风险与传统的市场风险直接相加的方式来度量总的风险,忽略了市场风险与流动性风险带来的损失之间的相关性.本文采用经流动性风险调整过的收益率结合GARCH-VaR方法来度量包含了市场风险与流动性风险的总体风险,并运用沪深300股指期货市场的5分钟高频数据进行实证分析,结果表明,传统的VaR会明显低估风险,而将流动性风险与市场风险相加的方式计算的VaR会高估风险.