数字化转型下商业银行反欺诈工作实践

当前,国内银行业正依托信息科技、数字技术实施数字化转型战略,但针对银行和以银行为资金转移渠道的欺诈犯罪也呈爆发式增长,严重威胁了银行的经营发展。本文在分析商业银行反欺诈的现实意义和内外部困境的基础上,深度解析了近几年农业银行反欺诈工作的实践经验,提出完善法制环境、鼓励技术输出等相关工作建议。

农业银行:“三化三达标”促安全管理基础提升

标准化管理虽为基础性工作,但对于大型银行来说,因面临"分行各自为战、地区差异大,管理半径扩大VS管控力度弱化、制度执行不到位"等安全管理难题,其重要性毋庸置疑。作为中国商业银行体系中网点分布范围和网点数量数一数二的银行,农业银行安保工作面临的上述挑战尤为突出。正是在这样的背景下,农业银行推行"三化三达标"管理并取得了良好的效果,其经验可资借鉴。

新冠疫情下银行业刑事案件防控重点及对策分析

当前受国内外新冠疫情影响,银行业刑事案件防控形势比以往任何时期都更具传导性、关联性、叠加性和复杂性,要更加清醒地认识案防治理局面,动态跟踪案防形势新变化,及时调整案防工作重点,制定多维度、多层次、有针对性的案防工作措施,确保银行业平稳度过疫情难关,业务经营健康稳健发展。新冠肺炎疫情突发,世界社会经济发生深刻变化,全球经济走势的不确定性逐渐由实体经济向金融领域传导,银行的案防风控重点和难点也随之发生变化。

打造数字时代银行业金融机构安保体系

2019年,在中国银行业协会的推动协调下,中国农业银行牵头开展了对银行业金融机构安全保卫工作体系的调研,本次调研实地了解了政策性银行、大型商业银行、全国性股份制商业银行真实的安全保卫工作现状,比较了各家银行安全保卫工作定位、工作职责、制度体系、转型发展和考核评价等方面的共性和差异,形成了《银行业金融机构安全保卫工作体系调研报告》。

防范电信网络诈骗需构建长效机制

近年来，屡屡发生的大学生被骗事件使人们对电信网络诈骗了以高度关注，而作为储存资金和转账平台的银行业金融机构则成为防电信网络诈骗的聚焦点之一，银行业金融机构在反电信网络诈骗中制订出切实可行的方法和对策就显得尤为重要而又迫在眉睫。