曾琪:提升现金管理融合度

尊敬的CFO们、企业朋友们：即将过去的2015年,新常态、一带一路、大众创业万众创新、自贸区、利率市场化、人民币国际化、国企改革等热词应接不暇,企业面对的经营环境越来越复杂,经营形势变化越来越快。宏观上,GDP增速破七,投资持续回落,外贸形势不容乐观;微观上,制造业PMI连续低于临界值水平,企业总体利润下滑。中国经济仍维持“底部徘徊、有限复苏”的态势。

全球现金管理业务新契机

36号文进一步打通了境内外资金自由流通渠道,为跨国集团企业总部对成员单位的资金统筹管理和业务集约化处理提供了重要工具,提高了集团全球现金管理能力。近日,国家外汇管理局正式下发《跨国公司外汇资金集中运营管理规定》(汇发[2015]36号,下称"36号文"),进一步促进外贸投资便利化,切实支持跨国公司全球经营发展,推动商业银行全球现金管理服务能力提升。

商业银行跨境资金管理服务再升级

2021年3月,人民银行、外汇局在北京、深圳启动了跨国公司本外币一体化资金池业务试点。试点一方面进一步提升了跨国企业跨境资金集中运营管理水平,另一方面也促进了国内商业银行跨境资金管理服务的再升级。如何更好地满足跨国企业在新的政策试点下孕育出的跨境资金集中运营管理新诉求。

寻路我国交易银行发展

交易银行的发展无疑需要商业银行在现有经营理念、组织架构、市场发展策略、人才培养、信息技术等方面做出适时调整,但笔者认为其中技术和组织架构的调整在现阶段更为有效和重要。交易银行是指商业银行面向企业客户,针对企业日常生产经营过程中发生的采、购、销等交易行为而提供的银行服务,用以满足企业流动资本管理需要、管理企业供应链关系以及跨国经营企业跨境资金管理需求。

破解跨境资金管理难题

国内多家商业银行在服务跨国企业全球现金管理方面经验丰富、成效显著，有力推动了我国“走出去”和“引进来”企业的健康发展。

浅析国内交易银行发展三大趋势

中资银行目前仍然需要在总部层面树立明确的服务理念和发展目标,确定交易银行业务范畴,不断加大业务整合,构建能够发挥内部协同效应、促进资源整合的考核体系,将服务收益在内部进行合理分配,从而保障各参与者的积极性,确保交易银行服务的标准化、统一化。

多版本跨境资金池适用详解

各版本跨境资金池核心功能大体相似,不过在备案准入、运营模式、额度限制等方面存在一定差异,企业可参考自身情况选择适宜的跨境资金池。