银行反洗钱内部控制优化研究

全球经济一体化的来临,为洗钱、恐怖金融、贩毒、走私等违法犯罪行为的发生提供了诸多便利,随着犯罪金额的不断增大,金融机构也成了犯罪分子用来转移非法所得最重要的渠道。所以加强银行内部反洗钱应对策略研究应用的力度,不仅有助于银行业的健康稳定发展,并且为其他行业反洗钱工作的开展提供了积极的建议和借鉴。基于此,文章主要就银行反洗钱内部控制优化措施进行了研究和探讨。

资管新规下商业银行理财业务的转型与发展

在全球经济一体化的推动下,我国的资管业务在迅猛发展的过程中虽然为社会经济的发展注入了充足的动力,但与此同时由此引发的监管套利、刚性兑付、多层嵌套等问题发生频率也越来越高。所以,政府部门必须制定符合大资管背景发展需求的监管政策和措施,为商业银行理财业务的转型发展提供稳定的金融环境。