商业银行单位结算账户年检工作情况调查及建议——以重庆商业银行为例

人民币单位银行结算账户年检制度不仅是作为银行账户管理工作中的一项重要内容,同时也是商业银行履行反洗钱客户身份识别义务,持续识别客户身份的一项重要举措。如何加强账户年检管理、提高账户年检率、防范和打击不法分子利用银行结算账户从事违法犯罪活动是每位账户管理人员值得深思的问题。本文首先结合重庆商业银行2010年账户年检数据,从多个角度展示了账户年检工作开展情况,同时对账户年检过程中存在的问题进行了总结,并深入探讨了账户未年检的成因,有针对性地提出了相应的管理建议。

大数据环境下我国银行CRMS现状与发展对策

客户关系管理系统(CRMS)是客户关系管理的有机组成部分,有助于提升商业银行核心竞争力。大数据环境下,现有CRMS无法有效应对数据的4V特征。本文以CRMS的数据处理流程为出发点,指出了商业银行CRMS在数据采集、数据整理、数据分析和提出决策四个环节的不足,并提出了相应的解决方案。

银行规模视角下的市场约束——基于大中型商业银行的经验研究

在隐性保险制度背景下,选取13家大中型商业银行2001—2011年的年度数据为研究样本,实证研究了银行规模与市场约束效应的关系。研究结果表明:商业银行规模越大,对市场约束作用削弱程度越强,对银行救助难度也越大;当第一大股东为国家或国有法人时,不论银行规模如何,市场约束明显减弱;考虑规模因素时,市场约束作用与银行资本结构和上市与否之间不存在直接关系,而盈利水平与市场约束作用的关系会受隐性保险制度影响。

成本核算与分摊方法在商业银行的运用

构建价值创造型管理会计体系对提升银行业经营管理水平和整体竞争力具有重要意义。本文以中国建设银行管理会计实践经验为例,对成本核算与分摊管理会计方法在商业银行的应用情况进行分析,并对存在的问题提出完善建议。

中国与“一带一路”沿线国家科技合著论文发展现状分析

以中国与140个“一带一路”沿线国家论文合著数据为数据源,将2013年“一带一路”倡议提出为时间节点,采用社会网络分析方法,对2007~2013年和2014~2020年中国与“一带一路”沿线国家科技合作整体网络和中心性进行对比分析,研究发现:“一带一路”倡议提出之后,沿线国家科技合作网络整体性更明显,核心国家更多,边缘化国家更少,通过中心性分析发现中国在网络中的核心地位越来越高,对沿线其他国家开展国际科技合作的影响力越来越大,中介地位也越来越明显。同时分析出“一带一路”沿线国家科技合作网络的演化特征,并提出相应的政策建议。

商业银行资产管理业务流动性管理相关问题的思考

近年来,随着利率市场化不断推进,存款理财化趋势日益明显,各家商业银行均将理财业务作为重要的业务发展方向和增长点。银行理财余额与存款余额的比例不断上升,理财业务对商业银行的重要性日益凸显。由于存在隐性刚性兑付,资产管理业务的流动性管理对银行管理的重要性也越发重要,本文对商业银行资产管理业务的流动性管理及存在的问题进行了思考,并提出了相应建议。

探索银行会计内部控制的途径和改进

本文就银行会计内部控制的重要性进行阐述，分析了当前银行会计内部控制方面的问题，并提出了改进的途径。

关于金融科技与商业银行创新发展趋势分析

我国科学技术在发展的过程中,经济体制也出现了较大改革,这在较大程度上对我国商业银行产生了有力的影响,使商业银行出现了互联网商业银行金融体系的新形态,不但能够有效提高金融服务效率,而且对我国净化机生产力的有效转化奠定了良好的基础。

我国证券投资基金羊群行为的实证研究

以中国证券投资基金为研究对象,以2004年至2008年为研究期间,利用CCK模型进行的测度发现,无论是2004年1月至2005年6月及2008年1月至2008年12月的市场下跌区间,还是在2005年7月至2007年12月的市场上升区间,横截面绝对偏离度和市场平均收益之间的线性关系均不成立,即证券投资基金存在明显的羊群行为。究其原因,从宏观上看,市场基础制度的欠缺和管理部门的过度干预为羊群行为创造了环境;从微观上看,由于信息披露机制的不完善和监管手段的缺乏,基金运作模式与上市公司和投资者理念之间的矛盾也使得证券投资基金表现出羊群行为的特征。

浅析客户身份识别与客户尽职调查

在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策性讨论。

反洗钱工作中客户身份识别与客户尽职调查的演进

在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况做了一些政策性讨论。

基于基本经济数据的我国主题公园在不同经济区域的分布特点分析

我国主题公园的空间分布极不均匀,东、中、西部呈现出明显的差异,这样的空间布局正好反映了我国不同地区间经济发展的差异.基于经济发展水平、人口密度、交通条件等基本经济数据,分析比较了不同经济区域主题公园的分布特点,研究发现:(1)长三角地区主题公园还有增加的空间,而西部地区主题公园虽有增加的需求,但建设数目应有所控制;(2)人口密度、人口结构以及人口自然增长制约西部地区主题公园的建设数目;(3)珠三角和长三角地区每个主题公园所覆盖的区域、平均客运量及平均旅客周转量均明显高于西部地区.