指定银行行为规范之我见

当下，UCP更应该贴近贸易实务，向进一步规范信用证各相关当事人的权利、义务、行为的方向转型，让信用证在国际贸易结算与融资中发挥其应有的作用。

进口信用证来单承兑后货物纠纷应对

进口信用证来单承兑后,如因基础交易纠纷导致申请人拒绝或延迟付款,开证行将陷入极为被动的境地。若纠纷无法得到尽快妥善处理,开证行、申请人、指定银行和受益人等当事方将可能陷入长期诉讼。为使纠纷得以及时、顺利解决,除了基础交易双方应积极协商外,开证行的应对方法和处理能力起到至关重要的作用。笔者按照一则实务案例的处理时序,详细阐述开证行承兑后遭遇基础交易纠纷时的应对之举。

单证角度下的国内证风险控制

2016年10月8日起正式实施的新版《国内信用证结算办法》（以下简称《办法》）及配套的《国内信用证审单规则》（以下简称《审单规则》），大幅增加了对发票和货物收据的规定及审核要求。这表明，监管部门希望能通过加强对核心单据的管理来进一步控制国内证的风险。

设备出口部分支款信用证案例探讨

开证行合理设定部分支款条款是解决部分支款信用证结算中开证行、受益人、交单行各方业务难题的关键。近年来,我国机械设备出口位居世界前列,并于2020年超越德国成为世界最大机械设备出口国。信用证是机械设备出口的主要结算方式之一。机械设备出口采用信用证结算时,付款安排存在不同于其他商品的独特性,即机械设备出口通常根据备货。

一则特殊受益人直接交单案例的启示

实务中受益人直接交单开证行增加了开证行的收单风险和沟通成本,开证行对此应持谨慎态度,以规避相关风险。

保函索赔实务之“不延即付”

担保行、申请人应在开保函时合理设置保函的有效期和适用的国际惯例，以作为日后处理索赔或者“不延即付”的重要依据。

国内证“遇上”增值税普通发票

国内信用证项下，增值税普通发票的出具与商品性质及行业特点息息相关。

保函审查的技巧与要点

由于交易场景不同、适用法律不同等原因,保函格式往往被草拟成各式各样,并无固定文本。在审查保函格式时,难免会遇到一些复杂和特殊的情况。常见问题有以下几种。反担保预付款保函生效条款的设置预付款保函是指银行应供货方/承包方的要求.

把关“尽职审查”

如何按照展业三原则的要求以及“真实性－合规性－审慎性”的层层递进逻辑开展尽职审查，对银行内控来说是一个需要不断研究和完善的课题。

信用证全额转让不换单案例启示

UCP600为保护转让信用证中第一受益人换单和支取差价的权利,在第38条(k)款规定,“第二受益人或代表第二受益人的交单必须交给转让行”。然而,实务中有时仍会出现第二受益人绕过转让行直接寄单给开证行并索要信用证款项的情况。

从一则高额保兑费案例看保兑信用证实务

保兑在信用证业务中较为常见,实务中关于保兑的发起方、转通知行对于保兑事项的通知、保兑信用证的性价比等问题可能产生一定的争议。本文以一则高额保兑费实务案例,探讨保兑业务处理过程中出口商和银行需要注意的问题。

厘清跟单信用证项下的汇票

建议出口商或融资人根据信用证、ISBP745以及票据法的相关规定，仔细审核汇票后再办理交单或融资；开证行则应采取从宽、从轻的态度审核信用证项下的汇票。

铁矿石进口信用证条款设置探讨

开证银行需了解基本的铁矿石定价及价格调整知识,必要时可向开证申请人详细了解基础交易背景和实际需求,以避免因条款设置不合理导致的业务风险。我国作为全球最大的钢铁生产国和消费国,每年对铁矿石的需求量巨大,80%以上需要进口,且多通过银行以信用证方式结算。然而铁矿石定价机制复杂,价格调整因素繁多,导致信用证条款复杂多变且涉及较多专业术语,常常使银行感到困惑,较难控制开证风险。

信用证下二次寄单风险分析

二次寄单下的信用证相关方需要在充分领会惯例精神的基础上,采取合理审慎的态度处理单据的收寄工作。

“国内证伪造案”的应对与警示

对于间接卷入案中的开证行，及时采取对策自保不被起诉，并配合多年的老客户保全了自身财产。

原油进口信用证风险防范

中国是原油进口大国。据海关总署统计,我国2020年原油进口总量5.4亿吨,居世界第一。作为原油贸易主要结算工具之一,银行信用证在实务应用中具有很多显著的特征。原油进口信用证条款大多冗长复杂,要理解此类信用证风险防范的底层逻辑,首先要对国际原油及其信用证结算业务的特性有一定的了解。本文以开证行视角,从实务操作出发,对原油进口信用证的特性及风险点做简要的梳理和剖析。

把好信用证开立第一关

案例背景 某石油企业A公司向M行申请开立提单日后30天付款的远期信用证，用于从阿联酋供货商进口重质石脑油。信用证要求提交发票、提单、检验证等商业单据，且如大部分石油交易信用证条款规定，受益人可以在无法取得正本提单的情况下．使用银行保函（LETTER OF INDEMNITY）替代正本提单交单。此外，信用证还规定了起运地、目的地，而货描中仅规定了货名与货量。

意大利信用证的独特性探微

意大利开出的信用证在失效地、兑用银行、兑用方式、扣费情况以及条款设置等方面,均呈现出与其他国家/地区显著的差异性。信用证在国际结算领域的广泛应用中,有些国家开立的信用证带有其鲜明的特点,如意大利开出的信用证就呈现出一定的独特性。近期,笔者对所在银行由意大利开出的信用证逬行了调查,抽取了自2017年1月至2019年6月期间收到的100笔信用证作为样本进行比对研究。

UCP条款排除的方式与效果

开证行应充分了解申请人的真实意图,考虑对UCP某项条款排除后可能引起的连锁反应,通过合理的方式完整、准确地表达排除的意思。《跟单信用证统一惯例》(简称“UCP”)是在长期实践中形成的信用证适用规则,由国际商会制定成文,被世界各国广泛接受,通过不断修订以适应运输业、保险业和银行业的实务做法。迄今为止,UCP已历经七个版本。

慎对阿联酋国家业务风险

国内银行在处理涉及阿联酋的国际业务时，应谨慎甄别洗钱风险，同时还要重点提示受益入信用证中列明的收费信息及该国银行费用较高的现状。