对商业银行国际收支统计间接申报管理的思考

商业银行作为国际收支统计间接申报工作的主力军,要持续加强国际收支统计间接申报管理,为监管部门提供及时、准确、完整的高质量数据。国际收支统计间接申报既是商业银行执行国家外汇管理政策的一项基本义务,也是商业银行合规经营的一项重要内容。商业银行国际收支申报的及时、准确、完整,对我国国际收支统计申报的整体质量有至关重要的影响。

解析商业银行跨境人民币报送与核查

商业银行应全面梳理跨境人民币业务与渠道,做好相应数据采集和报送,完善报送系统功能,做好跨境人民币报送工作。跨境人民币政策的不断优化与业务的持续发展离不开高质量的报送数据。随着跨境人民币业务的蓬勃发展,跨境人民币数据报送的内涵和范围也更加丰富和广泛。本文对跨境人民币报送的框架、跨境人民币收支信息的报送、跨境人民币收支数据的核查等进行梳理和解析,为商业银行做好跨境人民币报送工作提供借鉴。

境外机构境内开户客户身份识别探析

目前,不少境外机构为便利在境内开展业务而选择在境内银行开立购户,账户类型包括境外机构境内账户(NRA账户)、境外机构自由贸易账户(FT账户)、离岸账户(OSA账户)等。为有效管控境外机构通过境内账户进行洗钱与恐怖融资的风险,境内商业银行应采取针对性的尽调措施,充分识别境外机构客户身份。