银行业金融机构客户尽职调查工作有效性的思考

本文梳理分析了银行机构在客户尽职调查工作中可能出现的“工作定位不准”“措施差异不足”“管理统筹不够”三方面问题,结合实践情况,探索形成了银行机构总分协同下的客户尽职调查管理提升策略,为银行机构内部有效推进客户尽职调查工作提供一定参考。

金融机构客户尽职调查平台建设实践中的几点思考

基于金融机构客户尽职调查管理过程中的常见问题,本文通过梳理分析业务管理视角下的客户尽职调查平台建设目标,结合客户尽职调查工作对业务及风险的平衡作用,提炼形成了平台建设实践中可能的逻辑思路,在“风险为本”考量基础上,为实现“以客户为中心”的客户尽职调查履职管理模式提供了一定参考。